Ngân hàng trung ương phối hợp với 13 bộ ngành ra tay mạnh mẽ chống lại lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa, stablecoin trở thành tâm điểm của cuộc giám sát

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc gần đây đã tổ chức cuộc họp phối hợp nhiều bộ ngành để đưa ra cảnh báo mạnh mẽ nhất về các vấn đề lừa đảo liên quan đến tiền điện tử. Cuộc tấn công phối hợp của 13 bộ ngành chính phủ này đánh dấu bước vào giai đoạn mới trong việc phòng ngừa rủi ro lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa, kể từ khi chính phủ toàn diện cấm hoạt động giao dịch và khai thác tiền điện tử vào năm 2021. Hiện nay, hoạt động đầu cơ tiền điện tử đang có dấu hiệu gia tăng, các hoạt động phạm pháp liên quan ngày càng nhiều, và lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa đã trở thành tâm điểm mới trong công tác phòng chống rủi ro tài chính.

Stablecoin trở thành công cụ lừa đảo, Ngân hàng Nhân dân cảnh báo rủi ro rửa tiền và huy động vốn

Tại cuộc họp “Cơ chế phối hợp công tác chống hoạt động giao dịch và đầu cơ tiền điện tử” ngày 28/11, stablecoin đã bị nhấn mạnh là đối tượng cần giám sát chặt chẽ. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc thẳng thắn chỉ rõ, stablecoin “không thể đáp ứng hiệu quả các yêu cầu về nhận diện khách hàng, chống rửa tiền và các tiêu chuẩn khác”, khiến chúng trở thành mồi nhử cho các hoạt động lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa, có nguy cơ bị lợi dụng để rửa tiền, huy động vốn trái phép, chuyển tiền xuyên biên giới bất hợp pháp và các hoạt động phạm pháp khác với rủi ro cao.

Khác với các công cụ tài chính truyền thống, stablecoin do tính tiện lợi trong lưu thông xuyên biên giới và rào cản giao dịch thấp, đang bị các đối tượng lừa đảo lợi dụng để huy động vốn trái phép. Nạn nhân thường bị dụ dỗ đầu tư dưới lời hứa lợi nhuận cao, sau đó số tiền bị chuyển ra nước ngoài qua stablecoin, gây khó khăn trong việc truy đuổi và thu hồi. Đây đã trở thành phương thức lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa vừa tinh vi, vừa khó kiểm soát nhất hiện nay.

Sau lệnh cấm năm 2021, rủi ro bùng phát trở lại, hoạt động lừa đảo tiền điện tử vẫn thường xuyên xảy ra

Việc quản lý tiền điện tử của Trung Quốc vẫn chưa giảm cường độ. Ngay từ năm 2017, Ngân hàng Nhân dân đã ban hành lệnh cấm toàn diện hoạt động giao dịch tiền mã hóa; từ năm 2021, hoạt động khai thác tiền mã hóa cũng bị cấm hoàn toàn. Trong những năm qua, dưới sự phối hợp của các bộ ngành, tình trạng hỗn loạn trong lĩnh vực tiền điện tử đã từng được kiểm soát rõ ràng.

Tuy nhiên, gần đây, do ảnh hưởng của nhiều yếu tố, hoạt động đầu cơ tiền điện tử đã có dấu hiệu gia tăng, các hoạt động lừa đảo trong lĩnh vực này cũng bắt đầu phản hồi. Ngân hàng Nhân dân cho biết, các hoạt động phạm pháp liên quan “thỉnh thoảng vẫn xảy ra”, điều này không chỉ đe dọa an toàn tài sản của nhà đầu tư mà còn gây ra những rủi ro tiềm ẩn đối với ổn định tài chính. Vì vậy, Ngân hàng Nhân dân, Bộ An ninh công cộng, Cơ quan mạng và Thông tin trung ương cùng 10 bộ ngành khác đã quyết định tăng cường giám sát, chia sẻ thông tin và kiên quyết trấn áp các hoạt động phạm pháp liên quan đến lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa.

Sự phồn thịnh của ngành công nghiệp mã hóa tại Hong Kong trái ngược với lệnh cấm trong nội địa, kế hoạch stablecoin của các doanh nghiệp quốc tế bị đình chỉ

Khác với chính sách kiểm soát chặt chẽ trong nội địa, trong hai năm gần đây, Hong Kong đã tích cực thúc đẩy phát triển ngành công nghiệp tiền mã hóa. Hong Kong đã thiết lập hệ thống cấp phép cho các sàn giao dịch và nhà phát hành stablecoin, nhằm thu hút các doanh nghiệp mã hóa quốc tế đến đầu tư.

Sự khác biệt này đã thu hút sự quan tâm của các doanh nghiệp trong nước. Tập đoàn Ant và JD.com từng có kế hoạch phát hành stablecoin “Nhân dân tệ ngoài khơi” tại Hong Kong, hy vọng nắm bắt cơ hội thị trường. Tuy nhiên, sau khi Ngân hàng Trung ương Trung Quốc và Cơ quan Mạng và Thông tin Quốc gia rõ ràng yêu cầu “không tiếp tục thúc đẩy” dự án này, hai công ty đã tạm hoãn các kế hoạch liên quan. Điều này phản ánh rằng, mặc dù Hong Kong có không gian quản lý riêng biệt, nhưng chính sách của nội địa vẫn mang tính quyết định, đặc biệt khi liên quan đến rủi ro tài chính và phòng chống lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa.

Phòng chống lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa, nhà đầu tư cần nâng cao cảnh giác

Đối mặt với lập trường cứng rắn của Ngân hàng Nhân dân, nhà đầu tư phổ thông cũng cần nâng cao nhận thức về các hoạt động lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa. Giao dịch tiền điện tử thiếu sự giám sát hiệu quả, các đối tượng lừa đảo lợi dụng cam kết lợi nhuận cao, các dự án giả mạo, rút lui nhanh để lừa đảo. Tính xuyên biên giới của stablecoin còn làm giảm chi phí và độ khó của các hoạt động lừa đảo hơn nữa.

Nhà đầu tư cần nhận thức rõ rằng, bất kỳ hình thức đầu tư tiền điện tử nào tuyên bố “không rủi ro, lợi nhuận cao” đều tiềm ẩn rủi ro. Khi giao dịch stablecoin liên quan đến dữ liệu cá nhân và chuyển khoản lớn, cần thận trọng đặc biệt. Phòng chống lừa đảo trong lĩnh vực tiền mã hóa đòi hỏi sự đánh giá lý trí và nhận thức đầy đủ. Các hành động phối hợp của Ngân hàng Nhân dân và các bộ ngành nhằm bảo vệ an toàn tài sản của nhân dân, duy trì trật tự tài chính ổn định, và ý thức phòng ngừa rủi ro của nhà đầu tư cũng không thể thiếu.