Dành cho nhà đầu tư mới: Các mối đe dọa và cơ hội trên thị trường tài chính

Đánh giá rủi ro một cách thông minh - Bắt đầu từ đâu tiếp theo

Nhiều người thường hỏi rằng “Đầu tư có rủi ro như thế nào” Thực ra, câu hỏi này là nền tảng của quyết định tài chính. Dù bạn là người mới bắt đầu hay nhà đầu tư có kinh nghiệm, việc hiểu rõ các loại rủi ro sẽ giúp bạn bảo vệ vốn của chính mình tốt hơn

Đầu tư vào các tài sản rủi ro cao - Hiểu rõ trước khi dấn thân

Hiện tượng biến động của tiền điện tử

Các loại tiền này vẫn còn là sức hút đối với các nhà giao dịch trên toàn thế giới, nhưng sự biến động của chúng mạnh hơn các tài sản khác. Ví dụ, Bitcoin có thể tăng hoặc giảm mạnh chỉ trong vòng hai, ba giờ. Các yếu tố thúc đẩy sự thay đổi này bao gồm cảm xúc của các nhà chơi thị trường, tin tức quan trọng và các thông báo từ cơ quan quản lý

Hợp đồng chênh lệch và đòn bẩy - Con dao hai lưỡi

CFD (Hợp đồng chênh lệch) là công cụ để tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng, nhưng cũng là con đường dẫn đến mất mát nhanh chóng. Do tính chất sử dụng ký quỹ trong giao dịch, đòn bẩy có thể nhân lợi nhuận lên nhiều lần, nhưng cũng làm tăng khả năng thua lỗ. Rủi ro của đối tác (Counterparty Risk) cũng là vấn đề quan trọng - nếu nhà cung cấp dịch vụ gặp vấn đề tài chính, bạn có thể mất không chỉ lợi nhuận

Các công cụ phức tạp như quyền chọn và hợp đồng tương lai

Options và Futures là các công cụ phổ biến trên thị trường tài chính, nhưng đối với người mới, có thể giống như chơi game với luật chưa rõ ràng. Thời gian ngắn và đòn bẩy cao khiến khả năng thua lỗ xảy ra nhanh chóng và sâu sắc

Thị trường ngoại hối - Sâu hơn bạn nghĩ

Forex là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất thế giới, nhưng điều đó không có nghĩa là dễ dàng cho người mới bắt đầu. Sự biến động của tỷ giá phụ thuộc vào nhiều yếu tố - các chỉ số kinh tế, sự kiện chính trị và quyết định của ngân hàng trung ương. Giao dịch bằng đòn bẩy có nghĩa là bạn có thể kiểm soát vị thế lớn với số vốn nhỏ, điều này làm lợi nhuận và thua lỗ đều mở rộng rất nhiều

Các loại rủi ro khác mà nhà đầu tư cần nhận thức

Cơ cấu rủi ro

Việc đầu tư bản thân có rủi ro đến từ nhiều nguồn khác nhau. Trước tiên, rủi ro thị trường (Market Risk) xảy ra khi các yếu tố bên ngoài ảnh hưởng đến hiệu suất toàn thị trường, bao gồm rủi ro biến động giá cổ phiếu theo kinh tế và cảm xúc thị trường, rủi ro lãi suất ảnh hưởng đến trái phiếu, rủi ro tỷ giá đối với đầu tư nước ngoài, và rủi ro hàng hóa phụ thuộc vào cung cầu

Khi thị trường thiếu người mua - Rủi ro thanh khoản

Đôi khi, khoản đầu tư của bạn có thể không có ai mua, tình huống này gọi là rủi ro thanh khoản, xảy ra khi bạn muốn bán nhưng thị trường thiếu người mua sẵn sàng với mức giá hợp lý. Một số loại tài sản như bất động sản hoặc trái phiếu ngoài thị trường chính có mức rủi ro này cao

Quá tập trung - Khi tất cả trứng nằm trong cùng một giỏ

Rủi ro tập trung xảy ra khi danh mục đầu tư của bạn bị chi phối bởi một loại tài sản, một tổ chức tài chính hoặc một ngành cụ thể. Nếu các tài sản đó gặp vấn đề, tác động đến danh mục của bạn sẽ rất nghiêm trọng. Việc phân bổ đầu tư vào các loại chứng khoán, ngành nghề và khu vực khác nhau giúp giảm thiểu rủi ro này đáng kể

Rủi ro từ người phát hành chứng khoán

Khi bạn đầu tư vào trái phiếu, bạn đang cho vay tiền cho người phát hành. Rủi ro rằng họ không thể thanh toán nợ gọi là Rủi ro tín dụng hoặc Rủi ro vỡ nợ. Các công ty có mức độ rủi ro khác nhau, do đó các tổ chức xếp hạng tín dụng đóng vai trò quan trọng trong việc giúp nhà đầu tư đánh giá mức độ nguy hiểm

