Hướng dẫn bắt đầu tạo lợi nhuận từ cơ bản cổ phiếu: Phương pháp đầu tư thực tế dành cho người mới bắt đầu

Điều kiện tiên quyết để thành công trong đầu tư: Quản lý tâm lý

Giao dịch cổ phiếu không phải là trò chơi kiếm tiền. Đó là trò chơi quản lý tâm lý.

Nhiều người mới bắt đầu cho rằng “đầu tư chứng khoán là cờ bạc”. Nhưng điều này chỉ đúng một phần. Nếu không có phương pháp tiếp cận có hệ thống, thì đó là cờ bạc. Ngược lại, nếu trang bị kiến thức và chiến lược, thì cổ phiếu trở thành một phương tiện mạnh mẽ để tăng tài sản một cách hiệu quả nhất.

Điểm chung của các nhà đầu tư thành công là gì? Chính là quyết định dựa trên lý trí, loại bỏ cảm xúc.

Hãy nhìn vào chỉ số S&P 500. Từ năm 1957, trung bình hàng năm đạt lợi nhuận khoảng 10%. Nhưng vào tháng 3 năm 2020, trong đại dịch COVID-19, chỉ trong một tháng đã giảm khoảng 34%. Trong những đợt giảm mạnh như vậy, nếu hoảng loạn bán tháo, bạn sẽ bỏ lỡ thời điểm hồi phục và chịu thiệt hại lớn. Ngược lại, những nhà đầu tư giữ bình tĩnh đã biến cơ hội này thành lợi thế.

Cổ phiếu là gì: Sở hữu một phần của doanh nghiệp

Để hiểu về cơ bản cổ phiếu, trước tiên cần rõ “cổ phiếu là gì”.

Cổ phiếu đơn giản là giấy chứng nhận quyền sở hữu doanh nghiệp. Mua 1 cổ phiếu của Samsung Electronics tương đương với việc sở hữu một phần rất nhỏ của công ty đó(tính đến ngày 21 tháng 2 năm 2025, khoảng 0.0000018%).

Khi sở hữu cổ phiếu, bạn sẽ nhận được lợi nhuận gì?

1. Chênh lệch giá: Khi doanh nghiệp phát triển và có kết quả tốt, giá cổ phiếu cũng tăng. Lợi nhuận đến từ chênh lệch này.
2. Cổ tức: Doanh nghiệp chia sẻ một phần lợi nhuận cho cổ đông. Tạo ra dòng tiền đều đặn.

Và còn một lợi thế quan trọng nữa đó là tính thanh khoản. Bất động sản dù muốn bán cũng mất vài tháng, còn cổ phiếu thì có thể chuyển đổi thành tiền mặt ngay lập tức bất cứ lúc nào.

Tôi có thực sự phù hợp để đầu tư cổ phiếu không?

Trước khi bắt đầu, cần tự hỏi những câu sau:

Tình hình tài chính của bạn thế nào?
Bạn có quỹ dự phòng khẩn cấp đủ 3-6 tháng chi phí sinh hoạt không? Bạn chỉ có số tiền để đầu tư vào cổ phiếu không? Nếu câu trả lời là “không”, thì bạn chưa sẵn sàng.

Khả năng chịu đựng tâm lý của bạn ra sao?
Bạn có thể chịu đựng khi giá cổ phiếu giảm 50% không? Bạn có thể giữ bình tĩnh không bán hoảng loạn khi thị trường dao động? Đây là yếu tố quan trọng nhất.

Thời gian đầu tư của bạn là bao lâu?
Bạn dự định giữ ít nhất 5 năm hay cần thu lợi trong vài tháng tới? Thời gian này sẽ ảnh hưởng hoàn toàn đến chiến lược của bạn.

Nếu có thể trả lời tích cực tất cả các câu hỏi trên, thì đầu tư cổ phiếu sẽ là công cụ tuyệt vời để gia tăng tài sản của bạn.

Cổ phiếu riêng lẻ vs ETF vs các sản phẩm khác: Lựa chọn phương thức đầu tư

Có nhiều cách để mua cổ phiếu. Việc chọn phương pháp phù hợp với hoàn cảnh và sở thích là rất quan trọng.

Đầu tư cổ phiếu riêng lẻ
Mua trực tiếp cổ phiếu của các doanh nghiệp như Samsung, Hyundai. Có thể lợi nhuận cao, nhưng cũng dễ gặp rủi ro lớn nếu doanh nghiệp gặp vấn đề. Đối với người mới chưa có nhiều kinh nghiệm, rủi ro này khá lớn.

Đầu tư ETF(Quỹ ETF)
Là sản phẩm chứa nhiều cổ phiếu của nhiều doanh nghiệp trong một giỏ hàng. Ví dụ, mua ETF S&P 500 sẽ tự động phân bổ đầu tư vào 500 doanh nghiệp lớn của Mỹ. Rủi ro thấp, quản lý đơn giản.

