Tại sao nói rằng giao dịch là chống lại bản chất con người, và làm thế nào để giải quyết vấn đề này?

Trước tiên, chúng ta hãy hiểu rõ: những biểu hiện cốt lõi của bản chất con người trong giao dịch

Bản chất của con người là tìm kiếm lợi nhuận, tránh tổn hại, theo đuổi sự thoải mái và ghét rủi ro. Những đặc tính này giúp chúng ta sống tốt hơn trong cuộc sống hàng ngày, nhưng trên thị trường giao dịch, chúng lại trở thành trở ngại cho việc kiếm lợi nhuận. Cụ thể thể hiện ở:

1. Tham lam: Theo đuổi lợi nhuận vô hạn
Khi cổ phiếu hoặc hợp đồng tương lai chúng ta mua bắt đầu tăng giá, bản chất con người sẽ khiến chúng ta hy vọng nó sẽ tiếp tục tăng, kiếm thêm tiền, do đó chúng ta sẽ chọn tiếp tục nắm giữ, thậm chí tăng vị thế, thay vì chốt lời kịp thời. Kết quả thường là, sau khi giá cổ phiếu đạt đỉnh thì bắt đầu giảm, lợi nhuận ban đầu của chúng ta bị rút hết, thậm chí trở thành thua lỗ.

2. Sợ hãi: Sợ thua lỗ và bỏ lỡ cơ hội
Khi cổ phiếu hoặc hợp đồng tương lai chúng ta mua bắt đầu giảm giá, bản chất con người sẽ khiến chúng ta cảm thấy sợ hãi, sợ thua lỗ tiếp tục mở rộng, do đó chúng ta sẽ chọn dừng lỗ và bán, kết quả thường là, giá cổ phiếu phục hồi sau khi chúng ta bán, chúng ta đã bán ở mức thấp nhất. Ngoài ra, khi thấy cổ phiếu mà người khác mua tăng giá, bản chất con người sẽ khiến chúng ta sợ bỏ lỡ cơ hội, do đó chúng ta sẽ mù quáng theo đám đông mua vào, kết quả thường là, chúng ta mua ở mức cao nhất.

3. Lười biếng: Theo đuổi sự đơn giản và thoải mái
Bản chất con người sẽ khiến chúng ta theo đuổi sự đơn giản và thoải mái, không sẵn lòng dành thời gian và công sức để học kiến thức giao dịch, phân tích tình hình thị trường, xây dựng chiến lược giao dịch. Chúng ta sẽ sẵn sàng tin vào "tin tức nội bộ""khuyến nghị của chuyên gia", hy vọng có thể kiếm tiền dễ dàng, kết quả thường là, chúng ta bị các thông tin giả dối đánh lạc hướng, thua lỗ nặng nề.

4. Theo đám đông: Theo dõi lựa chọn của đa số
Bản chất con người sẽ khiến chúng ta thích theo dõi lựa chọn của đa số, cho rằng "mọi người đều làm vậy, chắc chắn là đúng". Trên thị trường giao dịch, khi hầu hết mọi người đều mua vào cổ phiếu, chúng ta sẽ theo dõi họ mua vào; khi hầu hết mọi người đều bán cổ phiếu, chúng ta sẽ theo dõi họ bán. Kết quả thường là, chúng ta mua ở đỉnh thị trường, bán ở đáy thị trường, thua lỗ nặng nề.

Tiếp theo, xem xét: Sự xung đột giữa logic cốt lõi của giao dịch và bản chất con người

Logic cốt lõi của giao dịch là "mua rẻ, bán đắt", tức là mua vào ở mức giá thấp, bán ra ở mức giá cao, kiếm chênh lệch giá. Nhưng những đặc tính của bản chất con người như tìm kiếm lợi nhuận, tránh tổn hại, theo đuổi sự thoải mái, ghét rủi ro, sẽ khiến chúng ta đưa ra các quyết định sai lầm "mua đắt, bán rẻ", không phù hợp với logic cốt lõi của giao dịch. Cụ thể những xung đột thể hiện ở:

1. Giao dịch cần "tư duy ngược chiều", nhưng bản chất con người thích "theo đám đông"
Trên thị trường giao dịch, khi hầu hết mọi người đều mua vào cổ phiếu, thường có nghĩa là thị trường đã gần đến đỉnh, lúc này chúng ta nên bán cổ phiếu; khi hầu hết mọi người đều bán cổ phiếu, thường có nghĩa là thị trường đã gần đến đáy, lúc này chúng ta nên mua cổ phiếu. Nhưng tâm lý theo đám đông của bản chất con người sẽ khiến chúng ta theo dõi lựa chọn của đa số, đưa ra các quyết định ngược lại.

