Xiamen Bank Sanming Branch bị phạt 1,9 triệu nhân dân tệ vì quản lý cho vay không đạt yêu cầu ở nhiều khía cạnh

Rada Tài chính Văn | Dương Dương Biên | Lý Y Hui

Ngày 16 tháng 3, Sở Quản lý Tài chính Tam Minh công bố bảng thông tin xử phạt hành chính, cho thấy Ngân hàng Xiamen Chi nhánh Tam Minh và các trách nhiệm liên quan bị xử phạt tổng cộng 1,9 triệu nhân dân tệ do quản lý khoản vay tài sản cố định không tốt; quản lý khoản vay vốn lưu động không tốt; quản lý khoản vay thế chấp nhà ở cá nhân không tốt; quản lý khoản vay bảo hiểm đảm bảo thực hiện mua xe cá nhân không tốt, v.v., bởi Sở Quản lý Tài chính Tam Minh.

Thông tin từ Tianyancha cho thấy, Ngân hàng Xiamen Chi nhánh Tam Minh thành lập ngày 06 tháng 01 năm 2015, địa chỉ đăng ký tại tầng 1, 8, 14 tòa nhà doanh nghiệp Tam Nguyên, khu Quán Long, Tam Minh, Phúc Kiến. Phạm vi kinh doanh bao gồm: huy động tiền gửi của công chúng; cấp các khoản vay ngắn hạn, trung hạn và dài hạn; thực hiện thanh toán nội địa; xử lý chứng từ và chiết khấu; cung cấp bảo đảm và dịch vụ; đại lý thu chi và đại lý bảo hiểm; cung cấp dịch vụ két an toàn; thực hiện các khoản vay ủy thác sử dụng vốn tín dụng của tài chính địa phương; gửi tiền ngoại tệ, vay ngoại tệ, chuyển tiền ngoại tệ, đổi ngoại tệ, thanh toán quốc tế, quy đổi ngoại tệ, bán ngoại tệ, chấp nhận và chiết khấu chứng từ ngoại tệ; thực hiện điều tra tín dụng, tư vấn, chứng kiến các nghiệp vụ; các nghiệp vụ khác được Ủy ban Giám sát Ngân hàng Trung Quốc phê duyệt và ủy quyền của ngân hàng trung ương. (Các dự án cần phê duyệt theo pháp luật, sau khi có sự chấp thuận của các cơ quan liên quan mới được hoạt động).

Về rủi ro, Tianyancha thống kê cho thấy, tổng cộng công ty có 71 rủi ro nội bộ, 751 rủi ro lân cận, 14 rủi ro lịch sử, 18 cảnh báo sớm.