315 Bảo vệ nhà đầu tư | Quỹ Jiashi với ma trận cột, trao quyền cho nhà đầu tư đầu tư lý trí

Trong những năm gần đây, quy mô thị trường quỹ mở liên tục mở rộng, đa dạng hóa về loại hình sản phẩm, đã trở thành một trong những kênh quan trọng để nhà đầu tư phổ thông tham gia vào thị trường vốn, bảo toàn và gia tăng tài sản. Dữ liệu công bố của Hiệp hội Quỹ đầu tư Trung Quốc cho thấy, tính đến cuối tháng 1 năm nay, tổng quy mô quỹ mở đạt 37,77 nghìn tỷ nhân dân tệ, với số lượng quỹ là 13.725.

Nhân dịp Ngày quyền lợi người tiêu dùng quốc tế 3.15, với chủ đề trọng tâm “Bảo vệ an toàn tài chính, nâng cao niềm tin tiêu dùng”, ngành quỹ mở tập trung vào việc bảo vệ quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư, phổ biến kiến thức bảo vệ quyền lợi, làm rõ trách nhiệm của các bên, hướng dẫn đầu tư hợp lý, thúc đẩy sự phát triển phù hợp, chất lượng cao của ngành, bằng hành động thực tế để đáp lại nhà đầu tư.

Giáo dục nhà đầu tư là “lớp phòng thủ đầu tiên” để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư, còn việc chống giả mạo và bảo vệ quyền lợi là các biện pháp cần thiết để duy trì trật tự thị trường, bảo vệ “túi tiền” của nhà đầu tư. Trong nhiều năm qua, Quỹ Jiashi luôn giữ vững phương châm “lấy nhà đầu tư làm trung tâm”, xây dựng hệ thống toàn diện gồm “phòng ngừa + nhận diện + trấn áp + đồng hành”.

Đổi mới hình thức xây dựng hàng phòng thủ

Nhìn lại thành quả của công tác bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng trong quá khứ, Quỹ Jiashi kiên trì lấy nhà đầu tư làm trung tâm, thông qua đổi mới hình thức, xây dựng các kịch bản và nâng cấp mô hình, biến kiến thức tài chính chuyên nghiệp thành nội dung truyền thông sinh động, dễ hiểu, gần gũi với đời sống, phối hợp trực tuyến và ngoại tuyến, tổ chức nhiều hoạt động tuyên truyền giáo dục nhà đầu tư ấm áp, hiệu quả, giúp kiến thức phòng chống vi phạm, chống lừa đảo, chống rửa tiền thực sự đi vào lòng dân.

Trên nền tảng trực tuyến, Quỹ Jiashi đã phá vỡ giới hạn nội dung bằng các sáng tạo mới. Trong đó, video phổ biến kiến thức phòng chống vi phạm “Hướng dẫn chống lừa đảo rõ ràng” sử dụng hình thức “kịch cảnh + rap”, với lời bài hát dễ thuộc, làm rõ các chiêu trò lừa đảo huy động vốn trái phép như “lợi nhuận cao”, “lãi suất đảm bảo không mất tiền”. Video phổ biến về phòng chống rửa tiền “Cảnh giác với “trò lừa rửa tiền”, bảo vệ tài sản” kết hợp khéo léo các trường hợp thực tế và hoạt hình trực quan, đạt hiệu quả truyền tải vừa giáo dục vừa giải trí, nâng cao ý thức chống rửa tiền của nhà đầu tư. Bộ truyện tranh “Hướng dẫn tránh bẫy lừa đảo” trong series này với phong cách vẽ rõ ràng, nhịp điệu rõ ràng, từng bước phân tích các thủ đoạn phổ biến của hoạt động huy động vốn trái phép.

Ngoài ra, Quỹ Jiashi còn liên tục khám phá các hình thức mới trong các video phổ biến về phòng chống vi phạm, phù hợp hơn với các xu hướng hiện tại, đáp ứng nhu cầu của cộng đồng, cung cấp nội dung đồng hành vừa chuyên nghiệp vừa “gần gũi” với người dân.

Trong các hoạt động ngoại tuyến, Quỹ Jiashi mở rộng dịch vụ giáo dục nhà đầu tư đến gần hơn với họ. Đặc biệt trong chuỗi hoạt động “Giờ trưa bảo hiểm” (投保午间一小时), các giảng viên giáo dục quỹ đã đến trung tâm dịch vụ cộng đồng của khu phố tài chính, hóa thân thành “người tuyên truyền chống lừa đảo”, dùng các trường hợp thực tế sinh động để bóc trần các hoạt động tài chính phi pháp. Các hoạt động tại chỗ không chỉ có các “lớp học mở về phòng chống vi phạm, chống lừa đảo” đầy kiến thức, mà còn tổ chức các trò chơi thú vị như “đấu vật chống lừa đảo” và “phân biệt thật giả thông tin”, giúp kiến thức phòng chống vi phạm trở nên sinh động trong không khí thoải mái.

