2026 Jinshi Award | Zhejiang Commercial Bank: "Millions" Action of Qiangqi Financial Advisory Leading New Paradigm in County-level Anti-fraud and Fraud Prevention

Chuyên đề: Cuộc thi Giải thưởng Kim Thạch năm 2026 và các ví dụ xuất sắc về bảo vệ người tiêu dùng tài chính

Kết quả cuộc thi “Giải thưởng Kim Thạch năm 2026 và các ví dụ xuất sắc về bảo vệ người tiêu dùng tài chính” do Sina Finance tổ chức đã chính thức công bố, trong đó lần này giới thiệu các ví dụ xuất sắc về chống lừa đảo tài chính. Trong số nhiều tổ chức tài chính tranh đua, Ngân hàng Zhejiang Merchants nổi bật với bài dự thi “Hành động ‘Huy hiệu tài chính cố vấn’ ‘Trăm Ngàn’ xây dựng mô hình mới phòng chống phi pháp và lừa đảo trong khu vực huyện” đã nhận giải “Ví dụ xuất sắc về chống lừa đảo tài chính”.

Dưới đây là tóm tắt nội dung của ví dụ:

Nhằm thực hiện sâu sắc sứ mệnh “Tài chính phục vụ nhân dân”, bám sát các quyết định của Ban Thường vụ Tỉnh ủy và Chính phủ tỉnh Zhejiang về phòng ngừa và xử lý rủi ro kinh tế tài chính, tăng cường quản lý xã hội và thúc đẩy tiêu dùng, đồng thời triển khai yêu cầu của Văn phòng Tài chính tỉnh về chiến dịch đặc biệt chống phi pháp và lừa đảo, Ngân hàng Zhejiang Merchants đã dẫn đầu Liên đoàn Tài chính của Hiệp hội Thương nhân Zhejiang (gọi tắt là “Hội Tài chính”) gồm 135 đơn vị thành viên, phát huy vai trò của các “phòng tư vấn tài chính” trong “Hành động Trăm Ngàn”, huy động lực lượng của “nghìn” cố vấn tài chính và “vạn” tình nguyện viên trẻ tuổi thuộc nhóm “8090”, sáng tạo thực hiện chiến dịch “Trăm Ngàn” phòng chống phi pháp và lừa đảo, xây dựng mô hình mới phòng chống phi pháp và lừa đảo trong khu vực huyện.

Ngân hàng Zhejiang Merchants lấy “Hệ thống cố vấn tài chính” làm động lực chính, kết hợp hai hình thức trực tuyến và trực tiếp, thúc đẩy cơ chế “Phòng chống và Quản lý cộng đồng” qua ba phương thức, tổ chức các hoạt động phòng chống lừa đảo phù hợp với sở thích của người dân vùng nông thôn, nhằm trực diện xử lý các vấn đề về lừa đảo qua mạng viễn thông và hoạt động tài chính phi pháp.

Dựa trên hệ thống, xây dựng mô hình mới cho phòng chống phi pháp và lừa đảo trong khu vực huyện. Thứ nhất, lấy “Lá cờ Đảng” làm biểu tượng dẫn đầu, thành lập 45 đội tiên phong “Đảng viên tiền phong phòng chống lừa đảo”, đưa hoạt động tuyên truyền chống lừa đảo trở thành nhiệm vụ cố định của Đảng, tổ chức các buổi giảng dạy kiến thức an toàn tài chính cho hơn 500 doanh nghiệp liên kết với Đảng, tổ chức các hoạt động thực tế về chống lừa đảo tại các cộng đồng, trường học ở vùng nông thôn của Zhejiang trước và sau ngày “1-7”, lấy cơ chế kết hợp Đảng và cộng đồng để tạo niềm tin trong quần chúng.

