Tiết lộ chiêu trò lừa đảo USDT｜Ứng dụng hẹn hò dụ dỗ đầu tư, hai nữ mất 76 triệu đồng bùng nổ

Tiền điện tử lừa đảo ngày càng gia tăng, vài vụ án đầu tư qua mạng xã hội mới đây đã một lần nữa cảnh báo mọi người. Hai nữ nạn nhân ở miền Bắc bị lừa tổng cộng 76 triệu USDT, quy đổi ra tiền Đài Loan hơn 20 triệu, phương thức phạm tội rất giống nhau, lộ rõ các thủ đoạn vận hành chín chắn của nhóm lừa đảo.

Phân tích mô hình lừa đảo｜Từ danh tính giả đến nền tảng giả mạo

Loại lừa đảo qua phần mềm hẹn hò USDT này chia thành ba giai đoạn chính:

Giai đoạn 1: Xây dựng niềm tin qua danh tính giả Kẻ lừa đảo thường tiếp cận mục tiêu bằng danh nghĩa người quen lạ, lấy lý do làm bạn để bắt đầu tương tác liên tục. Thông qua trò chuyện thường xuyên, chia sẻ đời sống, họ làm giảm cảnh giác của nạn nhân, đến khi nạn nhân bỏ qua đề phòng, cảm thấy thiện cảm, thì dần dần dẫn dắt vào chủ đề đầu tư.

Giai đoạn 2: Dụ dỗ đầu tư tài sản ảo Khi chủ đề chuyển sang đầu tư, kẻ lừa đảo giả làm chuyên gia đầu tư, tuyên bố có nhiều kinh nghiệm về tiền điện tử, và khẳng định nắm giữ các kênh đầu tư lợi nhuận cao. Họ hướng dẫn nạn nhân mua USDT và chuyển vào nền tảng do họ kiểm soát, ban đầu cho rút tiền nhỏ để tạo niềm tin, thu hút nạn nhân đầu tư nhiều lần hơn.

Giai đoạn 3: Tạo ra rào cản để hoàn tất lừa đảo Khi nạn nhân cố gắng rút tiền, nền tảng lừa đảo đột nhiên viện lý do thuế, phí dịch vụ, hoặc nghi ngờ rửa tiền để ngăn cản, yêu cầu nộp thêm phí mới cho phép rút tiền. Lúc này, kẻ lừa đảo đã biến mất, nạn nhân mới nhận ra mình đã bị lừa.

Ví dụ thực tế｜Hiểu rõ mặt thật của kẻ lừa đảo

Ví dụ 1: Lừa đảo tư vấn đầu tư giả mạo 30+ triệu USDT Một nữ giới miền Bắc hơn 30 tuổi năm ngoái tháng 11 bị một tài khoản lạ tên “Gấu nhỏ” làm quen trên Facebook, người này thường nhắn tin qua lại dưới danh nghĩa làm bạn. Sau khi chuyển sang LINE, tương tác càng ngày càng nhiều, nạn nhân dần tin tưởng, tháng 12 “Gấu nhỏ” đề nghị đầu tư tiền điện tử.

Kẻ lừa đảo tuyên bố mình vận hành dự án khai thác đám mây, có nhiều kinh nghiệm đầu tư, dụ dỗ nạn nhân mua USDT rồi chuyển vào ví do họ kiểm soát. Nạn nhân vay mượn nhiều lần để đầu tư, cuối cùng mất hơn 30 triệu USDT. Đến khi cô chia sẻ kinh nghiệm đầu tư và đăng ảnh “Gấu nhỏ”, mới biết người đó mượn hình của influencer nổi tiếng. Khi hỏi lại, tài khoản bị khóa ngay lập tức.

Ví dụ 2: Lừa đảo nền tảng giả mạo 46 triệu USDT Một nữ giới hơn 40 tuổi làm kinh doanh, năm ngoái tháng 9 quen biết “Triệu Hào” qua phần mềm hẹn hò. Hai người nói chuyện về đầu tư rất hợp, đối phương ngay lập tức hướng dẫn cô mua USDT bằng tiền mặt.

Sau đó “Triệu Hào” giới thiệu một nền tảng tên “ZENEX”, tuyên bố lợi nhuận cao. Nạn nhân ban đầu đầu tư 9.700 USDT, một tuần rút tiền thành công, bắt đầu đầu tư nhiều lần, tổng cộng 16 lần. Đến đầu tháng 1 muốn rút lợi nhuận, nền tảng đột nhiên viện lý do phải nộp thuế, phí dịch vụ để trì hoãn. Thêm vào đó, nền tảng còn tuyên bố nhận được thông báo từ cơ quan quản lý, cáo buộc nguồn tiền của nạn nhân không rõ ràng, nghi ngờ rửa tiền, yêu cầu nộp 15% số tiền đầu tư để xác minh. Lúc này, nạn nhân mới nhận ra mình bị lừa, nhưng kẻ lừa đảo đã biến mất, thiệt hại khoảng 46 triệu USDT.

Cảnh báo quan trọng｜Cách nhận biết bẫy lừa đảo USDT

Cục Cảnh sát hình sự nhắc nhở mọi người, lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro lớn. Các trường hợp sau cần cảnh giác cao:

• Lời mời đầu tư từ người lạ, đặc biệt là qua phần mềm hẹn hò tiếp cận
• Tuyên bố có tin nội bộ hoặc kênh đầu tư độc quyền của cố vấn
• Nhấn mạnh khả năng sinh lợi cao trong thời gian ngắn
• Yêu cầu người đầu tư mua hoặc chuyển tài sản ảo qua các kênh không chính thống
• Khi rút tiền, nền tảng đột nhiên xuất hiện các khoản phí khác nhau

Nếu có nghi ngờ về đầu tư, hãy gọi ngay đường dây chống lừa đảo 165 hoặc báo cảnh sát 110, đừng vì xấu hổ mà che giấu sự thật bị lừa.

Thị trường tiền điện tử vốn đã tiềm ẩn rủi ro, nhưng các vụ lừa đảo qua phần mềm hẹn hò USDT chính là lợi dụng điểm yếu của con người — niềm tin vào người lạ — để tạo ra các bẫy tiền bạc. Bảo vệ chính mình tốt nhất là luôn giữ thái độ hoài nghi với mọi đề nghị đầu tư không rõ nguồn gốc.