Tự mua coin, giao dịch coin, dù kiếm hay lỗ vốn, hầu hết trường hợp đó chỉ là đầu tư cá nhân, cơ quan tư pháp cơ bản sẽ không để ý gì.

Nhưng vấn đề nằm ở đây — một khi bạn bắt đầu "nảy ra ý xấu", chẳng hạn như giúp người khác mua tiền, chiết khấu, giúp người khác đổi tiền, thực hiện giao dịch tự dối, hay đóng vai trò trung gian hòa giải giao dịch, tình hình sẽ hoàn toàn khác. Những hành vi này có thể bị định tính trực tiếp là kinh doanh bất hợp pháp, thậm chí liên quan đến trách nhiệm đồng phạm.

Tại sao? Vì trong mắt pháp luật, bạn không còn là nhà đầu tư nữa. Bạn trở thành cái gì? Trở thành một nhà cung cấp dịch vụ tài chính ngầm. Đó mới là vấn đề thực sự.

Các cuộc hội thảo giám sát liên quan liên tục nhấn mạnh hai từ khóa quan trọng: **hiểu biết chủ quan**và**phương thức hành vi**. Nói cách khác, bạn có có ý thức làm việc đó không, bạn làm như thế nào, điều này quyết định sự định tính cuối cùng.

Thái độ của chính sách quốc gia rất rõ ràng: bạn muốn chơi, muốn thua lỗ, muốn đầu cơ, những điều này đều có thể chấp nhận được. Nhưng có một đường ranh giới tuyệt đối không được vượt — lâu dài kiểm soát khả năng đổi ngoại tệ, thanh toán quỹ, rửa tiền ở mức cá nhân. Điều này vi phạm cốt lõi của kiểm soát tài chính.

Vì vậy, hãy thấy những người vẫn còn làm OTC hoàn lại hoa hồng ở trong nước, cơ bản là đang bước trên một con đường không quay lại. Biến động giá BTC, ETH, SOL, có thể đều thay đổi không được kết cục của họ.

Nói thẳng ra, làm nhà đầu tư không sao, nhưng đừng nghĩ làm trung gian tài chính. Đường ranh giới này, không thể vượt.