Thứ hai, xây dựng “Mạng lưới phủ sóng toàn diện”. Thiết lập hệ thống trách nhiệm ba cấp “Quận/Huyện – Phòng Tư vấn – Cố vấn tài chính”, phân định 90 khu trách nhiệm phòng chống lừa đảo trong các quận/huyện, 315 phòng tư vấn tài chính, thúc đẩy 5.200 cố vấn tài chính gắn bó với cơ sở, phân công rõ ràng nhiệm vụ. Ví dụ, tại Lâm Bình, thành phố Hàng Châu, xây dựng “Siêu thị chống lừa đảo 1+99+N”, tích hợp 1 phòng tư vấn, 99 điểm dịch vụ cơ sở và nhiều đối tác xã hội, hình thành mạng lưới tuyên truyền rộng rãi về phòng chống lừa đảo.

Thứ ba, thúc đẩy hợp tác phối hợp “Chính sách chung”. Liên kết các cơ quan quản lý tài chính địa phương, công an, quản lý thị trường, ban cán bộ cựu chiến binh và các tổ chức tài chính để tổ chức các hoạt động tuyên truyền trực tiếp quy mô lớn. Tại Quảng trường Văn hóa Tây Hồ, thành phố Hàng Châu, tổ chức lễ khai mạc, nhận được phản hồi từ hơn 30 thành viên của Hội Tài chính và hơn 6.000 người dân tham gia; phối hợp tổ chức 13 hoạt động tuyên truyền lớn tập trung dựa trên đặc trưng văn hóa của các vùng như quê hương người Hoa kiều, đảo, vùng nông thôn, sử dụng kịch nói địa phương, câu châm ngôn chống lừa đảo, trò chơi vui nhộn để vừa giáo dục vừa giải trí.

Kết hợp các hình thức, xây dựng mô hình tuyên truyền đa chiều. Thứ nhất, củng cố “Trụ sở chính” truyền thông trực tuyến, xây dựng các thương hiệu phát sóng trực tiếp như “Phòng thí nghiệm chống lừa đảo của Zhejiang Yinsheng” và “Chiến binh đặc biệt bán lẻ”, phân tích sâu các thủ đoạn lừa đảo mới như giả mạo AI, đầu tư giả mạo, dựa vào lợi thế “phân tán rộng, đúng đối tượng, tiếp cận sâu” của các cố vấn khách hàng bán lẻ để truyền tải kiến thức tài chính chính xác, tổng lượt xem vượt 570.000. Thứ hai, mở rộng các điểm tuyên truyền mục tiêu trực tiếp, tập trung vào các nơi có dòng tiền lớn, dễ xảy ra lừa đảo như khu vực giải tỏa đô thị, các tòa nhà trong khu công nghiệp, bệnh viện, trường học, tổ chức hơn 600 hoạt động “đi vào cộng đồng, trường học, khu công nghiệp, vùng nông thôn”, như giải thích các mối nguy đầu tư trong khu vực giải tỏa, diễn tập chống lừa đảo trong các khu công nghiệp, thiết lập các điểm tuyên truyền di động trong bệnh viện, trường học để cảnh báo sớm, tiếp cận hơn 2,3 triệu người dân. Thứ ba, nắm bắt các thời điểm quan trọng như “Ngày 15-5”, “Ngày 15-9” để tổ chức các hoạt động chủ đề, phối hợp hơn 100 trường đại học tổ chức “Bài học an toàn tài chính đầu tiên” vào mùa tựu trường, tăng cường cảnh báo các loại lừa đảo như “hoàn tiền mua hàng”, “bồi thường chuyển phát nhanh” trong mùa cao điểm mua sắm “6-18” và “11-11”, tổ chức các hoạt động nhanh về kiến thức tài chính tại sân bay, sử dụng máy bay có tên để tạo “Lớp học chống lừa đảo trên không”, tạo không khí chung của toàn xã hội cùng tham gia phòng chống phi pháp và lừa đảo.

