Đầu tư kiếm lời từ tiền tệ: Hiểu cách thức và chiến lược cần thiết

Việc kiếm thêm thu nhập từ biến động của các loại tiền tệ nước ngoài là một lựa chọn đầu tư đơn giản và dễ tiếp cận cho nhà đầu tư phổ thông, dù qua hệ thống ngân hàng Thái Lan hay giao dịch qua thị trường Forex mà nhà đầu tư đã quen thuộc.

Giá trị của tiền nằm ở đâu? Câu chuyện đằng sau

Hiểu biết cơ bản là rất quan trọng. Khi nói đến việc kiếm lợi nhuận từ tiền tệ, nghĩa là mua một loại tiền rồi chờ đợi giá trị tăng để bán lấy lợi nhuận. Giả sử đầu năm chúng ta mua USD với 33 baht, sau 6 tháng, đồng đô la đã tăng lên 36 baht, vậy chúng ta có thể bán ra để thu lợi.

Ngoài việc mua tiền mặt tại sân bay hoặc đổi tiền lẻ, còn có các kênh khác dễ tiếp cận hơn, như qua ứng dụng ngân hàng có dịch vụ đổi tiền quốc tế phong phú. Ngoài ra còn có CFD qua thị trường Forex mở cửa giao dịch cả tuần, với nhiều cặp tiền tệ để lựa chọn.

Điều gì là động lực thực sự của tỷ giá hối đoái?

Để chọn loại tiền tệ phù hợp để đầu tư, các nhà đầu cơ cần theo dõi bốn yếu tố chính sau đây:

Thứ nhất là chính sách của Mỹ trong quá khứ Ngân hàng Fed đóng vai trò quyết định phần lớn trong thị trường toàn cầu. Việc tăng hoặc giảm lãi suất từ đây ảnh hưởng đến lạm phát và quản lý tiền tệ toàn cầu.

Thứ hai liên quan đến ngân hàng trung ương của các quốc gia Nếu quan tâm đến đồng tiền của một quốc gia nào đó, cần nghiên cứu xem ngân hàng trung ương của họ có xu hướng điều chỉnh lãi suất theo hướng nào. Khi lãi suất tăng, người dân muốn kiếm lợi từ gửi tiền, dòng vốn chảy vào và đồng tiền của quốc gia đó mạnh lên.

Thứ ba là dòng vốn đầu tư nước ngoài Khi dòng vốn đầu tư đổ vào nhiều, điều này cho thấy nền kinh tế của các quốc gia đó có khả năng phát triển, làm tăng sức mạnh của đồng tiền.

Cuối cùng là tình hình an ninh nội bộ của quốc gia Các yếu tố như tình hình chính trị hoặc các mối đe dọa về an ninh đều ảnh hưởng khiến nhà đầu tư nước ngoài mất niềm tin, gây áp lực giảm giá đồng tiền.

Cách kiếm lợi nhuận, làm thế nào để thành công

Phương pháp phân tích dữ liệu cơ bản

Theo dõi tín hiệu từ ngân hàng trung ương Mỹ là nguyên tắc quan trọng. Ví dụ, trong năm 2023-2024, Fed vẫn duy trì lãi suất cao ở mức 5.25-5.50% để giải quyết vấn đề lạm phát, khiến USD mạnh hơn các đồng tiền khác. Nhà đầu tư giữ vị thế USD trong thời gian đó có thể thu lợi.

Sử dụng công cụ biểu đồ và kỹ thuật

Các công cụ này giúp xác định thời điểm mua bán hợp lý. Thường dùng:

• Các mức hỗ trợ và kháng cự để chỉ điểm đảo chiều
• Đường trung bình động để xác định xu hướng
• Chỉ số RSI để đánh giá quá mua/quá bán

Kết hợp tín hiệu từ cuộc họp của Fed và phân tích biểu đồ giúp nhà đầu cơ bắt chính xác các thời điểm lên xuống của thị trường hơn.

Nguyên tắc hạn chế thua lỗ tối đa

Rủi ro cần được quản lý chặt chẽ, với các nguyên tắc sơ bộ như:

• Không dùng toàn bộ vốn để giao dịch một lần, nên giới hạn ở 1-2% tổng tài sản
• Luôn đặt Stop Loss để có thể quyết định kịp thời
• Đầu tư vào nhiều cặp tiền tệ để phân tán rủi ro
• Có kế hoạch rõ ràng và tuân thủ nghiêm ngặt

Các kênh đầu tư bạn có thể lựa chọn

Cách đầu tiên là mua tiền mặt tại các trung tâm đổi tiền Giao dịch tại sân bay hoặc các cửa hàng đổi tiền có lợi thế là cảm nhận tiền thật, nhưng chênh lệch giá có thể lớn hơn và có rủi ro về việc bảo quản.

Cách thứ hai là qua ứng dụng ngân hàng Phương pháp này tiện lợi nhất, không cần ra khỏi nhà, chỉ cần điện thoại và kết nối ngân hàng, chọn loại tiền từ nhiều lựa chọn.

Kênh thứ ba là giao dịch Forex qua thị trường tỷ giá Hệ thống này có độ linh hoạt cao nhất, nhiều loại tiền tệ để chọn, và có thể kiếm lợi ngay theo tình hình thị trường. Ngoài ra còn mở cửa giao dịch hàng ngày nếu muốn.

Những điều cần lưu ý

Mọi hình thức đầu tư đều có rủi ro, kiếm lợi từ biến động tỷ giá không ngoại lệ. Biến động của tỷ giá là mối đe dọa cần theo dõi liên tục. Nhà đầu tư cần cập nhật tin tức và sự kiện thường xuyên.

Một vấn đề khác là lừa đảo, dù đến từ các thương hiệu không có giấy phép hoặc cá nhân mời chào. Do đó, chỉ nên chọn các công ty có giấy phép hợp pháp và tự mình đầu tư theo tín hiệu hợp lý.

Kết luận

Giao dịch kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá, dự đoán biến động tiền tệ là một lựa chọn đầu tư hấp dẫn. Kết quả cuối cùng phụ thuộc vào khả năng phân tích và kiểm tra thông tin của nhà đầu tư, vì giá trị luôn biến đổi liên tục.

Đối với những người thích đầu tư dài hạn, phương pháp này có thể không đáp ứng kỳ vọng, do lợi nhuận có thể chậm và không đủ để bù đắp chi phí. Tuy nhiên, mỗi người có thể thiết kế chiến lược kiếm lợi từ tiền tệ phù hợp với nhu cầu và khả năng của bản thân để danh mục đầu tư tổng thể hiệu quả hơn.