Trong những năm làm về DeFi, tôi có một trải nghiệm lớn nhất chỉ qua một câu nói: Chỉ giữ vững một kịch bản duy nhất, hoàn toàn là lãng phí tiềm năng của tiền bạc.

Ban đầu cũng giống như đa số nhà đầu tư nhỏ lẻ khác, chỉ tập trung vào một phương thức quản lý tài chính duy nhất với USD1 trong pool, dù có quyền lợi thì cũng chỉ là staking riêng lẻ, chơi từng phần, dòng tiền không thể luân chuyển, lợi nhuận cứ mãi dừng ở mức 40% mỗi năm, muốn tăng lên nữa thì rất khó.

Sau đó, không chịu nổi tình cảnh này nữa, tôi quyết định thử kết hợp sử dụng ba loại quyền lợi là slisBNB, clisBNB và LISTA. Thật lòng mà nói, tôi không ngờ hiệu quả lại rõ ràng đến vậy — mở ra một cánh cửa mới. Với pool 50.000 USD, lợi nhuận hàng năm đã tăng vọt lên 69%, rút lui tối đa chỉ 3,2%, còn an toàn hơn rất nhiều so với giữ nguyên.

Thực ra, logic phía sau không hề bí ẩn. Tôi đã phân rõ vai trò của ba loại quyền lợi: slisBNB đảm nhận dự trữ thanh khoản, đảm bảo dòng tiền luôn linh hoạt, đồng thời kiếm chút lợi nhuận cơ bản làm nền tảng; clisBNB dùng để tăng giá trị ngắn hạn, qua việc vòng vòng chơi mới để kích hoạt tiền nhàn rỗi, kiếm nhanh để bù đắp lợi nhuận chung; LISTA thì giữ lâu dài, khai thác lợi nhuận vượt trội và còn nhận cổ tức để đảm bảo.

Như vậy, ba loại quyền lợi không còn chiến đấu riêng lẻ nữa. Dòng tiền linh hoạt luân chuyển trong các kịch bản khác nhau, một khoản tiền có thể cùng lúc hưởng lợi từ ngắn hạn và dài hạn, vừa đảm bảo tính thanh khoản vừa an toàn. Khi thị trường biến động, tôi có thể nhanh chóng điều chỉnh danh mục để giảm thiểu rủi ro, mà không bỏ lỡ cơ hội mới.

Chia sẻ bốn kinh nghiệm thực chiến, đều là rút ra sau khi mắc sai lầm:

Thứ nhất, giá trị của pool không nằm ở một kịch bản đơn lẻ, mà ở hiệu ứng phối hợp giữa các kịch bản đó.

Thứ hai, quyền lợi phải phù hợp với nhu cầu của từng kịch bản, không phải cứ tích trữ nhiều là lợi nhuận cao hơn.

Thứ ba, nhà đầu tư nhỏ lẻ đừng dự đoán thị trường một cách mù quáng, tập trung vào vận hành hệ thống một cách có hệ thống sẽ đáng tin cậy hơn.

Thứ tư, nhịp độ dòng tiền quan trọng hơn quy mô, nếu đúng nhịp, dù vốn nhỏ cũng có thể sinh lợi lớn.

Hiện tại, tôi đã hoàn toàn chuyển từ cách chơi phân mảnh sang hệ thống liên kết, lợi nhuận ổn định hơn, tâm trạng cũng thoải mái hơn. Đây mới là con đường dài hạn của quản lý tài chính DeFi.