Quỹ ETF S&P 500 tốt hơn: SPY của State Street so với VOO của Vanguard

Vanguard S&P 500 ETF (VOO 1.13%) và State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY 1.13%) đều cung cấp khả năng tiếp xúc rộng với S&P 500, nhưng khác biệt lớn nhất nằm ở tỷ lệ chi phí, tài sản quản lý và tính thanh khoản.

Cả Vanguard S&P 500 ETF và State Street SPDR S&P 500 ETF Trust đều cố gắng phản ánh hiệu suất của Chỉ số S&P 500, nắm bắt lợi nhuận của 500 công ty hàng đầu của Mỹ trên tất cả các ngành chính. So sánh này khám phá cách hai gã khổng lồ này so sánh về chi phí, tính thanh khoản, rủi ro và xây dựng danh mục để nhà đầu tư có thể quyết định phương pháp phù hợp nhất với mục tiêu của họ.

Tóm tắt nhanh (chi phí & quy mô)

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500; beta được tính dựa trên lợi nhuận hàng tháng trong vòng năm năm. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất.

VOO có chi phí thấp hơn so với SPY, trong khi cả hai quỹ đều cung cấp cùng mức lợi tức cổ tức, làm cho VOO trở thành lựa chọn hấp dẫn cho nhà đầu tư nhạy cảm về chi phí nhưng vẫn muốn tiếp xúc rộng với S&P 500.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nội dung bên trong

SPY nắm giữ 503 cổ phiếu và đã theo dõi S&P 500 kể từ khi ra mắt năm 1993, cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng qua các lĩnh vực công nghệ (34%), dịch vụ tài chính (13%) và dịch vụ truyền thông (11%). Các cổ phiếu hàng đầu — Nvidia (NVDA 1.33%) chiếm 7.32%, Apple (AAPL 1.43%) chiếm 6.63%, và Microsoft (MSFT +0.99%) chiếm 4.96% — phản ánh các cổ phiếu lớn của chỉ số. Với hơn 33 năm lịch sử và không có điểm đặc biệt bất thường, SPY vẫn là lựa chọn chính cho các nhà giao dịch và tổ chức tìm kiếm tính thanh khoản cao.

VOO cũng phản ánh S&P 500, nắm giữ 505 cổ phiếu với các lĩnh vực công nghệ, tài chính và truyền thông là các ngành lớn nhất. Các vị trí hàng đầu — Nvidia, Apple và Microsoft — gần như giống hệt với SPY.

Cả hai quỹ đều tránh các phân bổ theo ngành hoặc chủ đề, và không sử dụng đòn bẩy hay các lớp lọc, khiến chúng trở thành lựa chọn đơn giản cho khả năng tiếp xúc toàn diện thị trường.

Để có hướng dẫn đầy đủ về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

Đầu tư vào cổ phiếu của Chỉ số S&P 500 là nền tảng tuyệt vời cho danh mục đầu tư. Cả Vanguard S&P 500 ETF (VOO) và State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) đều là những lựa chọn vững chắc để làm điều đó. Tuy nhiên, VOO và SPY có những khác biệt tinh tế có thể khiến một trong hai trở thành ETF phù hợp hơn, tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư của bạn.

SPY đã tồn tại lâu hơn VOO, do đó có hồ sơ theo dõi dài hơn. Tuy nhiên, hiệu suất của SPY gần như tương đương với VOO. Một điểm khác biệt chính là khối lượng giao dịch của SPY cao hơn nhiều so với VOO. Tính đến ngày 3 tháng 3, khối lượng trung bình của SPY gần 81 triệu cổ phiếu, trong khi VOO thấp hơn nhiều, khoảng 10 triệu. Điều này mang lại tính thanh khoản vượt trội cho SPY, là lựa chọn lý tưởng cho các nhà giao dịch trong ngày hoặc nhà đầu tư tích cực muốn thực hiện các giao dịch thường xuyên.

Ưu điểm của VOO là tỷ lệ chi phí cực thấp. Điều này làm cho nó trở thành lựa chọn tốt hơn cho những nhà đầu tư có tư duy “đặt mua và quên đi”, muốn mua và giữ lâu dài. Do đó, VOO là lựa chọn tối ưu cho những người đầu tư cho hưu trí.