JPMorgan giới thiệu quỹ thị trường tiền tệ dựa trên token trên Ethereum trong khi Phố Wall đầu tư vào blockchain

JPMorgan Chase giới thiệu quỹ thị trường tiền tệ cấu trúc dựa trên token trên mạng Ethereum, một bước đi chiến lược phản ánh nhu cầu ngày càng tăng của các tổ chức về các giải pháp tài sản kỹ thuật số. Được gọi là My OnChain Net Yield Fund (MONY), công cụ mới này đánh dấu một bước ngoặt trong quá trình chuyển đổi tài chính của một trong những ngân hàng lớn nhất toàn cầu, với 4 nghìn tỷ đô la quản lý.

Với vốn hóa ban đầu 100 triệu đô la từ bộ phận quản lý tài sản của mình, quỹ mới đây đã được mở cho các nhà đầu tư đủ điều kiện. Việc truy cập yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 1 triệu đô la, và các nhà đầu tư có thể đổi cổ phần của mình bằng tiền mặt truyền thống hoặc stablecoin USDC của Circle.

Tokenization: Chiến lược mới của quỹ thị trường tiền tệ

MONY được xây dựng dựa trên Kinexys Digital Assets, nền tảng token hóa nội bộ của ngân hàng. Giống như các quỹ thị trường tiền tệ truyền thống, nó được thiết kế để duy trì các công cụ nợ ngắn hạn với các khoản thanh toán lãi hàng ngày. Tuy nhiên, phiên bản token hóa mang lại lợi ích đặc biệt: thanh toán ngay lập tức, giao dịch liên tục (24/7) và minh bạch về quyền sở hữu theo thời gian thực.

John Donohue, trưởng bộ phận thanh khoản toàn cầu tại JPMorgan Asset Management, đã phát biểu với Wall Street Journal rằng có một sự quan tâm lớn từ khách hàng về token hóa. Ngân hàng dự đoán rằng MONY sẽ đóng vai trò như một thử nghiệm để mở rộng phạm vi các sản phẩm onchain của mình, cho phép các nhà đầu tư tiếp cận các lựa chọn tương tự như thị trường tiền tệ truyền thống nhưng trên blockchain.

Sự bùng nổ của các tài sản kỹ thuật số: JPMorgan tham gia vào xu hướng mở rộng

JPMorgan không phải là người tiên phong trong lĩnh vực này. Franklin Templeton đã ra mắt quỹ BENJI vào năm 2021, đặt nền móng cho các sản phẩm token hóa trong lĩnh vực tài chính truyền thống. Sau đó, BlackRock gia nhập thị trường với quỹ BUIDL vào năm 2024, hợp tác với chuyên gia Securitize, tích lũy 2 tỷ đô la tài sản cho đến nay.

Lớp tài sản của quỹ thị trường tiền tệ token hóa đã trải qua sự tăng trưởng nhanh chóng. Chỉ trong một năm, tài sản của phân khúc này đã tăng từ 3 tỷ đô la lên 9 tỷ đô la. Các sản phẩm này được sử dụng như kho chứa tiền mặt thừa trong blockchain, làm tài sản thế chấp trong các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) và các giao dịch thương mại.

Dự báo thị trường: Tương lai 18.9 nghìn tỷ đô la trong các tài sản token hóa

Triển vọng còn tham vọng hơn nữa. Theo một báo cáo chung của Boston Consulting Group (BCG) và Ripple, thị trường rộng lớn hơn của các tài sản token hóa có thể đạt tới 18.9 nghìn tỷ đô la vào năm 2033. Dự báo này phản ánh niềm tin của các nhà phân tích và quản lý tài sản rằng các token sẽ chiếm một phần đáng kể của nền kinh tế tài chính toàn cầu.

Chuyển động của JPMorgan cho thấy Wall Street đã chuyển từ đầu cơ sang việc triển khai blockchain một cách chính thức. Với nhiều đối tượng trong thị trường tài chính truyền thống cùng tham gia, quỹ thị trường tiền tệ token hóa đang định vị như một sản phẩm đầu tiên có sự chấp nhận rộng rãi trong sự giao thoa giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.