Song song đó, Quỹ Jiashi không ngừng đổi mới mô hình giáo dục, đa dạng hóa nội dung và phương thức tuyên truyền. Trên nền tảng tổ chức các hoạt động giáo dục chủ đề “phòng chống vi phạm, chống lừa đảo, chống rửa tiền”, công ty còn tích cực hưởng ứng các yêu cầu của cơ quan quản lý, tổ chức các hoạt động tuyên truyền theo các mốc quan trọng như Ngày quyền lợi người tiêu dùng 3.15, Ngày tuyên truyền bảo vệ nhà đầu tư toàn quốc 5.15, Tuần lễ nhà đầu tư thế giới, Tuần lễ tuyên truyền giáo dục tài chính, v.v., một cách có trật tự.

Theo thống kê, trong năm 2025, đã tổ chức 14 hoạt động chủ đề giáo dục nhà đầu tư, phát hành hơn 130 tác phẩm giáo dục sáng tạo, với tổng số người tiếp cận trực tuyến và ngoại tuyến vượt quá 2,84 triệu người.

Nâng cao nhận thức, thúc đẩy sự chuyển biến trong nhận thức của nhà đầu tư

Trong những năm gần đây, cùng với sự thúc đẩy phát triển chất lượng cao của ngành quỹ mở, giáo dục nhà đầu tư đã trở thành một trong những trụ cột chính trong việc thực hiện phương châm “lấy nhà đầu tư làm trung tâm” của ngành.

Quỹ Jiashi lấy các vấn đề nhà đầu tư quan tâm làm chủ đạo, kết hợp các xu hướng và điểm nóng trong đầu tư quỹ, phân bổ chính xác nguồn lực giáo dục nhà đầu tư vào các chủ đề đáp ứng tốt nhất nhu cầu cốt lõi của họ. Thông qua vận hành theo dạng phân mục, liên tục sản xuất các chương trình giáo dục sáng tạo chất lượng cao, mục tiêu nâng cấp trung tâm giáo dục của Jiashi từ “nền tảng xuất nội dung” thành “bảo tàng tư vấn tài chính chuyên nghiệp” của nhà đầu tư, giúp mỗi nhà đầu tư thực sự chuyển từ “biết” sang “hiểu”, từ “hiểu biết” sang “thành thạo” trong nhận thức.

Đáp ứng nhu cầu cấp thiết của nhà đầu tư về thông tin thị trường tức thời, Quỹ Jiashi đã ra mắt chuyên mục “Tin nhanh thị trường” xoay quanh “phân tích thị trường”, cập nhật hàng ngày các sự kiện tài chính nóng hổi và nhận định chuyên sâu về xu hướng thị trường. Theo thống kê, trong thời kỳ thị trường biến động lớn, lượng đọc của chuyên mục này tăng rõ rệt, đỉnh điểm cao hơn trung bình cả năm 220%, chứng minh giá trị của chuyên mục bằng số liệu.

Tập trung vào kiến thức cơ bản về đầu tư quỹ, Quỹ Jiashi đã ra mắt các chuyên mục như “Viện nghiên cứu quỹ” và “Thẻ từ vựng về quỹ”, dùng ngôn ngữ dễ hiểu để hệ thống giải thích cho nhà đầu tư về phân loại quỹ, quy tắc giao dịch, lựa chọn quỹ, giúp việc học tập trở thành thói quen hàng ngày, từ từ nâng cao trình độ tài chính của nhà đầu tư.

Trong những năm gần đây, đầu tư quỹ chỉ số ngày càng phổ biến. Ngoài việc phát triển các chuyên mục về đầu tư chỉ số, vào tháng 3 năm 2025, Quỹ Jiashi còn ra mắt công cụ đầu tư chỉ số “Super Jiabei” trên nền tảng mini-program, giúp nhà đầu tư nắm bắt thị trường, theo dõi xu hướng, xây dựng chiến lược, hỗ trợ giải quyết các khó khăn, điểm đau trong đầu tư chỉ số, hướng tới việc xây dựng hướng dẫn đầu tư chỉ số chuyên nghiệp, thực tế và hệ thống cho nhà đầu tư.