Giao dịch theo phần trăm nhỏ (Fractional trading)
Thậm chí cổ phiếu đắt tiền cũng có thể mua dưới 1 cổ phiếu. Ví dụ, có thể mua cổ phiếu trị giá 1 tỷ đồng chỉ với 100 triệu. Phù hợp cho người mới tích lũy kinh nghiệm với số vốn nhỏ.

Đầu tư định kỳ (DCA - Dollar Cost Averaging)
Tự động đầu tư một số tiền cố định mỗi tháng. Ví dụ, đầu tư 100 triệu mỗi tháng, giúp duy trì đều đặn, không bị dao động bởi biến động thị trường.

Mở tài khoản chứng khoán: Quy trình 5 bước

Để bắt đầu đầu tư cổ phiếu, bạn cần mở tài khoản tại công ty chứng khoán. Hiện nay, có thể mở trong vòng 10 phút qua điện thoại thông minh.

Bước 1: Chọn công ty chứng khoán
So sánh phí, giao diện app, dịch vụ khách hàng. Lựa chọn ban đầu thường gắn bó lâu dài, nên cân nhắc kỹ.

Bước 2: Tải app và xác thực danh tính
Cài đặt app mở tài khoản, quét CMND/CCCD. Xác thực qua điện thoại là đủ.

Bước 3: Nhập thông tin cá nhân
Điền chính xác tên, địa chỉ, nguồn thu nhập. Tránh sai sót để không gặp rắc rối sau này.

Bước 4: Đồng ý điều khoản và nộp hồ sơ
Đọc và đồng ý các điều khoản giao dịch, công bố rủi ro. Có thể ký điện tử.

Bước 5: Hoàn tất mở tài khoản
Sau khi hoàn thành, sẽ nhận thông báo mở tài khoản thành công. Bây giờ có thể nạp tiền và bắt đầu giao dịch.

Lời khuyên chọn loại tài khoản:

• Tài khoản ủy thác thông thường: dùng để giao dịch hàng ngày
• Tài khoản ISA: ưu đãi thuế cho đầu tư dài hạn
• Tài khoản CMA: lãi suất tiền gửi

Hai phương pháp phân tích cổ phiếu: Kỹ thuật vs Cơ bản

Trước khi ra quyết định, cần phân tích kỹ càng. Có hai phương pháp phân tích chính trong đầu tư cổ phiếu.

Phân tích kỹ thuật: đọc tín hiệu thị trường qua biểu đồ

Phân tích dựa trên các mô hình giá quá khứ và khối lượng giao dịch để dự đoán tương lai. Sử dụng các chỉ số như đường trung bình động, MACD.

Ví dụ, nếu giá nằm trên đường trung bình động, xu hướng tăng; dưới đường trung bình, xu hướng giảm. Phân tích các tín hiệu này để xác định thời điểm mua bán phù hợp.

Ưu điểm: Ra quyết định nhanh, phù hợp ngắn hạn. Nhược điểm: Không phản ánh các yếu tố không thể hiện trên biểu đồ như tin tức, chính trị.

Phân tích cơ bản: định giá giá trị doanh nghiệp

Phân tích dựa trên báo cáo tài chính, kết quả kinh doanh, triển vọng ngành. Các chỉ số như PER(Tỷ lệ P/E), PBR(Tỷ lệ P/B), ROE(Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu).

Ví dụ, nếu Công ty A có PER=10, Công ty B có PER=50, thì A đang rẻ hơn. Đánh giá xem giá hiện tại có phù hợp với giá trị thực của doanh nghiệp hay không.

Ưu điểm: Hiểu rõ giá trị nội tại của doanh nghiệp, phù hợp dài hạn. Nhược điểm: Phân tích mất nhiều thời gian, đòi hỏi kiến thức chuyên môn.

Cách tối ưu: kết hợp cả hai phương pháp

Nhà đầu tư thành thạo thường dùng cả hai. Chọn doanh nghiệp tốt qua phân tích cơ bản, rồi dùng phân tích kỹ thuật để chọn thời điểm mua bán phù hợp.

Chiến lược đầu tư: ngắn hạn vs dài hạn, phong cách của bạn là gì?

Chiến lược đầu tư cổ phiếu phụ thuộc lớn vào thời gian nắm giữ.

Đầu tư ngắn hạn (Day trading, Swing trading)
Giao dịch trong vài ngày đến vài tuần. Có thể kiếm lợi nhanh, cảm giác thắng lợi liên tục.

Nhưng có những vấn đề lớn:

• Chi phí giao dịch tăng theo cấp số nhân
• Tâm lý rất căng thẳng
• Hầu hết nhà đầu tư cá nhân lợi nhuận thấp hơn so với dài hạn
• Thuế cũng cao hơn

Đầu tư dài hạn (Giữ ít nhất 5 năm)
Tìm doanh nghiệp tốt, giữ lâu dài. Triết lý của Warren Buffett chính là vậy.