Khi lạm phát ăn mòn lợi nhuận

Dù đầu tư của bạn có thể nhận lãi, nhưng nếu lạm phát cao hơn tỷ lệ lợi nhuận, sức mua của bạn sẽ giảm. Rủi ro này đặc biệt quan trọng đối với các trái phiếu cố định hoặc tài khoản tiết kiệm có lãi suất cố định

Không chắc chắn của cuộc sống - Rủi ro về thời gian

Đôi khi, tình hình cuộc sống thay đổi không lường trước được. Mất việc, các trường hợp khẩn cấp y tế hoặc các nhu cầu tài chính khác có thể buộc bạn phải bán các khoản đầu tư sớm hơn dự kiến. Thường xảy ra trong thời điểm thị trường giảm, dẫn đến thiệt hại

Đầu tư quốc tế - Khi liên quan đến nhiều nguy cơ

Đầu tư ra nước ngoài có những rủi ro đặc biệt, không chỉ là rủi ro tỷ giá mà còn bao gồm rủi ro chính trị do bất ổn hoặc thay đổi chính sách, và rủi ro kinh tế từ các chu kỳ kinh doanh khác nhau

Đầu tư an toàn hơn - Lựa chọn dành cho người thận trọng

Danh mục đầu tiên: Trái phiếu chính phủ

Nếu bạn muốn đọc về sự cân bằng giữa an toàn và lợi nhuận, trái phiếu tiết kiệm của chính phủ là lựa chọn tiêu chuẩn, được bảo đảm bởi tín nhiệm của nhà nước, trả lãi đều đặn mỗi 3 tháng, và còn đóng vai trò như hợp đồng bảo hiểm khi thị trường sụp đổ

Quỹ thị trường tiền tệ - Sự thích nghi của hai thế giới

Dành cho người mới bắt đầu muốn lợi nhuận sơ bộ nhưng không muốn mạo hiểm, quỹ thị trường tiền tệ là cầu nối, mang lại lợi nhuận cao hơn gửi tiết kiệm, có tính thanh khoản cao và phù hợp cho các mục tiêu tài chính ngắn hạn

Cổ phiếu blue-chip - Những nhà lãnh đạo ổn định

Các công ty hàng đầu như Apple, Microsoft và Johnson & Johnson có hồ sơ hoạt động lâu dài, trả cổ tức đều đặn và có nền tảng tài chính vững mạnh. Cổ phiếu của họ ít biến động hơn so với cổ phiếu nhỏ hoặc cổ phiếu đầu cơ, làm cho đây là lựa chọn hợp lý cho nhà đầu tư bảo thủ

Chiến lược tự bảo vệ - Giảm thiểu rủi ro tối đa

Bước đầu tiên: Tránh nhồi nhét

Không phải tất cả các khoản đầu tư rủi ro cao đều phù hợp cho người mới. Nghiên cứu kỹ những gì bạn định làm, đánh giá ngân sách và khả năng chịu đựng rủi ro của bạn. Sau đó chọn loại hình đầu tư phù hợp

Bước thứ hai: Bắt đầu nhỏ rồi tăng dần

Có nhiều khoản đầu tư gọi là “nên đầu tư”, nhưng tất cả các khoản đầu tư không phải lúc nào cũng khôn ngoan. Kiểm tra rủi ro của từng khoản, chọn những thứ quan trọng và có thể kiểm soát trước

Bước thứ ba: Là nhà đầu cơ khi cần thiết

Nếu các khoản đầu tư hiện tại có vẻ không xứng đáng hoặc quá lớn so với lợi nhuận, thử đóng vị thế và chuyển sang thứ hứa hẹn tốt hơn. Việc chuyển đổi này thuộc dạng chuyển giao rủi ro (Risk Transfer) là kỹ thuật chuyên nghiệp

Bước thứ tư: Nghiên cứu, nghiên cứu và tiếp tục nghiên cứu

Thông tin tràn ngập, dù miễn phí hay phải trả phí, bạn không nên nhảy vào mà không hiểu rõ. Việc nghiên cứu trước khi tham gia có thể cứu sống (và túi tiền) của bạn

Tóm lại

Đầu tư có rủi ro đa dạng và ở nhiều mức độ, từ tiền điện tử, CFD đến Options, Futures và Forex - dù có tiềm năng lợi nhuận cao, nhưng chỉ phù hợp với rủi ro cao. Ngược lại, trái phiếu chính phủ, quỹ thị trường tiền tệ và cổ phiếu blue-chip có mức rủi ro thấp hơn, nhưng lợi nhuận có thể dự đoán được nhiều hơn

Điều quan trọng nhất là bạn phải ra quyết định dựa trên thực tế, đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân, lập kế hoạch mục tiêu đầu tư rõ ràng và duy trì kỷ luật trong thực hiện. Bằng cách này, bạn sẽ có cơ hội thành công trong đầu tư cao hơn