Ngân hàng Thương mại Chiết Giang chi nhánh Hợp Phì: Cảnh báo rủi ro "đổi ngoại tệ dưới lòng đất" Thực hiện quy chuẩn chuyển tiền quốc tế

Nguồn: Tân Hoa Xã

Khi nhu cầu du học xuyên biên giới, du lịch quốc tế và đầu tư ra nước ngoài ngày càng tăng, hoạt động đổi ngoại tệ và chuyển tiền xuyên biên giới cũng trở nên phổ biến hơn. Gần đây, Chi nhánh Ngân hàng Zhejiang Merchants tại Hợp Phì đã tiếp nhận một cuộc tư vấn từ khách hàng trong quá trình phục vụ hàng ngày. Khách hàng cho biết, con của họ đang du học ở nước ngoài, cần gửi tiền định kỳ để thanh toán học phí và sinh hoạt phí.

Trước đó, khách hàng đã thấy trên nền tảng trực tuyến có người đăng thông tin “tỷ giá ưu đãi đổi tiền” và “giao dịch nhanh chóng”, người này khẳng định có thể giúp đổi tiền qua “kênh riêng tư”, tỷ giá tốt hơn ngân hàng và phí thấp hơn. Trước khi liên hệ ngân hàng, khách hàng đã chuẩn bị chuyển RMB vào tài khoản cá nhân do đối phương cung cấp theo yêu cầu.

Sau khi tìm hiểu, nhân viên Chi nhánh Ngân hàng Zhejiang Merch tại Hợp Phì đã kịp thời cảnh báo khách hàng về rủi ro: hoạt động “đổi tiền chui” qua tài khoản cá nhân như vậy không chỉ thiếu an toàn mà còn có thể vi phạm pháp luật. Một khi tiền đã chuyển đi, nếu đối phương mất liên lạc hoặc từ chối thực hiện nghĩa vụ, việc thu hồi tiền sẽ rất khó khăn. Nhân viên đã giới thiệu quy trình chuyển tiền xuyên biên giới chính thống của ngân hàng, các kênh thực hiện và chính sách ngoại hối liên quan, giúp khách hàng hiểu rõ cách thực hiện chuyển tiền hợp pháp.

Sau khi nhân viên giải thích kiên nhẫn, khách hàng nhận thức rõ các rủi ro, cuối cùng đã từ bỏ ý định đổi tiền qua trung gian mạng và thực hiện chuyển tiền xuyên biên giới qua kênh chính thống của ngân hàng. Khách hàng nói: “Ban đầu chỉ muốn tiện lợi, tỷ giá tốt hơn, không ngờ lại có thể gặp rủi ro lớn như vậy. May mắn nhờ ngân hàng kịp thời nhắc nhở.”

Trong những năm gần đây, một số trung gian bất hợp pháp đã sử dụng các nền tảng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến để đăng tải thông tin như “đổi tiền tỷ giá thấp” và “đổi tiền nhanh”, dụ dỗ khách hàng chuyển tiền qua tài khoản cá nhân, thực hiện hoạt động gọi là “đổi tiền chui”. Hành vi này không chỉ tiềm ẩn rủi ro lớn về an toàn tài chính mà còn có thể bị các đối tượng phạm pháp lợi dụng để lừa đảo, thậm chí liên quan đến mua bán ngoại hối trái phép và các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Chi nhánh Ngân hàng Zhejiang Merch tại Hợp Phì nhắc nhở người tiêu dùng: khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới và đổi ngoại tệ, nên chọn các kênh chính thống của ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính hợp pháp, không tin vào các thông tin “tỷ giá ưu đãi” hay “kênh nội bộ” trên mạng, không thực hiện giao dịch qua tài khoản cá nhân. Đồng thời, cần bảo vệ thông tin tài khoản cá nhân, nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro.

Trong tương lai, Chi nhánh Ngân hàng Zhejiang Merch tại Hợp Phì sẽ tiếp tục tăng cường bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tài chính và tuyên truyền kiến thức tài chính, giúp cộng đồng nâng cao khả năng nhận diện rủi ro tài chính, cùng nhau xây dựng môi trường mạng tài chính an toàn, chuẩn mực và trong sạch. (Vương Tử Quân, Lý Á Hiên)

Biên tập: Jiang Nan