Tìm kiếm cổ phiếu thu nhập hoàn hảo: Ba lựa chọn nổi bật cho lợi nhuận ổn định

Khi nói đến xây dựng sự giàu có thông qua thu nhập thụ động, cổ phiếu trả cổ tức mang lại con đường rõ ràng mà nhiều nhà đầu tư bỏ qua. Khái niệm này đơn giản nhưng mạnh mẽ — khi bạn hiểu “không cần suy nghĩ” thực sự nghĩa là gì trong đầu tư, bạn nhận ra đó là những lựa chọn quá rõ ràng đến mức chúng gần như tự nhiên xuất hiện. Với 80% các công ty trong S&P 500 trả cổ tức, việc xác định đúng cổ phiếu phân biệt các nhà đầu tư thành công với phần còn lại.

Phép tính đằng sau việc tái đầu tư cổ tức

Trước khi đi vào các lựa chọn cụ thể, hãy xem xét điều này: một khoản đầu tư 10.000 đô la vào quỹ chỉ số S&P 500 cách đây một thập kỷ sẽ tăng lên 33.620 đô la. Nhưng điều thú vị là — nếu bạn tái đầu tư các khoản cổ tức đó, bạn sẽ có khoảng 39.670 đô la thay vì. Sự chênh lệch hơn 6.000 đô la này minh họa lý do tại sao cổ phiếu trả cổ tức không chỉ về thu nhập ngay lập tức; chúng còn về việc thúc đẩy tăng trưởng danh mục đầu tư.

Lợi suất cổ tức trung bình của S&P 500 dao động quanh mức 1,1%, tạo thành một chuẩn mực hữu ích. Để thực sự tận dụng các chiến lược thu nhập, bạn sẽ muốn các cổ phiếu vượt trội hơn đáng kể so với mức này trong khi vẫn duy trì sự ổn định và tiềm năng tăng trưởng.

AbbVie: Nhà vua cổ tức với các loại thuốc đột phá

AbbVie (NYSE: ABBV) nằm trong nhóm các công ty ưu tú — những công ty có hơn 50 năm liên tiếp tăng cổ tức. Với 54 năm và vẫn tiếp tục, gã khổng lồ dược phẩm này không có dấu hiệu chậm lại.

Sức mạnh tài chính của công ty đến từ danh mục miễn dịch học, đặc biệt là Skyrizi và Rinvoq. Kết quả quý gần đây cho thấy: gần 12,1 tỷ đô la doanh thu tổng cộng, trong đó Skyrizi tạo ra khoảng 4,1 tỷ đô la và Rinvoq đóng góp 1,56 tỷ đô la. Ban quản lý dự báo các loại thuốc này sẽ đạt doanh số bán hàng hàng năm lần lượt là $17 tỷ và $10 tỷ vào năm 2027.

Với cổ phiếu tăng 30% trong năm 2025 và lợi suất cổ tức 3%, AbbVie mang lại cả tăng giá vốn và thu nhập ổn định — một sự kết hợp không cần suy nghĩ cho các nhà đầu tư tập trung vào tăng trưởng thu nhập.

Realty Income: Thanh toán hàng tháng từ đa dạng bất động sản

Trong số các nhà đầu tư thu nhập, Realty Income (NYSE: O) đã đạt được danh tiếng như một huyền thoại vì lý do chính đáng. Là một quỹ đầu tư bất động sản, nó sở hữu hơn 15.500 bất động sản trên toàn nước Mỹ và một số thị trường châu Âu chọn lọc.

Điều làm cho REIT này đặc biệt hấp dẫn là sự đa dạng trong danh mục đầu tư. Các bất động sản bao gồm cửa hàng tạp hóa, nhà bán lẻ tiện lợi, trung tâm cải tạo nhà cửa, cửa hàng dollar, nhà thuốc và nhà hàng — mỗi nơi đều có hợp đồng thuê dài hạn tạo ra dòng tiền dự đoán được. Sự đa dạng này cung cấp sự an toàn rằng các khoản cổ tức hàng tháng sẽ duy trì ổn định.

Các con số xác nhận phương pháp này: Realty Income đã tăng cổ tức 133 lần kể từ IPO năm 1969, tương đương hơn ba thập kỷ tăng liên tiếp hàng năm. Nhờ các quy định của REIT yêu cầu phân phối 90% lợi nhuận cho cổ đông, các nhà đầu tư nhận về lợi suất ấn tượng 5,7%.

ETF JEPQ: Tận dụng chiến lược gọi mua có bảo hiểm để tăng thu nhập

Đối với những ai muốn mở rộng tiếp xúc với các tài sản tạo cổ tức, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ) cung cấp một phương pháp tinh vi. Thay vì sở hữu các cổ phiếu riêng lẻ, quỹ quản lý chủ động này đầu tư vào các thành phần của Nasdaq-100.

Điểm đổi mới thực sự nằm ở phương pháp gọi mua có bảo hiểm thông qua các ghi chú liên kết cổ phiếu. Bằng cách bán các quyền chọn mua ngoài tiền chút ít, quỹ tạo ra thu nhập đáng kể trong khi giới hạn tiềm năng tăng trưởng. Vì bạn nắm giữ cổ phiếu ETF thay vì tự quản lý các quyền chọn, bạn tránh được rủi ro bị giao dịch bắt buộc, yêu cầu ký quỹ và thanh lý bắt buộc.

Thương lượng là có thật: cổ phiếu tính đến nay tăng chỉ 3,6%, nhưng lợi suất cổ tức ấn tượng 10,1% mang lại tổng lợi nhuận 14,2%. Ngay cả sau khi trừ phí 0,35%, dòng thu nhập ròng vẫn xứng đáng với chi phí cho các danh mục đầu tư tập trung vào cổ tức.

Kết luận: Chiến lược thu nhập cho thị trường ngày nay

Dù bạn ưu tiên tăng trưởng dược phẩm, ổn định bất động sản hay đa dạng hóa thu nhập từ các lựa chọn, ba phương tiện này là các điểm vào rõ ràng cho các nhà đầu tư nghiêm túc về lợi nhuận ổn định. Mỗi phương thức hoạt động dựa trên mô hình kinh doanh vững chắc trong khi mang lại lợi suất vượt xa trung bình thị trường — chính là định nghĩa của một quyết định đầu tư không cần suy nghĩ cho các danh mục đầu tư tìm kiếm thu nhập.