Cục Quản lý Tài chính California gần đây đã phạt Nexo, nền tảng cho vay tiền điện tử, 50.000 USD. Chuyện gì đã xảy ra vậy?

Theo điều tra của Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI), Nexo và công ty con của nó, Nexo Capital Inc., đã cung cấp các khoản vay thế chấp tài sản điện tử cho ít nhất 5456 cư dân California từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022 mà không có giấy phép của bang. Thậm chí, công ty không đánh giá khả năng trả nợ, tình hình nợ hoặc hồ sơ tín dụng của người vay khi cho vay, điều này vi phạm trực tiếp các quy định tài chính của California.

Giám đốc DFPI, KC Mohseni, đã rõ ràng phát biểu: "Các tổ chức cho vay phải tuân thủ quy định, không được phát những khoản vay có rủi ro cao, gây hại cho người tiêu dùng. Các khoản vay thế chấp tiền điện tử cũng không ngoại lệ." Ngoài việc bị phạt, Nexo còn bị yêu cầu chuyển tất cả số tiền của người dùng California sang các tổ chức hợp pháp có giấy phép tại Mỹ trong vòng 150 ngày.

Điều thú vị là, hình phạt này lại trùng hợp với thời điểm Nexo công bố kế hoạch tái gia nhập thị trường Mỹ. Nói về quá khứ này, Nexo đã buộc phải rút khỏi Mỹ từ năm 2022 do áp lực từ các cơ quan quản lý. Sau đó, vào năm 2023, công ty này đã đạt được thỏa thuận hòa giải trị giá 45 triệu USD với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cùng nhiều cơ quan quản lý của các bang khác vì các sản phẩm cho vay và lợi nhuận tiền điện tử chưa đăng ký.