Bạn cần nhận thức được tầm quan trọng của Lot trong giao dịch Forex - nó không phải là một con số ngẫu nhiên

Việc các nhà giao dịch mới gặp thất vọng lần đầu thường xuất phát từ cùng một nguyên nhân - họ không biết kích thước tài sản mà họ kiểm soát là bao nhiêu. Một số sợ rủi ro nên luôn giao dịch với 0.01 Lot, một số muốn có kết quả nhanh nên để kích thước hợp đồng tăng lên đến 1.0 Lot. Hôm nay chúng ta sẽ làm rõ về Lot một cách chính xác và học cách áp dụng công thức tính lot size mà các chuyên gia sử dụng.

Thị trường Forex cần có Lot vì sao

Giao dịch trên thị trường Forex là trao đổi tiền tệ, và biến động giá là các con số rất nhỏ. Chúng ta dùng đơn vị đo gọi là “Pip” (Percentage in Point) để đo sự biến động

Ví dụ, cặp tiền EUR/USD thay đổi từ 1.0850 sang 1.0851, chỉ là một sự biến động 1 Pip. Nhưng nếu bạn chỉ giao dịch 1 Euro, dù giá có biến động 100 Pips, bạn cũng không thu được lợi nhuận có ý nghĩa.

Vì lý do này, thị trường Forex đã tạo ra khái niệm gọi là “đơn vị hợp đồng tiêu chuẩn” để quy nhỏ lại thành khối lượng có ý nghĩa. Điều này gọi là Lot - đơn vị đo kích thước hợp đồng bạn mua hoặc bán.

Lot là đơn vị đo kích thước rủi ro

Khi chúng ta nói về Lot trong bối cảnh giao dịch Forex, chúng ta đang nói về kích thước hợp đồng, xác định bạn kiểm soát số tiền bao nhiêu trong giao dịch đó.

Trên thị trường Forex có quy tắc quốc tế: 1 Standard Lot bằng 100.000 đơn vị của tiền tệ chính (Base Currency)

Đây là điểm mà người mới thường nhầm lẫn: “tiền tệ chính” nghĩa là đồng tiền đứng ở “trước” của cặp tiền luôn luôn.

• Nếu bạn giao dịch 1 Lot của EUR/USD: bạn đang kiểm soát 100.000 Euro, không phải đô la
• Nếu bạn giao dịch 1 Lot của USD/JPY: bạn đang kiểm soát 100.000 đô la Mỹ
• Nếu bạn giao dịch 1 Lot của GBP/USD: bạn đang kiểm soát 100.000 bảng Anh

Hiểu rằng 1 Lot tương đương 100.000 của tiền tệ đứng trước là chìa khóa đầu tiên giúp bạn đánh giá đúng rủi ro.

Các loại Lot khác nhau - chọn loại phù hợp với bạn

Vì 1 Standard Lot đòi hỏi vốn lớn, nên cần chia nhỏ ra để các nhà giao dịch có ít vốn có thể hiểu và kiểm soát rủi ro tốt hơn.

Thị trường có các loại Lot sau:

Standard Lot (Lot tiêu chuẩn)

• Kích thước: 1.0
• Số đơn vị: 100,000 Units
• Dành cho: nhà giao dịch chuyên nghiệp hoặc quỹ đầu tư

Mini Lot (Mini Lot)

• Kích thước: 0.1
• Số đơn vị: 10,000 Units
• Dành cho: nhà giao dịch trung cấp hiểu biết thị trường

Micro Lot (Micro Lot)

• Kích thước: 0.01
• Số đơn vị: 1,000 Units
• Dành cho: người mới bắt đầu giao dịch thật hoặc thử nghiệm chiến lược

Nano Lot (Nano Lot)

• Kích thước: 0.001
• Số đơn vị: 100 Units
• Dành cho: luyện tập cơ bản (chỉ có trong một số nhà môi giới)

Hiện tại, hầu hết các nhà môi giới đã chấp nhận Micro Lot (0.01 Lot) là kích thước phù hợp ban đầu, vì nó cân bằng giữa áp lực tâm lý (cần thiết để học tập) và kiểm soát rủi ro quá lớn.

Bảng so sánh - rõ ràng từng loại Lot có giá trị bao nhiêu

Kích thước Lot là yếu tố kiểm soát lợi nhuận và thua lỗ - Bảo giá trị Pip

Mối quan hệ cơ bản là: kích thước Lot sẽ xác định Pip Value - tức là số tiền thay đổi khi giá biến động 1 Pip.

Một cách khác để nghĩ về nó là: Kích thước Lot như “bướm ga của danh mục”, bạn đạp nhiều, rủi ro (và lợi nhuận tiềm năng) sẽ lớn hơn.

