“Cô ấy sức mạnh”丨Bốn nữ chiến binh thu nhập cố định của Quỹ Tân Nguyên đặt an toàn lên hàng đầu, nỗ lực đạt lợi nhuận ổn định

Trong nhận thức truyền thống, sức mạnh thường gắn liền với cứng rắn, sắc bén, trong khi thị trường vốn không thiếu những điểm nhấn sắc nét, và các nữ quản lý quỹ đang định nghĩa lại sức mạnh chuyên nghiệp bằng cách kết hợp cứng mềm. Hiện tại, “sức mạnh của chị ấy” chính là phá vỡ sự đối lập này — cứng là giữ vững nguyên tắc, mềm là trí tuệ bảo vệ, cả hai cùng nhau tạo ra con đường đầu tư vừa mạnh mẽ vừa ấm áp giữa đường cong giá trị ròng và giá trị dài hạn.

Cùng với sự mở rộng quy mô tài sản quỹ và số lượng quản lý quỹ ngày càng tăng, ngày càng nhiều nữ quản lý quỹ bảo vệ túi tiền của nhà đầu tư, tỷ lệ của họ trong ngành đang dần tăng lên. Theo dữ liệu mới nhất của Wind, có tổng cộng 13.821 quỹ công cộng, trong đó 4.152 quản lý quỹ, có 1.110 nữ quản lý, “họ” có những góc nhìn độc đáo hơn về đầu tư.

Mười tám năm chuyên sâu về thu nhập cố định, vượt qua chu kỳ thị trường trái phiếu một cách ổn định — Liu Lijuan của Quỹ Xinyuan

“Trong quá trình đầu tư, tôi chú trọng vào lợi nhuận liên tục và ổn định, luôn đặt an toàn và tính thanh khoản của tài sản ủy thác lên hàng đầu. Bởi chỉ khi đảm bảo an toàn và linh hoạt của tài sản, mới có thể tạo nền tảng vững chắc cho lợi nhuận sau này. Đồng thời, chú ý đến quy luật dao động của chu kỳ kinh tế vĩ mô, không đầu tư mù quáng theo môi trường vĩ mô.” Liu Lijuan của Quỹ Xinyuan tổng kết.

Phó tổng giám đốc bộ phận thu nhập cố định, quản lý quỹ Liu Lijuan

Với 18 năm kinh nghiệm trong ngành chứng khoán, có nhiều kinh nghiệm về đầu tư thu nhập cố định, vượt qua nhiều chu kỳ thị trường tăng giảm, theo đuổi lợi nhuận tuyệt đối ổn định. Hiện tại, Liu Lijuan là phó tổng giám đốc bộ phận thu nhập cố định và quản lý quỹ của Quỹ Xinyuan. Cô còn quản lý các quỹ như Anxinbao, Hefu Thuần Trái Phiếu, Fuli Định kỳ Mở Rộng.

Cô luôn giữ trách nhiệm đặt lợi ích của người sở hữu quỹ lên hàng đầu. Trong quá trình đầu tư, cô chú trọng quản lý tinh vi, tận dụng quy luật “lợi nhỏ tích lũy” để nắm bắt từng cơ hội tích lũy lợi nhuận vượt trội, cố gắng mang lại thành tích đầu tư ổn định và liên tục cho người sở hữu.

Theo cô, phụ nữ trong quyết định đầu tư có ý thức rủi ro cao hơn, khi ra quyết định sẽ cân nhắc nhiều yếu tố, không mù quáng mạo hiểm. Trước khi thị trường giảm mạnh, nhiều nữ quản lý quỹ dựa vào cảm nhận nhạy bén về rủi ro để điều chỉnh danh mục đầu tư sớm, giảm thiểu rủi ro, từ đó đưa ra quyết định đầu tư ổn định hơn.

Cô cho rằng, đến năm 2026, thị trường trái phiếu có thể sẽ thể hiện đặc trưng “dao động trong phạm vi, độ biến động tăng cao”, yêu cầu năng lực giao dịch sẽ cao hơn.

Trong thực tiễn đầu tư, cô luôn đặt kiểm soát rủi ro lên hàng đầu, dưới điều kiện kiểm soát rủi ro chặt chẽ, theo đuổi lợi nhuận vượt trội. Về rủi ro lãi suất, cô dựa trên phân tích thị trường để xác định kỳ hạn hợp lý và đòn bẩy, theo dõi các chỉ số dẫn đầu để điều chỉnh linh hoạt, khi có rủi ro sẽ đánh giá tác động và cắt lỗ quyết đoán. Về rủi ro tín dụng, cô giữ vững nguyên tắc, không đánh đổi xếp hạng để lấy lợi nhuận cao, kiểm soát chặt rủi ro vỡ nợ.