2. Giao dịch cần "trì hoãn sự thỏa mãn", nhưng bản chất con người thích "sự thỏa mãn tức thời"
Trên thị trường giao dịch, chúng ta cần chờ đợi thời điểm mua vào phù hợp và thời điểm bán ra phù hợp, không thể mù quáng giao dịch. Nhưng tâm lý thỏa mãn tức thời của bản chất con người sẽ khiến chúng ta hy vọng thấy kết quả ngay lập tức, do đó chúng ta sẽ giao dịch thường xuyên, kết quả thường là, chi phí giao dịch của chúng ta tăng đáng kể, lợi nhuận bị chủ sở hữu bởi phí giao dịch.

3. Giao dịch cần "chấp nhận thua lỗ", nhưng bản chất con người ghét "rủi ro và tổn thất"
Trên thị trường giao dịch, thua lỗ là không thể tránh khỏi, chúng ta cần chấp nhận thua lỗ, và xây dựng chiến lược dừng lỗ, kiểm soát rủi ro. Nhưng tâm lý ghét rủi ro và tổn thất của bản chất con người sẽ khiến chúng ta không sẵn lòng chấp nhận thua lỗ, do đó chúng ta sẽ chọn không dừng lỗ, kết quả thường là, thua lỗ tiếp tục mở rộng, cuối cùng mất tất cả.

4. Giao dịch cần "tính kỷ luật", nhưng bản chất con người thích "tự do và tùy tiện"
Trên thị trường giao dịch, chúng ta cần tuân thủ kỷ luật giao dịch, thực hiện nghiêm chỉnh chiến lược giao dịch, không thể bị cảm xúc chi phối. Nhưng tâm lý tự do và tùy tiện của bản chất con người sẽ khiến chúng ta không sẵn lòng bị ràng buộc, do đó chúng ta sẽ tùy ý thay đổi chiến lược giao dịch, kết quả thường là, các quyết định giao dịch của chúng ta hỗn loạn, thua lỗ nặng nề.

Cuối cùng: Cách khắc phục những điểm yếu của con người trong giao dịch

Mặc dù giao dịch chống lại bản chất con người, nhưng chúng ta có thể khắc phục những điểm yếu của con người thông qua một số phương pháp, nâng cao tỷ lệ thành công trong giao dịch:

1. Xây dựng kế hoạch giao dịch
Trước khi giao dịch, chúng ta cần xây dựng kế hoạch giao dịch chi tiết, bao gồm thời điểm mua vào, thời điểm bán ra, mức dừng lỗ, mức chốt lời, v.v. Kế hoạch giao dịch có thể giúp chúng ta tránh bị cảm xúc chi phối, đưa ra các quyết định hợp lý.

2. Thực hiện nghiêm chỉnh kỷ luật giao dịch
Chúng ta cần thực hiện nghiêm chỉnh kỷ luật giao dịch, không thể tùy ý thay đổi kế hoạch giao dịch. Ngay cả khi thị trường xuất hiện những tình huống mà chúng ta không dự đoán được, chúng ta cũng cần thực hiện theo kế hoạch giao dịch, trừ khi chúng ta có lý do chính đáng để sửa đổi kế hoạch giao dịch.

3. Kiểm soát vị thế
Chúng ta cần kiểm soát vị thế, không nên giao dịch toàn bộ vốn. Kiểm soát vị thế hợp lý có thể giúp chúng ta kiểm soát rủi ro, tránh thua lỗ lớn.

4. Duy trì sự bình tĩnh và lý trí
Trong quá trình giao dịch, chúng ta cần duy trì sự bình tĩnh và lý trí, không thể bị cảm xúc chi phối. Khi chúng ta cảm thấy tham lam, sợ hãi, tức giận, chúng ta nên ngừng giao dịch, điều chỉnh tâm trạng, chỉ giao dịch khi cảm xúc ổn định.

5. Học tập liên tục và tổng kết
Giao dịch là một quá trình học tập và tổng kết liên tục, chúng ta cần học tập liên tục kiến thức giao dịch, phân tích tình hình thị trường, tổng kết kinh nghiệm giao dịch. Thông qua việc học tập và tổng kết liên tục, chúng ta có thể nâng cao trình độ giao dịch của mình, khắc phục những điểm yếu của con người.