Ưu điểm:

• Hiệu ứng lãi kép, lợi nhuận tăng theo cấp số nhân theo thời gian
• Tâm lý thoải mái hơn
• Nhiều quốc gia có ưu đãi thuế
• Chi phí giao dịch tối thiểu

Nhược điểm:

• Cần kiên nhẫn, dễ bỏ cuộc giữa chừng
• Thời gian dài

Lời khuyên thực tế:
Phần lớn nhà đầu tư cá nhân nên chọn dài hạn. Theo dữ liệu của Ngân hàng Trung ương và Ủy ban Chứng khoán, hơn 80% nhà đầu tư cá nhân thua lỗ trong giao dịch ngắn hạn.

Quản lý rủi ro là yếu tố sống còn trong đầu tư

Điều quan trọng nhất trong đầu tư cổ phiếu không phải là lợi nhuận, mà là giảm thiểu thiệt hại.

Đa dạng hóa danh mục: “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”
Chỉ đầu tư vào một doanh nghiệp dễ dẫn đến thua lỗ lớn khi doanh nghiệp đó gặp khó khăn. Phân bổ vào nhiều doanh nghiệp, nhiều ngành, nhiều loại tài sản.

Ví dụ:

• Samsung Electronics(Công nghiệp) 30%
• Hyundai(Ô tô) 20%
• Naver(Công nghệ) 20%
• Ngân hàng(Tài chính) 15%
• ETF(Chứng khoán quốc tế) 15%

Như vậy, sự sụp đổ của một mã cổ phiếu sẽ ảnh hưởng ít hơn đến toàn bộ danh mục.

Chốt lời cắt lỗ: Bảo hiểm hạn chế thua lỗ
Quy định rõ: “Nếu cổ phiếu giảm 10% so với giá mua, tôi sẽ bán ngay.” Đừng để cảm xúc “Chờ hồi phục” khiến thiệt hại ngày càng lớn.

Đầu tư theo phần trăm nhỏ: Thừa nhận tính không hoàn hảo của thị trường
Đừng đầu tư toàn bộ 1.000 triệu cùng lúc, mà chia ra mỗi tháng 200 triệu trong 5 tháng. Như vậy, giảm thiểu rủi ro mua đỉnh.

Tái cân đối danh mục định kỳ
Xem xét danh mục theo quý hoặc nửa năm, điều chỉnh về tỷ lệ mục tiêu. Bán các mã tăng, mua thêm các mã giảm.

5 mẹo thực chiến dành cho người mới bắt đầu

1. Bắt đầu với số vốn nhỏ
Vài chục triệu là đủ. Trong quá trình học hỏi, chắc chắn sẽ có mất mát. Mất mát đó cần nằm trong khả năng chấp nhận.

2. Tránh bị cuốn theo cơn sốt cổ phiếu theme
“Chứng khoán này hot quá”, “Chờ mua cổ phiếu tăng 2-3 lần” đừng bị ảnh hưởng. Những thứ này thường kết thúc bằng thua lỗ.

3. Thói quen đọc tin tức hàng ngày
Dành 30 phút mỗi ngày để đọc tin tức kinh tế. Hiểu rõ kết quả kinh doanh của các mã quan tâm, tin tức ngành, chỉ số vĩ mô là điều cần thiết.

4. Ghi nhật ký đầu tư
Ghi lại lý do mua, kết quả ra sao cho mỗi giao dịch. Sau 3 tháng, bạn sẽ nhận ra mẫu hình. Biết điểm yếu của mình để cải thiện.

5. Cảnh giác với việc có thể mất tất cả chỉ trong một lần giao dịch
Đầu tư toàn bộ tài sản vào một mã, hoặc dùng đòn bẩy, ký quỹ, hợp đồng tương lai, v.v… đều có thể dẫn đến mất sạch trong một lần sai sót. Tuyệt đối tránh.

Lời khuyên cuối cùng để hoàn thiện kiến thức cơ bản về cổ phiếu

Đầu tư cổ phiếu là một cuộc đua marathon, không phải chạy ngắn hạn.

Những nhà đầu tư thành công đều có điểm chung: Hành động nhất quán, không ngừng nghỉ. Dù thị trường biến động thế nào, họ vẫn giữ vững kế hoạch, không để cảm xúc chi phối, luôn học hỏi.

Ban đầu có thể rất khó khăn. Nhìn biểu đồ chẳng hiểu gì, đọc tin tức cũng không rõ. Nhưng đó là điều bình thường. Đây là quá trình tất yếu của mọi nhà đầu tư.

Đừng cố gắng hiểu hết tất cả các khái niệm cơ bản trong một lần. Học từng chút một, chậm mà chắc.

Lần đầu mua cổ phiếu, chắc chắn bạn sẽ cảm thấy lo lắng, hồi hộp. Nhưng cảm giác vui khi có lợi nhuận đầu tiên, rồi sau vài năm, tài sản tăng gấp đôi, gấp ba sẽ làm bạn cảm thấy xứng đáng với quá trình đó.

Hãy bắt đầu hành trình đầu tư cổ phiếu. Chậm mà đều đặn, chắc chắn bạn sẽ tiến gần hơn tới tự do tài chính của mình.