Ngừng làm nổ tài khoản giao dịch của bạn: Quy tắc rủi ro 1% thực sự hiệu quả

Chúng ta đều đã nghe những câu chuyện kinh dị: những nhà giao dịch đã biến $10K thành $100K trong vài tháng, rồi sau đó mất tất cả trong một giao dịch duy nhất. Thủ phạm? Kích thước vị trí liều lĩnh và không có quản lý rủi ro.

Nếu bạn nghiêm túc về việc ở lại trong trò chơi đủ lâu để có lợi, bạn cần phải ghi nhớ một nguyên tắc: không bao giờ mạo hiểm hơn 1% tài khoản của bạn cho bất kỳ giao dịch nào. Nghe có vẻ nhàm chán. Đúng vậy. Nhưng đó là sự khác biệt giữa việc giao dịch trong nhiều năm và bị thua lỗ trong vài tuần.

Tại sao 1% không phải là bảo thủ—mà là bắt buộc

Toán Học Quan Trọng

Giả sử bạn mạo hiểm 10% mỗi giao dịch. Mười thua liên tiếp? Tài khoản của bạn sẽ chết. Không còn một đồng nào. Biến mất.

Bây giờ rủi ro 1% cho mỗi giao dịch trong mười lần thua liên tiếp. Bạn đã giảm 10%, nhưng bạn vẫn còn trong cuộc chiến. Bạn có thể phục hồi. Bạn thực sự có thể tăng quy mô khi bạn chứng minh rằng lợi thế của bạn hoạt động.

Đây là lý do tại sao kích thước vị trí không phải là một gợi ý—nó là nền tảng của lợi nhuận dài hạn.

Vượt Qua Sự Tồn Tại

Lợi nhuận nhỏ, ổn định 1-2% hàng tháng sẽ tích lũy thành tài sản lớn theo năm. Một tài khoản $10K tăng trưởng 2% hàng tháng sẽ trở thành $26K trong hai năm. Nhưng một giao dịch quá đòn bẩy có thể xóa sạch lợi nhuận trong nhiều tháng chỉ trong tích tắc. Quy tắc 1% không phải là về việc bảo thủ—mà là về việc thực tế về điều kiện thị trường.

Cách thực sự để làm điều này

Bước 1: Biết Số Của Bạn

Số dư tài khoản: $15,000 → Rủi ro tối đa mỗi giao dịch: $150

Đó là tất cả. Ghi nó lại. Xăm nó lên cổ tay của bạn nếu bạn phải.

Bước 2: Công thức xác định kích thước vị trí

Đây là nơi mà hầu hết các nhà giao dịch bị nhầm lẫn. Bạn không thể chỉ đơn giản là “mua một số cổ phiếu” và hy vọng rằng nó sẽ hoạt động. Bạn cần tính toán chính xác số lượng cổ phiếu/hợp đồng/coin mà bạn nên nắm giữ dựa trên mức dừng lỗ của mình.

Kích thước vị trí = (Kích thước tài khoản × Tỷ lệ rủi ro %) ÷ Khoảng cách dừng lỗ (tính bằng đô la)

Ví dụ:

• Tài khoản: $10,000
• Rủi ro: 1% = $100
• Nhập: $50/cổ phiếu
• Dừng lỗ: $49/cổ phiếu
• Khoảng cách: $1

Kích thước vị trí = ($10,000 × 0.01) ÷ $1 = 100 cổ phiếu

Nếu giao dịch chạm vào lệnh dừng của bạn, bạn sẽ mất đúng $100. Không nhiều hơn, không ít hơn.

Bước 3: Đặt Lệnh Dừng Của Bạn TRƯỚC Khi Bạn Vào

Dựa trên các mức kỹ thuật ( hỗ trợ, kháng cự, trung bình động )—không phải trên “nơi bạn cảm thấy thoải mái.” Cảm xúc của bạn là rác rưởi trong giao dịch.

Bước 4: Tăng quy mô rủi ro khi tài khoản của bạn phát triển

Khi tài khoản $10K của bạn đạt $12K, rủi ro 1% của bạn tăng lên $120. Khi nó giảm xuống $8K, rủi ro của bạn giảm xuống $80. Điều này giúp bạn giữ được sự căn chỉnh.

Cái Bẫy Đòn Bẩy

Giao dịch forex hoặc hợp đồng tương lai với đòn bẩy 5:1, 10:1, hoặc 20:1? Quy tắc tương tự áp dụng. Rủi ro thực tế của tài khoản của bạn vẫn là 1%, ngay cả khi vị thế danh nghĩa rất lớn. Nếu bạn đang sử dụng đòn bẩy, hãy thu nhỏ kích thước vị thế của bạn theo tỷ lệ để khoản lỗ bằng đô la tại điểm dừng lỗ của bạn vẫn tương đương 1% tài khoản của bạn.

Nơi Các Nhà Giao Dịch Gặp Nạn

Vòng Xoáy Giao Dịch Báo Thù

Bạn thua 3 lần liên tiếp. Não bạn kêu gào: “Tôi cần phải thắng lại ngay bây giờ.” Vì vậy, bạn phớt lờ quy tắc 1% và đặt 5% vào giao dịch tiếp theo. Nó diễn ra không thuận lợi. Bây giờ bạn đã giảm 8%. Cảm giác hoảng loạn xuất hiện. Bạn cược tất cả vào một giao dịch tuyệt vọng.

Đừng làm điều này. Giữ ở mức 1%. Các khoản lỗ chỉ là tạm thời. Việc vỡ nợ là vĩnh viễn.

Mù Quáng Do Đòn Bẩy Quá Mức

Nhiều trader tiền điện tử sử dụng đòn bẩy từ 5-20x mà không thực sự tính toán xem rủi ro 1% trông như thế nào với bội số đó. Nếu vị thế của bạn được sử dụng đòn bