Hiểu về Bản sao kê Thuế IRS: Tất cả những gì bạn cần biết

Khi bạn cần chứng minh thu nhập hoặc lịch sử nộp thuế của mình cho nhà cho vay, nhà tuyển dụng hoặc văn phòng hỗ trợ tài chính, có thể bạn không có bản khai thuế gốc trong tay. Đây là nơi các bản sao kê thuế IRS trở nên hữu ích. Những tài liệu chính thức này có sẵn miễn phí từ IRS và có thể dùng làm bằng chứng hợp lệ về tình trạng nộp thuế hoặc thu nhập của bạn khi cần thiết nhất. Dù bạn đang xin vay mua nhà, trợ cấp sinh viên hoặc mục đích khác, việc hiểu cách truy cập và sử dụng bản sao kê thuế có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian và tiền bạc.

Tại sao bạn có thể cần bản sao kê thuế IRS

Bản sao kê thuế hiển thị các thông tin chính từ hồ sơ thuế của bạn mà không phải là bản khai thuế đã nộp thực sự. Bạn có thể sử dụng chúng khi [applying for a home loan]( or college financial aid, or whenever you need to verify your filing status. Think of a tax transcript as an official summary of your tax account maintained by the IRS. Since the IRS maintains these records for years, you can request them anytime after filing—even if your personal copy gets lost or damaged.

Breaking Down the Different Types of Tax Transcripts

The IRS offers five distinct varieties of tax transcripts, each serving different purposes:

Tax Return Transcript — This shows exactly what you originally filed, including your Form 1040 and any schedules or forms you attached. If you later filed an amended return, those changes won’t appear on this version of the transcript.

Tax Account Transcript — This provides your basic tax details: filing status, taxable income, and payment information. Unlike the return transcript, this one reflects any modifications you made after your original filing.

Record of Account Transcript — Think of this as the complete package—it combines both your tax return transcript and tax account transcript into one comprehensive document for situations requiring full details.

Wage and Income Transcript — This pulls information from your Form W-2s, 1099s, and other informational documents sent to the IRS. Note that it’s limited to showing 85 of these forms; if you received more than 85 forms that year, this transcript won’t generate.

Verification of Non-Filing Letter — This confirms whether you filed a return for a specific year. It’s available for the current tax year starting June 15, or anytime for the three prior tax years.

Three Ways to Access Your Tax Transcripts

Getting your hands on tax transcripts is straightforward. You have multiple options depending on what’s most convenient:

Online Through IRS Get Transcript Tool — The fastest method is creating an account on the IRS website. You’ll register, verify your identity (using a selfie and government ID, or through a live call with an agent), rồi ngay lập tức xem, in hoặc tải xuống bản sao kê của mình. Theo Alton Bell II, một đại lý đăng ký và giám đốc tại Bell Tax Accountants & Advisors ở Chicago, đây là phương pháp hiệu quả nhất.

Gửi qua Bưu điện — Gửi Mẫu IRS 4506-T (“Yêu cầu bản sao kê”) qua bưu điện theo hướng dẫn của mẫu. Thời gian xử lý mất tối đa 10 ngày lịch.

Gọi điện thoại — Gọi cho IRS theo số 800-908-9946 để yêu cầu bản sao kê thuế qua điện thoại. Thời gian giao hàng cũng mất tối đa 10 ngày lịch.

Khi nào nên yêu cầu bản khai thuế gốc của bạn

Trong khi bản sao kê thuế miễn phí và tiện lợi, có một điểm khác biệt quan trọng: chúng không giống như bản khai thuế gốc của bạn. “Bản sao kê thuế dễ lấy hơn, nhưng không dễ hiểu đối với người không quen,” Bell giải thích. “Bản khai thuế gốc sẽ cung cấp nhiều chi tiết hơn.”

Nếu bạn thực sự cần bản khai thuế đã nộp của mình — không chỉ là bản sao kê — bạn có thể yêu cầu bằng cách gửi Mẫu IRS 4506 (“Yêu cầu bản sao của bản khai thuế”). Tuy nhiên, bạn cần chuẩn bị trả phí. IRS tính phí 43 đô la cho mỗi năm thuế để cấp bản sao các bản khai thuế gốc của bạn, và bạn phải gửi mẫu theo hướng dẫn. Điểm trừ? Thời gian xử lý có thể lên tới 75 ngày lịch.

Lựa chọn giữa bản sao kê thuế và bản khai thuế gốc phụ thuộc vào ai đang yêu cầu. Nhiều nhà cho vay và tổ chức chấp nhận bản sao kê vì chúng là tài liệu chính thức và đủ để xác minh. Nhưng nếu bạn cần mọi chi tiết hoặc hồ sơ gốc để lưu trữ chuyên nghiệp, thì bản khai thuế gốc có thể đáng giá với chi phí và thời gian chờ đợi.

Tóm tắt nhanh: Luôn giữ bản sao các bản khai thuế của bạn ít nhất trong vòng ba năm. Nhưng nếu mất chúng, đừng hoảng loạn — các bản sao kê thuế miễn phí từ IRS thường là tất cả những gì bạn cần để chứng minh lịch sử nộp thuế và thu nhập của mình.