Bắt đầu giao dịch Forex: Những điều người mới cần biết trong năm 2568

Thị trường Forex là thị trường trao đổi ngoại tệ lớn nhất thế giới, trong năm vừa qua khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 7,5 nghìn tỷ đôla Mỹ. Với tính thanh khoản cao và khả năng tiếp cận dễ dàng, nhà giao dịch nhỏ lẻ có thể tham gia thị trường này một cách không khó khăn.

Hiểu biết cơ bản về thị trường Forex

Forex là thị trường trao đổi ngoại tệ

Giao dịch Forex là mua bán ngoại tệ theo hình thức trao đổi giữa hai loại tiền tệ, gọi là cặp tiền (Currency Pairs) bao gồm tiền tệ cơ sở (tiền tệ mua) và tiền tệ định giá (tiền tệ bán). Ví dụ USD/THB ở mức 35.00 có nghĩa là mua 1 đôla Mỹ bằng cách thanh toán 35 baht Thái.

Điều quan trọng là phải hiểu rằng Forex không chỉ giới hạn ở giao dịch ngoại tệ thực, mà còn bao gồm giao dịch thông qua các công cụ phái sinh khác nhau như kỳ hạn, kỳ hạn trước hoặc hợp đồng chênh lệch (CFDs)

Tại sao thị trường Forex lại hấp dẫn nhà giao dịch

Thị trường này có nhiều lợi thế:

• Tính thanh khoản khổng lồ: cho phép giao dịch diễn ra ngay lập tức theo giá mong muốn
• Thời gian giao dịch linh hoạt: hoạt động gần như 24 giờ 5 ngày một tuần
• Cơ hội lợi nhuận đa dạng: có thể giao dịch cả chiều tăng và chiều giảm với nhiều cặp tiền lựa chọn
• Tỷ lệ tài chính: công cụ phái sinh cho phép sử dụng đòn bẩy để tăng cơ hội lợi nhuận
• Đa dạng chiến lược: phù hợp cho cả phòng ngừa rủi ro và suy đoán

Những yếu tố thúc đẩy thị trường Forex

Chuyển động của tỷ giá hối đoái phụ thuộc vào nhiều yếu tố:

Chính sách ngân hàng trung ương là yếu tố thúc đẩy có ảnh hưởng lớn nhất. Dữ liệu kinh tế đáng chú ý như hình mẫu lạm phát, việc làm và cán cân thương mại gửi tín hiệu về sức khỏe của nền kinh tế và giá trị đồng tiền.

Chuyển động vốn quốc tế do sự thay đổi của chính sách thương mại, sự kiện bầu cử hoặc bất ổn chính trị ảnh hưởng đến dòng chảy đầu tư theo chu kỳ mở.

Điều kiện thị trường toàn cầu tăng lên và xuống theo tình hình thị trường cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, đặc biệt là giá dầu có liên quan chặt chẽ đến các cặp tiền liên quan.

Cảm nhận rủi ro: trong thời kỳ khủng hoảng, những đồng tiền an toàn như đôla Mỹ và yên Nhật thường có nhu cầu tăng lên.

Cách đầu tư vào Forex mà những người mới bắt đầu có thể tiếp cận

Lựa chọn 1: Giao dịch Spot (Spot Trading)

Trao đổi ngoại tệ thực tế theo cách truyền thống, nhà giao dịch mua một loại tiền tệ rồi trao đổi nó để nhận loại khác. Khi tỷ giá hối đoái thay đổi, bạn có thể trao đổi lại để nhận ra lợi nhuận hoặc lỗ.

Hạn chế: Phải đặt toàn bộ số tiền, có ít lựa chọn ngoại tệ, có chi phí lưu giữ và phí trao đổi thường cao, làm cho nó không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn.

Lựa chọn 2: Giao dịch hợp đồng kỳ hạn

Hợp đồng kỳ hạn tiêu chuẩn được giao dịch trên thị trường thương mại chính thức như thị trường TFEX của Thái Lan hoặc CME của Mỹ.

Ưu điểm: Tính thanh khoản cao, có thể sử dụng đòn bẩy, giao dịch hầu như mọi lúc.

Hạn chế: Kích thước hợp đồng thường rất lớn, cần vốn đầu tư đáng kể, có thể là trở ngại cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Lựa chọn 3: Hợp đồng chênh lệch (CFDs)

Công cụ phái sinh cho phép quyền thu lợi từ chênh lệch giá, nhà giao dịch không giữ tài sản thực.

Ưu điểm: Tính linh hoạt cao, tính thanh khoản tốt, giao dịch gần như 24/5, cần vốn ban đầu ít, có thể sử dụng đòn bẩy, đáp ứng nhu cầu của những người muốn kiếm lợi nhuận ngắn hạn với vốn đầu tư ít.

Cảnh báo: Đòn bẩy cao làm tăng rủi ro, có thể xảy ra đóng cưỡng bức nếu vượt quá stop loss.