“Lợi nhuận đi đôi với rủi ro, đầu tư là trò chơi xác suất. Thông qua dự đoán chu kỳ và chính sách, kiểm soát chặt rủi ro tín dụng, tối ưu hóa kỳ hạn và đòn bẩy, nâng cao tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của danh mục.” Cô nói.

Lời nhắn gửi: Dù chúng ta có nhiều danh xưng khác nhau, nhưng điều quan trọng nhất vẫn là làm chính mình, luôn giữ vững niềm tin vào bản thân, tỏa sáng theo cách riêng của mình.

Bảo vệ giá trị ròng, còn hơn cả niềm tin — Yan Xin của Quỹ Xinyuan

“Đi cùng nhà đầu tư vượt qua chu kỳ, cốt lõi là minh bạch, đồng cảm và chuyên nghiệp: khi thị trường dao động, không né tránh rủi ro, không tạo ra lo lắng thái quá, định kỳ chia sẻ logic danh mục và điều chỉnh chiến lược, truyền đạt rõ ràng khung đầu tư; khi thị trường ảm đạm, tăng cường tư duy dài hạn, qua giao tiếp và đề xuất đầu tư định kỳ để truyền cảm hứng, kết hợp khả năng chịu rủi ro của nhà đầu tư để linh hoạt tối ưu chiến lược, dùng kiên nhẫn và chuyên nghiệp để bảo vệ giá trị dài hạn.” Yan Xin của Quỹ Xinyuan tổng kết.

Quản lý các quỹ như Trái phiếu tài chính 3 tháng của Xinyuan, Quỹ Khởi Phong của Xinyuan

Với 12 năm kinh nghiệm trong ngành chứng khoán, Yan Xin có nhiều kinh nghiệm trong nghiên cứu, giao dịch và quản lý thanh khoản, nhạy bén trong phân tích thị trường; chú trọng phòng ngừa rủi ro, quản lý rút lui. Hiện cô quản lý các quỹ như Trái phiếu tài chính 3 tháng của Xinyuan, Quỹ Khởi Phong.

Cô hiểu rõ về quản lý thanh khoản, từng làm giao dịch viên ngân hàng, rất nhạy cảm với biến động về mặt vốn và hành vi tổ chức, có thể điều chỉnh chiến lược kịp thời khi thị trường dao động, kiểm soát rút lui. Ngoài ra, cô còn nghiên cứu sâu về kỳ hạn trái phiếu lãi suất thấp, có thể tận dụng điều chỉnh kỳ hạn để sinh lợi.

Theo cô, sức bền của phụ nữ giúp chúng ta giữ bình tĩnh trước biến động thị trường, không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc ngắn hạn, kiên trì theo nguyên tắc đầu tư. Hơn nữa, phụ nữ giỏi lắng nghe, khi thu thập thông tin có thể tiếp cận nhiều quan điểm hơn, phân tích vấn đề từ nhiều góc độ, đưa ra quyết định đầu tư lý trí và toàn diện hơn.

Cô cho rằng, thị trường trái phiếu ngắn hạn dao động tích lũy đáy, trung và dài hạn vẫn có giá trị phân bổ, xu hướng chính là ổn định và tiến bộ.

Trong tương lai, cô linh hoạt kiểm soát kỳ hạn, chủ yếu dùng kỳ hạn trung ngắn, kết hợp cấu trúc “gậy tạ” để cân bằng thanh khoản và lợi nhuận, phân tán rủi ro về kỳ hạn, thực hiện giao dịch theo chu kỳ và điều chỉnh linh hoạt. Về rủi ro tín dụng, cô tập trung nghiên cứu cơ bản, hoàn thiện đánh giá tín dụng và theo dõi dư luận, quản lý phân bổ đa dạng và tập trung, xây dựng hệ thống phòng thủ toàn diện.

“Quy trình ra quyết định đầu tư trái phiếu kết hợp từ trên xuống và từ dưới lên: bắt đầu từ phân tích vĩ mô, chính sách và thanh khoản để xác định kỳ hạn, đòn bẩy và phân bổ tài sản lớn, sau đó chọn lọc từng trái phiếu, thực hiện giao dịch tinh vi. Sau khi xây dựng danh mục, liên tục theo dõi, điều chỉnh để cân bằng lợi nhuận và an toàn, qua các đợt đánh giá định kỳ để tối ưu hiệu quả đầu tư.” Cô nói.

Lời nhắn gửi: Học cách tìm nhịp điệu của chính mình trong nhịp sống bận rộn, thưởng thức từng khoảnh khắc trong công việc và cuộc sống, bạn sẽ nhận ra mình có nhiều hơn những gì tưởng tượng.