Cơ chế, hệ thống ngày càng hoàn thiện, kích hoạt năng lượng mới của “Kinh nghiệm Phong Thảo”, Ngân hàng Zhejiang Merchants xây dựng ba cơ chế chính: “Phòng ngừa chuyên nghiệp tài chính”, “Phòng chống cộng đồng tình nguyện”, “Phối hợp cộng đồng liên ngành”, thúc đẩy “Kinh nghiệm Phong Thảo” trong thời đại mới mở rộng từ lĩnh vực an ninh xã hội sang lĩnh vực phòng ngừa rủi ro tài chính.

Thứ nhất, hoàn thiện cơ chế phòng ngừa chuyên nghiệp tài chính, dựa vào toàn bộ chuỗi “Chọn lựa – Đào tạo – Quản lý – Sử dụng” của cố vấn tài chính, tuyển chọn nhân tài xuất sắc từ 135 đơn vị thành viên của Hội Tài chính, tổ chức 127 lớp đào tạo chuyên đề về nhận diện hoạt động huy động vốn trái phép, chặn đứng lừa đảo qua điện thoại, kiểm soát rủi ro liên quan đến quần thể, xây dựng lực lượng chủ lực chống lừa đảo và phi pháp.

Thứ hai, hoàn thiện cơ chế phòng chống cộng đồng tình nguyện, huy động rộng rãi các thanh niên tài chính tham gia hoạt động tình nguyện, dựa vào nền tảng “Tình nguyện Zhejiang” để quản lý tích hợp, xây dựng mô hình dịch vụ hai tuyến: trực tuyến 24/7 tư vấn và đánh giá rủi ro nhanh, trực tiếp tuyên truyền và hỗ trợ, tạo thành hệ thống dịch vụ song song. Hiện nay, có 942 tình nguyện viên tích cực, tổng thời gian phục vụ vượt 20.000 giờ, hình thành lực lượng trẻ vững mạnh tại cơ sở.

Thứ ba, xây dựng cơ chế phối hợp cộng đồng, thúc đẩy các điểm dịch vụ thường xuyên như “Phòng khách hàng láng giềng”, “Góc tài chính cộng đồng”, do cố vấn tài chính và cộng tác viên cộng đồng cùng làm việc, thực hiện kiểm tra rủi ro, hòa giải tranh chấp và tuyên truyền phòng chống lừa đảo. Tại các địa phương như Thượng Hải, Lệ Thủy, thử nghiệm quy trình “Phát hiện ban đầu – Can thiệp trung hạn – Giải quyết cuối cùng”, đã phòng ngừa hơn 130 vụ lừa đảo tiềm ẩn, giải quyết gần 300 vụ tranh chấp tài chính, bước đầu hình thành cộng đồng “Quản lý vi mô” về tài chính cộng đồng.

Từ kết quả thực tiễn, tính đến nay, Ngân hàng Zhejiang Merchants đã tổ chức 13 hoạt động trực tiếp quy mô lớn, hơn 600 buổi tuyên truyền chính xác, phủ sóng 422 trường đại học, khu công nghiệp và cộng đồng nông thôn tại 90 quận/huyện toàn tỉnh, tiếp cận hơn 10 triệu người dân, phát hiện và khuyên ngăn 140 vụ có nguy cơ lừa đảo tiềm ẩn, ngăn chặn hơn 10 triệu nhân dân liên quan đến các vụ lừa đảo. Ngân hàng Zhejiang Merchants đã thúc đẩy phòng chống phi pháp và lừa đảo từ trạng thái “đối phó riêng lẻ” sang “chiến đấu tập thể”, từ “ứng phó thụ động” sang “dự báo chủ động”, từ “quảng cáo nghe thấy” sang “kiến thức thấm sâu”, bằng hành động thực tế bảo vệ “túi tiền” của người dân.

Thông tin phong phú, phân tích chính xác, tất cả đều có trên Ứng dụng Sina Finance

Chủ biên: Cao Ruy Tông