Gần đây, cảnh sát đã phá một vụ án gây sốc: một chủ doanh nghiệp nhà hàng nổi tiếng đã sử dụng nền tảng thanh toán của bên thứ ba tự xây dựng để rửa tiền cho tập đoàn game Đông Nam Á, và số tiền rửa chỉ trong vài năm lên tới 25,9 tỷ nhân dân tệ và lợi nhuận bất hợp pháp vượt quá 500 triệu.

Chiến thuật cốt lõi của vụ án này thực sự không phức tạp - bề ngoài, họ mở một nhà hàng nổi tiếng như một vỏ bọc, nhưng trên thực tế đã thiết lập cái gọi là "phòng nước chuyển khoản" trong tòa nhà văn phòng để giúp các trang web cờ bạc ở Nhật Bản, Ấn Độ và những nơi khác đối phó với dòng tiền. Họ nhanh chóng chuyển đồng nhân dân tệ, rupee và yên của những người đánh bạc ở nước ngoài sang các tài khoản cấp hai, sử dụng việc cắt tài khoản để che giấu đường đi thực sự của tiền, cũng được trộn lẫn với tiền bị đánh cắp gian lận.

Quan trọng hơn, để xử lý khối lượng giao dịch khổng lồ như vậy mà không bị phát hiện, tập đoàn đã áp dụng mô hình hoạt động ba ca 24/24, sử dụng tên của một công ty công nghệ làm vỏ bọc. Nhưng cú sốc thực sự là cuối cùng họ đã chuyển đổi số tiền bị rửa thành USDT và các stablecoin khác thông qua các thương gia tiền ảo.

Vụ việc này phơi bày sâu sắc một vấn đề: khi các nền tảng thanh toán của bên thứ ba thiếu đánh giá chống rửa tiền đầy đủ, kết hợp với đặc điểm dòng chảy xuyên biên giới của tiền điện tử, chúng trở thành "kênh hoàn hảo" trong mắt bọn tội phạm. Mặc dù bản thân USDT là một công cụ trung lập, nhưng nó thực sự bị giảm xuống mắt xích cuối cùng của rửa tiền mà không có KYC và AML. Các công tố viên cuối cùng đã tịch thu hàng trăm triệu tài sản, nhưng vụ án cũng gióng lên hồi chuông cảnh báo cho toàn bộ ngành công nghiệp thanh toán và mã hóa - bất kỳ điểm yếu nào trong hệ thống kiểm soát rủi ro đều có thể bị khai thác.