Từ bảng trên, đối với các cặp tiền chủ yếu có USD như EUR/USD, GBP/USD(:

• Giao dịch 1.0 Standard Lot → 1 Pip = ±)- Giao dịch 0.1 Mini Lot → 1 Pip = ±$10
• Giao dịch 0.01 Micro Lot → 1 Pip = ±$0.10

$1 Giao dịch giống nhau nhưng kết quả khác nhau nhiều

Ông A ###giao dịch mạnh( và ông B )giao dịch yếu( cùng số vốn ban đầu $1,000, đều nghĩ EUR/USD sẽ tăng, vào cùng giá mua, đặt Stop Loss cách nhau 50 Pips:

• Ông A: Giao dịch 1.0 Standard Lot )(mỗi Pip$10
• Ông B: Giao dịch 0.01 Micro Lot )$0.10 mỗi Pip(

Khi đúng hướng )giá tăng 50 Pips(:

• Ông A: Lợi nhuận 50 × )= +$500 $10 50% danh mục@
• Ông B: Lợi nhuận 50 × $0.10 = +$5 (0.5% danh mục@

Khi sai hướng )giá giảm 50 Pips(:

• Ông A: Thua 50 × )= -$500 (-50% danh mục) → còn lại tiền $10 - Ông B: Thua 50 × $0.10 = -$5 (-0.5% danh mục) → còn lại tiền $500

Điều quan trọng là: nếu ông A thua lặp lại đúng kiểu đó một lần nữa, tài khoản của ông sẽ bị phá vỡ ngay, trong khi ông B vẫn còn có thể thua gần 200 lần nữa trước khi hết sạch vốn.

Chọn Lot không phải để kiếm lợi, mà để quản lý rủi ro

Cách tính lot size mà các chuyên gia dùng

Người mới thường nghĩ: “Tôi nên giao dịch Lot bao nhiêu là tốt?” Trong khi các chuyên gia lại nghĩ: “Tôi chấp nhận thua bao nhiêu? Và từ điểm nào?”

Sự khác biệt này tạo ra công thức tính riêng:

Lot Size = (Tài khoản vốn × Tỷ lệ rủi ro) ÷ $995 Stop Loss in Pips × Pip Value(

Công thức này cho thấy quyết định về Lot không phải là điểm bắt đầu, mà là kết quả của kế hoạch giao dịch.

)Ba yếu tố cần xác định trước

Trước khi dùng công thức, bạn cần có kế hoạch giao dịch và tài chính gồm:

1. Tài khoản vốn (Account Equity): số tiền trong tài khoản của bạn (ví dụ: $10,000)
2. Tỷ lệ rủi ro (Risk Percentage): phần trăm danh mục bạn chấp nhận rủi ro mỗi lần giao dịch ###chuyên gia thường 1-3%(
3. Stop Loss: khoảng cách Pips từ điểm vào lệnh mà bạn đặt )ví dụ: 50 Pips(

) Ví dụ tính lot thực tế - EUR/USD

Tình huống của bạn:

• Vốn: $10,000
• Rủi ro chấp nhận: 2% = (- Stop Loss đặt: 50 Pips
• Giá trị Pip )1.0 Lot###: $200

Áp dụng công thức:

• Lot Size = (÷ )50 Pips × $10$10

• Lot Size = 0.4 Lots

Kết quả: Bạn nên mở lệnh 0.4 Lot, nếu giá chạm Stop Loss 50 Pips, khoản lỗ của bạn sẽ đúng bằng $200 (2% danh mục).

$200 Ví dụ nâng cao - Vàng $500 XAUUSD$200

Trong vàng, cách tính số lot khác:

• 1 Standard Lot = 100 ounce
• 1 Point = $0.01 = 1 Dollar giá trị khi giao dịch 1.0 Lot
• Nếu giá biến động (tương đương 100 Points)

Tình huống:

• Vốn: $5,000
• Rủi ro: 2% = ###- Đặt Stop Loss: giá vào 4,050.00, cắt lỗ tại 4,045.00 = $5.00 = 500 Points
• Giá trị Point (1.0 Lot): $1 Tính toán:
• Lot Size = $100 ÷ (500 Points × $1)
• Lot Size = 0.2 Lots

Lot không giống nhau trong các thị trường - cẩn thận hiểu sai

Nhà giao dịch đa thị trường thường mắc sai lầm lớn: họ nghĩ rằng giao dịch 0.1 Lot trong Forex bằng 0.1 Lot trong vàng hoặc dầu mỏ, nhưng thực tế không phải vậy.

• 0.1 Lot trong EUR/USD = kiểm soát 10,000 Euro
• 0.1 Lot trong XAUUSD = kiểm soát 10 ounce vàng
• 0.1 Lot trong WTI = kiểm soát 100 thùng dầu

Giá trị và rủi ro khác nhau rất nhiều. Dùng cùng một Lot trong mọi thị trường mà không hiểu rõ Contract Size thực sự là đánh bạc hơn là quản lý rủi ro.

Kết luận - Lot không phải là con số, mà là nghệ thuật sống còn

Tầm quan trọng của tính toán lot size chính xác không ai phủ nhận. Chọn Lot phù hợp là yếu tố phân biệt nhà giao dịch thành công và người phá sản.

Lot không phải để bạn nhanh giàu, mà để bạn tồn tại lâu dài. Để ngày mai còn có thể giao dịch, để học hỏi từ sai lầm hôm nay.

Hãy thay đổi tư duy từ hôm nay: quên hỏi “Tôi nên giao dịch Lot bao nhiêu để giàu?” mà bắt đầu hỏi “Nếu sai hướng, tôi nên giao dịch Lot bao nhiêu để không bị tổn thất nặng và còn đủ vốn để tiếp tục?”