Cặp tiền Forex phù hợp cho người mới bắt đầu

Chọn đúng cặp tiền rất quan trọng đối với thành công, cần xem xét:

Tiêu chí lựa chọn

Tính thanh khoản: Cặp tiền phổ biến và có khối lượng giao dịch cao giúp dễ dàng vào và ra vị trí theo giá mong muốn.

Biến động: Biến động quá thấp khiến khó bắt được cơ hội, nhưng biến động quá cao sẽ khó kiểm soát rủi ro. Nên tìm được sự cân bằng.

Khoảng thời gian giao dịch: Mặc dù Forex mở 24/5 nhưng mỗi cặp tiền có khoảng thời gian thanh khoản tốt nhất, ví dụ như khi thị trường mở ở khu vực đó.

Thông tin tin tức: Thị trường Forex phản ứng nhanh với tin tức. Nhà giao dịch muốn theo dõi tin tức có thể chọn cặp tiền theo sự kiện đang mở rộng.

Cặp tiền Major tốt nhất cho người mới

EUR/USD - Cặp tiền có tính thanh khoản cao nhất, biến động vừa phải, phù hợp cho giao dịch ngắn hạn và trung hạn. Chuyển động nhiều nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY - Cặp tiền được ưa chuộng, tính thanh khoản tốt, biến động thấp đến vừa phải, nhưng có thể biến động cao khi có sự thay đổi chính sách của Ngân hàng Trung ương Nhật Bản. Chuyển động nhiều khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa.

GBP/USD - Tính thanh khoản tốt, biến động tùy theo tình hình cụ thể ở Anh, chuyển động nhiều nhất trong khoảng thời gian thị trường châu Âu và Mỹ.

Các bước giao dịch Forex cho người mới bắt đầu

Mặc dù giao dịch Forex có vẻ phức tạp, nhưng với học tập có hệ thống, thực hành và tuân thủ kỷ luật, người mới bắt đầu có thể hiểu và phát triển quy trình giao dịch của riêng họ một cách hiệu quả.

Bước 1: Chọn cặp tiền

Xác định cặp tiền phù hợp với điều kiện giao dịch của bạn. Ưu tiên tính thanh khoản và biến động để đảm bảo bạn có thể vào và ra vị trí như mong muốn.

Bước 2: Phân tích và gửi lệnh

Kiểm tra giá hiện tại và phân tích biểu đồ kỹ thuật, sau đó quyết định:

• Gửi lệnh mua khi dự đoán đồng tiền cơ sở sẽ tăng giá
• Gửi lệnh bán khi dự đoán đồng tiền cơ sở sẽ giảm giá

Bước 3: Xác định điều kiện quản lý rủi ro

Sử dụng Lệnh Giới hạn để vào vị trí khi giá đạt mức được tính toán trước. Đặt mức Stop Loss để tự động đóng vị trí nếu mất.

Bước 4: Theo dõi và quản lý ký quỹ

Theo dõi sự thay đổi của ký quỹ, chuẩn bị đóng vị trí khi đạt mục tiêu lợi nhuận hoặc muốn cắt lỗ.

Bước 5: Rút kinh nghiệm và cải thiện

Sau mỗi giao dịch, hãy rút kinh nghiệm từ những gì thành công và những gì cần cải thiện. Giao dịch là một chu kỳ lặp lại, vì vậy tìm ra cách hoạt động và sử dụng nó lặp lại là chìa khóa để thành công.

Những rủi ro cần lưu ý trong giao dịch Forex

Nhà giao dịch nên nhận thức được các nguy hiểm khác nhau:

Sử dụng đòn bẩy quá mức: Mặc dù đòn bẩy giúp tăng tiềm năng lợi nhuận, nhưng nó cũng tăng rủi ro mất mát do đóng cưỡng bức. Cần điều chỉnh mức đòn bẩy phù hợp với tình hình cá nhân.

Không chuẩn bị cho biến động: Hiện tại Forex có biến động cao, đặc biệt là xung quanh cuộc họp ngân hàng trung ương và công bố dữ liệu kinh tế. Không đặt stop loss và tránh khoảng thời gian biến động cao giúp giảm rủi ro.

Giao dịch quá thường xuyên: Sự thúc giục theo đuổi những cơ hội không đúng kế hoạch thường dẫn đến tổn thất. Cần chọn chỉ giao dịch những cơ hội được nghiên cứu và lên kế hoạch thực sự.

Tóm tắt

Forex là một thị trường có tiềm năng cho những người có kiến thức và kỷ luật, đặc biệt là giao dịch thông qua CFDs mở cửa cho nhà giao dịch nhỏ lẻ có thể tham gia với vốn đầu tư ban đầu không nhiều.

Hiểu được những kiến thức cơ bản, chọn được cặp tiền phù hợp, quản lý rủi ro tốt và liên tục học hỏi từ mỗi giao dịch đều là thành phần của giao dịch thành công.

Nỗ lực cần học tập và thực hành sẽ tạo nên nền tảng vững chắc cho giao dịch Forex của người mới bắt đầu, và giúp họ có thể áp dụng nó một cách bền vững trong tương lai.