Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ của Hoa Kỳ đã tăng cường cuộc truy quét về việc lạm dụng các khoản vay hỗ trợ đại dịch. Quản trị viên SBA Kelly Loeffler đã công bố một đợt kiểm tra thực thi lớn nhắm vào Minnesota, tạm đình chỉ khoảng 6,900 người vay do nghi ngờ các kế hoạch vay đại dịch gian lận—tổng số tiền tranh chấp khoảng $400 triệu đô la.

Hành động này đánh dấu một giai đoạn quan trọng trong việc rà soát tuân thủ toàn quốc của cơ quan. "Minnesota chỉ là bước đầu," các quan chức cho biết, gợi ý rằng các cuộc điều tra rộng hơn đang diễn ra trên nhiều bang.

Việc thực thi này nhấn mạnh sự gia tăng giám sát về quản lý cho vay và các cơ chế phòng chống gian lận. Quy mô—gần 7,000 tài khoản bị đình chỉ trong một bang—nhấn mạnh các điểm yếu hệ thống trong các chương trình giải ngân nhanh trong thời kỳ khủng hoảng. Đối với cộng đồng tiền điện tử và fintech theo dõi xu hướng quy định, điều này cho thấy chính phủ đang tăng cường các cuộc kiểm tra sau đại dịch đối với các chương trình tài chính, đặc biệt là nơi các khoản tiền được triển khai nhanh chóng với các quy trình xác minh hạn chế.