Nếu hỏi tôi trong những năm tháng lăn lộn trên thị trường tiền mã hóa, điều lớn nhất tôi thu về là gì, thì đó chỉ có một câu: Tuân thủ quy tắc, còn hơn là thông minh.

Đi qua ba lần bị thanh lý, vô số lần cắt lỗ, tôi đã nhận ra một quy luật — sống lâu mới có thể kiếm được ổn định. Thị trường không thiếu những câu chuyện thần thoại, điều thiếu là những trader thực sự có thể duy trì lợi nhuận liên tục. Hôm nay, tôi sẽ chia sẻ ba nguyên tắc cứng rắn mà tôi đã đổi lấy bằng tiền thật.

**Đừng luôn nghĩ đến việc vào lệnh hoàn hảo**

Những năm đầu, tôi cũng đắm chìm trong việc tìm kiếm "điểm giao dịch vàng". Khi một đồng coin chính thống tăng lợi nhuận 23%, tôi không bán, cố chờ thêm 5 điểm nữa. Kết quả là—thị trường đảo chiều, cuối cùng tôi phải cắt lỗ với 8%.

Từ đó tôi mới hiểu: Cơ hội luôn có, nhưng ít ai có thể nắm bắt lợi nhuận thật sự. Vì vậy, tôi đặt ra một quy tắc bất di bất dịch cho chính mình. Lợi nhuận 10% thì di chuyển lệnh dừng lỗ về giá vốn, như là bảo hiểm cho khoản lợi nhuận đã có; lợi nhuận 20% thì giảm một nửa khối lượng, đảm bảo một phần lợi nhuận thực sự nằm trong túi; khi lợi nhuận vượt quá 30%, ít nhất giữ lại 15% lợi nhuận ròng rồi mới thoát lệnh.

Nghe có vẻ không đủ kích thích? Đúng vậy, chính cái "không mấy thú vị" này trong việc thực thi đã giúp tôi giữ được lợi nhuận ổn định trong những đợt dao động liên tục của Bitcoin và các loại coin khác gần đây. Thị trường không thưởng cho tâm lý đánh bạc, mà là những hành động kỷ luật lặp đi lặp lại.

**Dừng lỗ chính là cứu mạng của bạn**

Đây là điều quan trọng nhất. Hai năm trước, tôi theo đuổi các coin hot, mua vào rồi giảm sàn, lỗ đến 12% tôi còn tự an ủi "cơ bản không vấn đề gì". Trong vòng ba ngày, mức giảm mở rộng đến 27%, cuối cùng tôi buộc phải cắt lỗ—lần này thua lỗ quá nặng.

Từ đó, việc dừng lỗ trở thành thói quen. Đặt ra rồi không thay đổi, dù có thích hay không, cũng phải thực hiện. Có lúc thị trường phản hồi lại tại điểm dừng lỗ, tôi cảm thấy hối tiếc. Nhưng phần lớn thời gian, dừng lỗ đã cứu tôi một mạng, ngăn không cho thua lỗ tiếp tục mở rộng.

**Tin tưởng hệ thống, đừng tin cảm giác**

Thị trường tiền mã hóa dễ làm người mất kiểm soát nhất chính là những biến động cảm xúc đột ngột. Khi tăng thì ngại bán, khi giảm thì sợ không dám theo. Lúc này, duy nhất đáng tin cậy là hệ thống giao dịch đã được thiết lập từ trước.

Điều kiện vào lệnh, tỷ lệ giữ vị thế, kiểm soát rủi ro, thời điểm thoát lệnh—tất cả đều đã được quy định rõ ràng. Khi thực hiện, đừng nghĩ ngợi quá nhiều, cứ theo quy trình mà làm. Ưu điểm của cách này là cảm xúc không thể chi phối quyết định, tính ngẫu nhiên cũng giảm đáng kể.

Thành thật mà nói, hiện tại giao dịch của tôi không còn quá kích thích nữa. Nhưng đường cong tài khoản ngày càng ổn định hơn. Những thứ từng cảm thấy "nhàm chán" trong kỷ luật giờ đã trở thành lợi nhuận thực sự.