Cách bắt đầu giao dịch Forex cho người mới: Hướng dẫn tiêu chuẩn cho năm 2568

Thị trường ngoại hối được xem là một trong những tài sản tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Trong năm qua, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường này đạt khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ. Với số lượng người tham gia đông đảo và các công cụ đầu tư đa dạng, thị trường này mang lại nhiều cơ hội cho các nhóm nhà giao dịch muốn tìm kiếm lợi nhuận. Bài viết này sẽ đề cập đến cách bắt đầu giao dịch forex và các chiến lược cơ bản mà người mới có thể áp dụng.

Hiểu biết cơ bản về trao đổi tiền tệ

Giao dịch ngoại tệ nghĩa là gì

Giao dịch Forex là việc mua bán các loại tiền tệ quốc tế, trong đó mỗi loại tiền tệ không có giá trị độc lập mà có giá dựa trên so sánh với các loại tiền tệ khác. Gọi là cặp tiền (Currency Pairs). Ví dụ, USD/THB nghĩa là so sánh giữa đô la Mỹ và baht Thái.

Trong mỗi cặp tiền tệ, đồng tiền đầu tiên gọi là Đồng tiền cơ sở (Base Currency), còn đồng tiền thứ hai gọi là Đồng tiền định giá (Quote Currency). Khi nhà giao dịch mua cặp USD/THB ở giá 35.00, nghĩa là mua 1 đô la Mỹ bằng cách bán ra 35 baht Thái. Tương tự, USD/JPY ở giá 160.00 nghĩa là mua 1 đô la Mỹ bằng cách bán ra 160 yên Nhật.

Một số người có thể nhầm lẫn và nghĩ rằng Forex bao gồm cả việc giao dịch các công cụ khác như vàng, cổ phiếu hoặc các chỉ số chứng khoán khác, nhưng thực tế Forex chỉ đề cập đến việc giao dịch các loại tiền tệ. Tuy nhiên, có thể thực hiện qua các kênh như Spot Trading, Futures hoặc CFDs.

Ưu điểm của giao dịch Forex

Việc mua bán tiền tệ thu hút sự chú ý của các nhà giao dịch toàn cầu vì có nhiều lợi ích:

1. Thanh khoản cao: Thị trường có khối lượng giao dịch lớn, giúp nhà giao dịch dễ dàng vào và thoát khỏi vị thế theo giá mong muốn.

2. Thời gian giao dịch linh hoạt: Thị trường mở cửa gần như 24 giờ trong 5 ngày mỗi tuần, cho phép nhà giao dịch chọn thời điểm phù hợp với lịch trình của họ.

3. Nhiều cơ hội: Có nhiều cặp tiền để lựa chọn, có thể kiếm lợi nhuận trong cả thị trường tăng hoặc giảm.

4. Sử dụng đòn bẩy: Có thể mở rộng khoản đầu tư ban đầu để đạt lợi nhuận lớn hơn.

5. Quản lý rủi ro: Có thể dùng như công cụ phòng ngừa rủi ro để bảo vệ danh mục đầu tư có các tài sản quốc tế.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ

Thị trường Forex bị tác động bởi nhiều yếu tố, tạo ra sự biến động của tỷ giá:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Thay đổi lãi suất và lượng tiền cung ứng của ngân hàng trung ương ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị tiền tệ, đặc biệt ở các nền kinh tế lớn.

• Dữ liệu kinh tế: Các chỉ số như lạm phát, tỷ lệ tuyển dụng, cán cân thương mại đều cung cấp tín hiệu về sức mạnh của đồng tiền.

• Dòng vốn đầu tư quốc tế: Chính sách thương mại, bầu cử, biến động chính trị ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của các nhà đầu tư.

• Chuyển động của thị trường toàn cầu: Giá hàng hóa, chứng khoán, trái phiếu đều tác động đến giá trị tiền tệ.

• Tính an toàn: Trong thời kỳ bất ổn kinh tế, các đồng tiền như đô la hoặc yên Nhật thường được nhà đầu tư tìm đến như nơi trú ẩn an toàn.

Các phương thức đầu tư khác nhau

Nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể giao dịch Forex qua ba cách:

1. Mua bán tiền thật trên thị trường Spot

Cách này đơn giản, nhà giao dịch đổi một loại tiền tệ lấy loại khác, và khi giá thay đổi, có thể đổi lại để thu lợi nhuận. Tuy nhiên, cần phải bỏ ra toàn bộ số tiền, hạn chế về số lượng tiền tệ và phí đổi tiền thường cao, không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures)

Hợp đồng tương lai tiền tệ được bán ra trên thị trường tài chính chính thức, có tính thanh khoản cao, số tiền ban đầu thấp hơn và có thể giao dịch gần như liên tục. Tuy nhiên, do kích thước hợp đồng thường lớn, có thể gây khó khăn cho nhà đầu tư nhỏ.

