3·15丨Các trường hợp cảnh báo: Cảnh báo những người giả mạo các cơ quan có thẩm quyền, giả mạo tài liệu chính sách để thực hiện lừa đảo

Cảnh giác người khác giả danh tổ chức uy tín

Làm giả tài liệu chính sách để lừa đảo

Bảo hiểm Xuân Hoa nghiêm túc thực hiện yêu cầu của cơ quan quản lý, đồng thời không ngừng nâng cao dịch vụ, cải thiện trải nghiệm khách hàng, tích cực thúc đẩy giáo dục tài chính, phổ biến tám quyền lợi của người tiêu dùng tài chính, giúp khách hàng nâng cao ý thức rủi ro, khả năng tự bảo vệ và trình độ tài chính.

Trong thời gian “3·15” năm 2026, Bảo hiểm Xuân Hoa đã phát động chuỗi tuyên truyền cảnh báo rủi ro “Làm rõ mạng lưới tài chính, bảo vệ tiêu dùng an tâm”, tập trung vào nhóm người cao tuổi, thanh thiếu niên, người dân mới, các nhóm nghề nghiệp mới như tài xế xe tải, tài xế gọi xe công nghệ, nhân viên giao hàng, nhân viên giao đồ ăn, dựa trên các lời hứa về lợi nhuận cao, mạo danh cơ quan quản lý để lừa đảo qua mạng, và các vấn đề như người nợ nghề nghiệp, thu thập quá mức thông tin cá nhân, gian lận thẻ ngân hàng quốc tế, các hoạt động cho vay trực tuyến rối ren, cảnh báo rủi ro tiêu dùng tài chính, từng bước vén màn các thủ đoạn lừa đảo trên mạng tài chính. Xin mời bạn cùng chúng tôi mở mắt, nhận diện thủ đoạn, cùng nhau bảo vệ quyền lợi tiêu dùng an toàn của chính mình.

Tóm tắt vụ việc

Khách hàng Lý nhìn thấy một “tin tức quan trọng” trên một nền tảng video ngắn, trong đó trình bày một “tài liệu phê duyệt” có dấu đỏ của cơ quan quản lý tài chính, nói rằng quốc gia ban hành chính sách “Kế hoạch xóa nợ toàn dân trong năm năm”, có thể giúp những người có nợ xấu “làm sạch tín dụng”, “hoàn trả toàn bộ bảo hiểm”, “xóa nợ”. Người dẫn chương trình tự xưng là “tư vấn pháp lý chuyên nghiệp”, tuyên bố “chỉ cần nộp phí 1000 nhân dân tệ, có thể giúp bạn kết nối chính sách quốc gia, thoát khỏi rắc rối nợ nần hoàn toàn”.

Vì gần đây Lý có nợ thẻ tín dụng quá hạn, tin tưởng theo hướng dẫn đã nộp phí và cung cấp các thông tin cá nhân như chứng minh nhân dân, số thẻ ngân hàng, địa chỉ nhà. Tuy nhiên, sau khi chuyển tiền, điện thoại của đối phương không thể liên lạc được nữa, “tư vấn pháp lý” cũng biến mất không dấu vết. Lý xác minh tại ngân hàng mới biết rằng quốc gia chưa từng ban hành chính sách “xóa nợ toàn dân”, tờ “tài liệu có dấu đỏ” hoàn toàn là giả mạo.

Phân tích vụ việc

Đây là một vụ lừa đảo điển hình mạo danh cơ quan quản lý tài chính để thực hiện hành vi lừa đảo.

1. Làm giả tài liệu chính sách, gây nhầm lẫn: Các đối tượng xấu lợi dụng lòng tin của công chúng vào chính phủ, dùng thủ thuật công nghệ làm giả các tài liệu có dấu của cơ quan quản lý, dựng lên các khái niệm chính sách như “Chính sách mới về hoàn trả bảo hiểm”, “Chương trình thử nghiệm thu hồi nợ” mà thực tế không tồn tại, những thông tin giả này rất dễ gây nhầm lẫn, khiến người dân khó phân biệt thật giả.

2. Tận dụng nền tảng video ngắn để kéo người xem, tính ẩn dụ cao: Các đối tượng xấu dùng các nền tảng video ngắn, phát trực tiếp với lý do “phổ biến kiến thức tài chính” hoặc “hỗ trợ pháp lý”, thực chất là hoạt động lợi dụng trái phép, quy trình thao tác hoàn toàn trực tuyến, một khi thành công sẽ nhanh chóng biến mất, gây khó khăn lớn cho nạn nhân trong việc truy tìm.

3. Thu thập quá mức thông tin cá nhân, tiềm ẩn rủi ro lớn hơn: Trong quá trình “xử lý công việc”, Lý đã cung cấp toàn bộ các thông tin cá nhân như chứng minh nhân dân, thẻ ngân hàng, địa chỉ nhà. Những thông tin này sau đó có thể bị bán lại hoặc dùng cho các hoạt động phạm pháp khác, dẫn đến nạn nhân đối mặt với các rủi ro như lừa đảo qua mạng, gian lận thẻ tín dụng.

4. Hiểu sai chính sách tài chính, dụ dỗ người dân mắc bẫy: Các đối tượng xấu cố ý hoặc cố tình hiểu sai các quy định chính sách của cơ quan quản lý tài chính, khiến người tiêu dùng tin tưởng tuyệt đối vào các “quy định mới của quản lý”, từ đó rơi vào bẫy.

Cảnh báo rủi ro tiêu dùng

Bảo hiểm Xuân Hoa xin nhắc nhở các khách hàng tiêu dùng tài chính:

1. Xác minh nguồn thông tin: Các tài liệu chính sách của cơ quan quản lý tài chính đều được phát hành qua website chính thức hoặc các phương tiện truyền thông uy tín, cần cảnh giác cao với các bài viết, video ngắn tuyên bố “ra chính sách mới” hoặc “kênh nội bộ”, tuyệt đối không tin vào các thông tin này.

2. Cảnh giác với lời mời “hoàn trả toàn bộ bảo hiểm” hoặc “xóa nợ”: Các đối tượng xấu thường dùng lý do “có thể xử lý hoàn trả toàn bộ bảo hiểm” hoặc “thực hiện xóa nợ” để dụ dỗ khách hàng tham gia, những lời này không phù hợp với các quy định của Luật Bảo hiểm, Luật Quản lý tín dụng và các luật pháp liên quan.

3. Từ chối cung cấp thông tin nhạy cảm cho người lạ: Không tiết lộ số chứng minh nhân dân, số thẻ ngân hàng, mật khẩu, mã xác nhận cho các “tư vấn pháp lý” hoặc “đại lý bảo vệ quyền lợi” trên mạng.

4. Chọn các kênh chính thống để xử lý công việc: Nếu có nhu cầu tài chính, hãy trực tiếp đến các điểm giao dịch của tổ chức tài chính hoặc sử dụng ứng dụng chính thức; khi gặp tranh chấp, hãy liên hệ qua các kênh chính thức của tổ chức tài chính hoặc cơ quan quản lý để bảo vệ quyền lợi.