Đáp ứng nhu cầu ổn định tài chính của nhà đầu tư, Quỹ Jiashi đã ra mắt các chuyên mục “Quan sát tài chính Jiashi” và “Phương pháp mới + trong quản lý tài chính”, dùng hình ảnh dài nhẹ nhàng để giải mã kiến thức phổ biến về đầu tư ổn định và trái phiếu, phân tích triển vọng và cơ hội của các loại tài sản “cổ tức cố định +”.

Về chủ đề “phân bổ tài sản”, chúng tôi đã giới thiệu chuyên mục “Fukui DAY”, hàng tuần cung cấp các chia sẻ về phân bổ tài sản gia đình, chiến lược quản lý tài chính chuyên nghiệp, giúp nhà đầu tư xây dựng khung quản lý tài chính khoa học. Đồng thời, Quỹ Jiashi còn duy trì hệ thống các chuyên mục giáo dục hàng ngày, liên tục cung cấp phân tích thị trường và kiến thức tài chính, giúp mọi người xây dựng “hệ thống định hướng” của riêng mình trong đám mây thông tin phức tạp, từ đó nâng cao khả năng chống chịu rủi ro một cách căn bản.

Quỹ Jiashi không chỉ nỗ lực phổ cập kiến thức tài chính, mà còn mang sứ mệnh truyền tải tư duy đầu tư hợp lý, đầu tư giá trị và đầu tư dài hạn, tích hợp “tài chính vì dân” vào từng bước của dịch vụ giáo dục nhà đầu tư.

Chuyên tâm phát triển sự nghiệp giáo dục nhà đầu tư

“Kế hoạch hành động phát triển chất lượng cao của quỹ mở” rõ ràng đề xuất, các tổ chức ngành cần kiên trì lấy nhà đầu tư làm trung tâm, kiên định với nguyên tắc đặt lợi ích tốt nhất của nhà đầu tư làm cốt lõi trong hoạt động.

Nhân dịp “3.15”, Quỹ Jiashi khẳng định sẽ tiếp tục giữ vững nguyên tắc “lấy nhà đầu tư làm trung tâm”, dựa sát nhu cầu thực tế của nhà đầu tư, biến các khảo sát và nghiên cứu về giáo dục nhà đầu tư thành các hành động dịch vụ thiết thực.

Quỹ Jiashi xác lập hai mục tiêu “tập trung chính xác” và “phát triển hệ thống sâu rộng” cho các chuyên mục giáo dục nhà đầu tư. Các nội dung tập trung cao vào các chủ đề thiết yếu như quản lý tài chính ổn định, chiến lược phân bổ tài sản, phân tích và dự báo thị trường, kiến thức cơ bản về quỹ, đầu tư chỉ số, kế hoạch hưu trí dài hạn. Quỹ xây dựng hệ thống các chuyên mục giáo dục theo dạng hệ thống, theo chuỗi, theo thương hiệu, đảm bảo nội dung phù hợp cao với nhu cầu của nhà đầu tư, giảm thiểu chi phí tìm kiếm thông tin, nâng cao cảm giác thu nhận của nhà đầu tư.

Trong công tác truyền thông giáo dục, dữ liệu thống kê của Quỹ Jiashi cho thấy, các nền tảng truyền thông tự quản của công ty quỹ, trang web chính thức, các cơ sở giáo dục nhà đầu tư chính thức qua website hoặc mini-program vẫn là kênh chính để nhà đầu tư tiếp cận nội dung giáo dục. Đáp ứng nhu cầu đa dạng hóa hình thức truyền thông của nhà đầu tư,

Quỹ Jiashi tích cực khám phá các hình thức mới như âm thanh podcast, trò chơi tương tác (ví dụ như câu đố), dựa trên nền tảng các hình thức truyền thống như hình ảnh, video ngắn, phát trực tiếp, đồng thời phù hợp nội dung giáo dục với đặc điểm từng nền tảng mạng xã hội khác nhau, xây dựng mạng lưới truyền thông nội dung giáo dục đa dạng, bao phủ các kịch bản khác nhau, đáp ứng sở thích đa dạng của nhà đầu tư, giúp kiến thức giáo dục dễ dàng tiếp cận hơn.

Trong tương lai, Quỹ Jiashi sẽ kiên trì với tinh thần chuyên nghiệp và trách nhiệm, thể hiện sứ mệnh phổ cập tài chính qua hành động, tiếp tục xây dựng hệ thống dịch vụ giáo dục nhà đầu tư ngày càng toàn diện, chuyên nghiệp và đặc trưng hơn. Lấy chuyên nghiệp làm phương tiện, lấy đồng hành làm mái chèo, không ngừng trở thành người bạn đồng hành đáng tin cậy trên hành trình tăng trưởng tài sản ổn định của nhà đầu tư, góp phần thúc đẩy ngành tài chính phát triển chất lượng cao hơn.