3. Giao dịch CFD trên tiền tệ

Hợp đồng chênh lệch (CFDs) mang lại sự linh hoạt cao, cho phép nhà giao dịch kiếm lợi từ chênh lệch giá, có tính thanh khoản cao, có thể giao dịch gần như 24/5, dùng ít vốn ban đầu và có thể dùng đòn bẩy. Tuy nhiên, do đòn bẩy cao, rủi ro cũng lớn, nhà giao dịch cần quản lý rủi ro tốt.

Lựa chọn cặp tiền phù hợp

Việc chọn cặp tiền phù hợp với phong cách của bạn rất quan trọng để thành công:

• Thanh khoản: Các cặp tiền phổ biến, có khối lượng giao dịch lớn giúp dễ dàng mua bán theo giá mong muốn.

• Biến động: Các cặp tiền ít biến động quá sẽ không có nhiều chuyển động, còn quá biến động sẽ khó kiểm soát rủi ro. Nên chọn mức phù hợp.

• Thời điểm giao dịch: Dù thị trường Forex mở liên tục, từng cặp tiền có thời điểm lý tưởng, ví dụ khi thị trường Đông và Tây mở cùng lúc.

• Thông tin và yếu tố cơ bản: Nếu muốn giao dịch theo tin tức, có thể chọn các cặp tiền có các yếu tố cơ bản hoặc tin tức quan trọng.

Với người mới bắt đầu, các cặp tiền phổ biến là:

• EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp cho giao dịch ngắn đến trung hạn.

• USD/JPY: Thanh khoản tốt, biến động trung bình đến thấp, có thể biến động mạnh khi chính sách của ngân hàng trung ương Nhật Bản thay đổi.

• GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động cao, do các yếu tố đặc thù của Anh.

Các bước bắt đầu giao dịch Forex cho người mới

Bước 1: Chọn cặp tiền và phong cách giao dịch

Xác định cặp tiền bạn muốn giao dịch dựa trên thanh khoản, biến động và thời gian phù hợp. Các cặp phổ biến như USD/JPY có thanh khoản tốt, chi phí thấp, phù hợp cho người mới.

Bước 2: Phân tích và gửi lệnh

Kiểm tra giá hiện tại, phân tích biểu đồ kỹ thuật, sau đó quyết định mua (Long) hoặc bán (Short):

• Lệnh mua: Khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu đúng, bạn sẽ có lợi nhuận; nếu sai, sẽ lỗ.

• Lệnh bán: Khi dự đoán đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, có lợi nhuận; nếu sai, sẽ lỗ.

Bước 3: Thiết lập quản lý rủi ro

Dùng lệnh Stop Loss để tự động đóng vị thế khi lỗ đến mức đã định, và dùng lệnh Limit để bắt các cơ hội theo dự đoán.

Bước 4: Theo dõi và quản lý vị thế

Quan sát biến động giá, nếu theo kế hoạch, đóng lệnh để chốt lời; nếu không, chấp nhận lỗ và điều chỉnh cho lần sau.

Bước 5: Ghi chép và phân tích

Ghi lại các lần giao dịch, xem xét thành công và thất bại để điều chỉnh chiến lược. Giao dịch là quá trình liên tục học hỏi, lặp lại những gì hiệu quả là chìa khóa.

Rủi ro và lưu ý

Sử dụng đòn bẩy quá cao

Đòn bẩy cao giúp tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ. Việc bị buộc phải đóng vị thế do ký quỹ không đủ là chuyện bình thường. Nên chọn đòn bẩy phù hợp với biến động và vốn của bạn.

Không chuẩn bị cho biến động

Giá tiền tệ hiện nay rất biến động khi có tin tức kinh tế hoặc họp ngân hàng trung ương. Không đặt Stop Loss hoặc giao dịch trong thời điểm biến động cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn.

Giao dịch quá nhiều không hợp lý

Giao dịch quá thường xuyên mà không có kế hoạch thường dẫn đến các cơ hội không tốt. Quan trọng là chờ đợi các cơ hội phù hợp theo kế hoạch của bạn rồi mới giao dịch.

Tóm lại

Cách bắt đầu giao dịch Forex không quá khó nếu bạn có kiến thức nền tảng tốt. Thị trường này có nhiều cơ hội cho các nhà giao dịch sẵn sàng học hỏi, thực hành và liên tục điều chỉnh. Dù là giao dịch CFDs linh hoạt hay các phương pháp khác, chìa khóa là có kế hoạch quản lý rủi ro tốt, chọn đúng cặp tiền và tìm kiếm cơ hội đã chuẩn bị kỹ lưỡng. Bằng cách lặp lại những gì hiệu quả và học hỏi từ sai lầm, nhà giao dịch có thể nâng cao kỹ năng và tăng khả năng thành công trên thị trường Forex.