Dựa trên các yếu tố vĩ mô và vi mô, dùng trí tuệ định lượng vượt qua chu kỳ trái phiếu — Huang Shi của Quỹ Xinyuan

“Các yếu tố vĩ mô là nền tảng quyết định xu hướng dài hạn của tài sản, còn các biến số vi mô ảnh hưởng đến biến động ngắn hạn. Quá trình phân bổ tài sản không phải lúc nào cũng suôn sẻ, mọi đợt tăng giảm của tài sản đều không xảy ra trong một ngày một đêm, vì vậy chúng ta cần nắm bắt các yếu tố dài hạn hiện tại và kết hợp các biến ngắn hạn để đưa ra quyết định chính xác.” Huang Shi tổng kết.

Quản lý các quỹ như Trái phiếu lãi suất ổn định của Xinyuan, Quỹ Phát triển lợi nhuận của Xinyuan

Với nhiều năm kinh nghiệm thực chiến, Huang Shi xây dựng hệ thống quyết định đặc trưng, đặc biệt giỏi sử dụng công cụ định lượng để khai thác tín hiệu chính trong dữ liệu giao dịch, dự đoán chính xác biến động ngắn hạn của thị trường.

Với 6 năm kinh nghiệm trong ngành chứng khoán, có kinh nghiệm trong ngân hàng và phi ngân hàng, Huang Shi giỏi trong đầu tư định lượng trái phiếu cố định, sử dụng công cụ định lượng trong đầu tư. Hiện cô quản lý các quỹ như Trái phiếu lãi suất ổn định của Xinyuan, Quỹ Phát triển lợi nhuận.

Theo cô, sự kiên nhẫn của phụ nữ trong nghiên cứu đầu tư đặc biệt quan trọng, khi đối mặt với các chi tiết phức tạp hàng ngày, có thể phát hiện các vấn đề tiềm ẩn, từ đó tránh các rủi ro về vận hành và tuân thủ quy định.

Trước biến động thị trường, cô cho biết, sự đồng hành và chia sẻ của người thân, bạn bè là cách điều chỉnh áp lực phổ biến nhất của cô, nhiều khi chỉ cần chia sẻ những lo lắng, căng thẳng là có thể giảm bớt phần nào. Nhà đầu tư cũng đối mặt với áp lực trong biến động thị trường, vì vậy khi thị trường biến động lớn, chúng tôi sẽ kịp thời liên hệ, giải thích về biến động thị trường, truyền đạt chiến lược đầu tư, giúp giảm bớt lo lắng, đồng hành cùng họ vượt qua giai đoạn biến động.

Cô cho rằng, mùa xuân nở hoa, phân bổ trái phiếu trong quý I là thời điểm phù hợp. Sau một năm điều chỉnh thị trường, hiện tại có thể đã vượt qua giai đoạn khó khăn nhất, quý I là mùa xuân và cũng là thời điểm phân bổ trái phiếu tốt trong năm.

Trong thực tiễn đầu tư, cô chú trọng theo dõi chính sách, nắm bắt các biến động chính sách hiện tại, sử dụng dữ liệu vĩ mô và vi mô để phân tích cơ bản, chú ý đến tình hình tài sản và nợ của ngân hàng, qua đó tránh rủi ro lãi suất. Về rủi ro tín dụng, cần theo dõi sát sao biến động ngành và chủ thể, cập nhật thông tin liên tục.

“Dựa trên kinh nghiệm nghiên cứu phong phú của đội ngũ, kết hợp mô hình dữ liệu vĩ mô, đánh giá hình thái vĩ mô hiện tại. Sử dụng dữ liệu vi mô, mô hình định lượng để chọn thời điểm và trái phiếu phù hợp. Thường xuyên điều chỉnh dựa trên dữ liệu vi mô để sửa đổi dự đoán vĩ mô. Thiết lập các giới hạn chốt lời, chốt lỗ rõ ràng và thực thi nghiêm ngặt.” Cô nói.

Lời nhắn gửi: Học cách tìm nhịp điệu của chính mình trong cuộc sống bận rộn, thưởng thức từng khoảnh khắc trong công việc và cuộc sống, bạn sẽ nhận ra mình có nhiều hơn những gì tưởng tượng.

Hy vọng ngày hôm nay tốt hơn ngày hôm qua, trong đầu tư liên tục tích lũy và trưởng thành. Dưới sức mạnh của lãi kép thời gian, mong rằng mỗi người chân thành với cuộc sống đều có thể nhận được phần thưởng xứng đáng.