Một Kỷ Nguyên Mới Về Phục Hồi Tài Sản Kỹ Thuật Số

_
Bởi
Matt Green, Trưởng bộ phận Tranh chấp & Chiến lược, M2 Recovery.

_

**
FinTech phát triển nhanh chóng. Tin tức tràn ngập khắp nơi, sự rõ ràng thì không.

**

**
FinTech Weekly cung cấp các câu chuyện và sự kiện chính trong một nơi.

**

**
Nhấn vào đây để đăng ký nhận bản tin FinTech Weekly

**

**
Được các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, BlackRock, Klarna và nhiều nơi khác đọc.

**

Như các tài sản kỹ thuật số đã tiến sâu hơn vào dòng chính, các mạng tội phạm cũng mở rộng quy mô nhanh không kém, thậm chí còn nhanh hơn. Các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đã gia tăng về quy mô và mức độ tinh vi, nhanh chóng phát triển từ các trò lừa đảo trực tuyến mang tính cơ hội thành một mối đe dọa toàn cầu có tổ chức, công nghiệp hoá - hãy nghĩ đến các cáo buộc chống lại Chen Zhi năm ngoái.

Theo Báo cáo Tội phạm Crypto 2026 của Chainalysis, ước tính đã có khoảng 17 tỷ đô la bị đánh cắp thông qua các trò lừa đảo và gian lận crypto chỉ trong năm 2025. Con số tiêu đề chỉ kể một phần câu chuyện. Những gì tôi thấy trong thực tế là sự chuyên nghiệp hoá nhanh chóng của các hệ sinh thái lừa đảo với các mạng lưới có tổ chức vận hành mô hình lừa đảo như dịch vụ, bán hạ tầng lừa đảo, thậm chí còn cung cấp “hỗ trợ khách hàng” cho các tội phạm khác. Các chiến dịch ngày càng nhắm mục tiêu chính xác hơn và hiệu quả hơn, phản ánh qua trung bình số tiền lừa đảo tăng từ 782 đô la năm 2024 lên 2.764 đô la năm 2025, tăng 253%.

Trí tuệ nhân tạo hiện đang tăng cường mạnh mẽ mối đe dọa này. TRM Labs báo cáo rằng các trò lừa đảo crypto sử dụng AI đã tăng 500% trong năm 2025, trong khi các dữ liệu ngành khác cho thấy các trò lừa đảo dựa trên deepfake đã tăng tới 700%, với AI tạo sinh cho phép tội phạm tạo ra các video siêu thực hoặc giọng nói sao chép. Những công cụ này cho phép tội phạm giả danh các cá nhân hoặc tổ chức đáng tin cậy với độ chân thực đáng sợ và chi phí tối thiểu. Cùng với đó, các nền tảng mạng xã hội đã trở thành nơi săn mồi chính, trong khi các trò lừa “bán lợn” lâu dài vẫn chiếm ưu thế trong các khoản mất mát, kết hợp các chiến thuật lừa đảo tình cảm tàn nhẫn và giả danh thành một hoạt động duy nhất.

Là một luật sư tranh tụng về phục hồi tài sản kỹ thuật số, tôi thấy rõ các mặt của các vụ lừa đảo crypto bao gồm các sàn giao dịch bị hack và các trò lừa tinh vi. Điều này thường đòi hỏi hành động nhanh chóng bằng cách đảm bảo các lệnh cấm tạm thời hoặc phong tỏa toàn cầu để truy tìm tài sản bị đánh cắp và phong tỏa quỹ. Đối với nạn nhân, thực tế pháp lý sau một vụ lừa đảo có thể rất khắc nghiệt.

Ngay cả khi việc phục hồi khả thi, nhiều cá nhân đơn giản là không đủ khả năng theo đuổi các yêu cầu bồi thường. Việc truy tìm xuyên biên giới và các đơn xin tòa khẩn cấp, ví dụ, có thể phức tạp và tốn kém. Phí tòa án có thể gây áp lực lớn. Kết quả là các yêu cầu hợp lệ bị bỏ qua, cho phép các đối tượng xấu tránh khỏi sự chú ý của pháp luật.

Đây là nơi các sản phẩm bảo hiểm chuyên biệt bắt đầu thay đổi bức tranh toàn cảnh.

Hầu hết các sản phẩm bảo hiểm đều bao gồm bảo hiểm trước sự kiện, và chi trả các khoản phí liên quan đến phục hồi. Trong khi đây là dịch vụ xuất sắc, nhiều cá nhân không thường mua loại bảo hiểm này vì họ đang bị tác động xã hội.

Một sản phẩm bảo hiểm sau sự kiện được cung cấp qua M2 Recovery, đã ra mắt một sản phẩm hàng đầu dành riêng giúp nạn nhân phục hồi tài sản kỹ thuật số trị giá trên 350.000 bảng Anh. Sản phẩm này dựa trên nguyên tắc không thắng không mất phí cho bảo hiểm sau sự kiện, nghĩa là sản phẩm này dành cho những người đã mất tiền. Điều này hạ thấp ngưỡng yêu cầu và đảm bảo các vụ việc tốt có khả năng được xử lý, những vụ có thể không được chú ý trước đó.

Với các vụ lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số tiếp tục gia tăng về quy mô và phức tạp, việc bắt kịp có thể rất khó khăn. Những gì chúng ta thấy là sự xuất hiện của một dịch vụ phản ứng trưởng thành hơn, gồm các luật sư tranh tụng chuyên nghiệp, các nhà điều tra pháp y và các công ty bảo hiểm phối hợp phản ứng.

**
Về tác giả

**

Matt Green là Trưởng bộ phận Chiến lược & Tranh chấp tại M2 Recovery, đồng thời là Giám đốc tại Lawrence Stephens và Trưởng bộ phận Blockchain, Tài sản kỹ thuật số & Tranh chấp Công nghệ. Ông là một luật sư chuyên về các tranh chấp phức tạp, đa quốc gia liên quan đến công nghệ blockchain, tài sản kỹ thuật số và các công nghệ mới nổi.
 Ngoài ra, Matt còn chủ trì nhóm Làm việc về Tài sản Kỹ thuật số của techUK và là người sáng lập, đồng thời là người dẫn chương trình của podcast In Early, nơi ông phỏng vấn các lãnh đạo trong lĩnh vực blockchain và công nghệ.