Câu chuyện mẫu mực của Bảo hiểm Bình An 84 Carat Phó Lý Trác: Con đường kim cương không giới hạn, chuyển đổi liên ngành tỏa sáng

Trong số các đại lý xuất sắc của Chi nhánh Tập đoàn Bảo hiểm Ping An tại Thượng Hải, sự chuyển đổi nghề nghiệp của傅理卓 đặc biệt thu hút sự chú ý. Anh từng có 11 năm kinh nghiệm làm việc trong ngân hàng, nhưng sau một trải nghiệm dịch vụ bảo hiểm tình cờ, anh đã nảy sinh ý tưởng chuyển nghề và cuối cùng gia nhập Ping An Life. Tính đến tháng 5 năm 2025, anh đã đạt được 84 kim cương, liên tục 91 tháng nhận danh hiệu “Kim cương”, trở thành ví dụ thành công về chuyển đổi từ nhà ngân hàng sang đại lý bảo hiểm. Con đường trưởng thành của anh chứa đựng phương pháp có thể sao chép dựa trên “mục tiêu định hướng, dịch vụ phân tầng, học tập suốt đời”, đồng thời thể hiện năng lực cạnh tranh cốt lõi của đại lý bảo hiểm thời đại mới.

Khởi nguồn chuyển đổi: Từ tinh anh ngân hàng đến nhân viên bảo hiểm mới

Hình ảnh này có thể do AI tạo ra

Sự gắn bó của傅理卓 với bảo hiểm bắt nguồn từ việc suy nghĩ lại về “giá trị nghề nghiệp”. Năm 2018, khi giúp một đồng nghiệp rời ngân hàng làm thẻ tín dụng, anh nhận thức được vai trò quan trọng của bảo hiểm trong quản lý rủi ro gia đình khách hàng. “Cô ấy chia sẻ một trường hợp khách hàng nhận bồi thường vì bệnh nặng, giảm bớt áp lực tài chính gia đình, khiến tôi cảm nhận được nhiệt độ của dịch vụ bảo hiểm.” Lúc đó, anh đang làm việc tại ngân hàng, dù phục vụ lượng khách lớn, nhưng thiếu sự tương tác sâu sắc và khó có thể chứng kiến công việc của mình mang lại sự thay đổi cho người khác.

“Công việc ngân hàng giống như vận hành theo quy trình, còn bảo hiểm nhấn mạnh dịch vụ cá nhân hóa.” Sau khi suy nghĩ kỹ, anh quyết định rời bỏ hệ thống ngân hàng quen thuộc để gia nhập Ping An Life. Đối với anh, đây không chỉ là chuyển đổi nghề nghiệp mà còn là nâng cấp từ “làm theo quy tắc” sang “dịch vụ theo giá trị”.

Hướng tới mục tiêu: Từ “người mới” đến “kim cương”

Khi mới vào ngành bảo hiểm,傅理卓 đã đặt ra mục tiêu kim cương hàng tháng cho chính mình. Anh duy trì phong cách làm việc cẩn thận như khi làm trong ngân hàng, mỗi ngày lên kế hoạch thăm khách hàng và xây dựng mối quan hệ lâu dài. Trong giai đoạn thăng tiến lên trưởng nhóm, anh từng đối mặt với áp lực thành tích do khách hàng đột nhiên hủy bỏ hợp đồng. Cuối cùng, anh phân tích kỹ nhu cầu khách hàng, thành công ký được hợp đồng bảo hiểm bệnh nặng, hoàn thành mục tiêu thăng chức. “Kinh nghiệm đó giúp tôi nhận ra rằng, dịch vụ liên tục cho khách hàng là nền tảng để duy trì thành tích ổn định.”

Trong dịch vụ khách hàng,傅理卓 áp dụng chiến lược “quản lý phân tầng”. Đối với khách hàng có giá trị ròng cao, anh chú trọng duy trì mối quan hệ lâu dài và sâu sắc, không chỉ giới hạn trong lĩnh vực bảo hiểm mà còn mở rộng đến đời sống hàng ngày của khách, như hỗ trợ đổi điểm tích lũy ngân hàng, ưu đãi nền tảng, thậm chí mời khách tham dự tiệc gia đình. Nhờ năng lực chuyên môn và dịch vụ tận tâm, anh đã giành được sự tin tưởng cao từ khách hàng. Năm ngoái, một khách hàng dưới sự chăm sóc liên tục của anh đã dần hoàn thiện cấu hình bảo hiểm và chủ động giới thiệu nhiều khách hàng khác vào mạng lưới dịch vụ của anh. Đối với khách hàng phổ thông,傅理卓 khéo léo kết hợp đặc trưng văn hóa địa phương của Thượng Hải để tăng cường tương tác và giữ chân khách hàng.

Kể từ khi gia nhập Ping An Life, nhờ phẩm chất chuyên nghiệp và dịch vụ chất lượng cao,傅理卓 đã giành được lòng tin dài hạn của khách hàng, đồng thời nhiều lần được công ty và ngành công nhận, trở thành hình mẫu đáng tin cậy và học hỏi trong đội nhóm.

Chủ nghĩa dài hạn và tầm nhìn số hóa

Bài học từ chuyển đổi: Tự tái tạo bản thân trên con đường bảo hiểm

Hiện nay,傅理卓 đã trở thành hình mẫu của Ping An Life tại Thượng Hải, đồng thời thành lập một đội ngũ tinh anh chủ yếu có nền tảng tài chính và phẩm chất chuyên môn nổi bật. Anh thường nhấn mạnh với các thành viên trong nhóm: “Bản chất của bán bảo hiểm là dịch vụ dài hạn, ký hợp đồng chỉ là bước khởi đầu của mối quan hệ.” Để nâng cao năng lực chuyên môn, anh kiên trì tham gia các khóa học liên quan đến tài chính hàng năm, tự chi trả chi phí và thúc đẩy nhóm cùng phát triển, luôn thực hiện triết lý “Chuyên nghiệp tạo ra giá trị, dịch vụ kiến tạo tương lai.”

Từ tinh anh ngân hàng đến hình mẫu ngành bảo hiểm,傅理卓 đã dùng hành động thực tế để thể hiện hành trình chuyển đổi của một người đổi đời. Anh chứng minh rằng: chuyển đổi không đáng sợ, chỉ cần xác định mục tiêu, chăm sóc dịch vụ và học hỏi liên tục, bạn có thể tạo nên cuộc đời rực rỡ trong lĩnh vực bảo hiểm rộng lớn này.

Ghi chú: Các nhân sự trong bài viết là đại lý bảo hiểm.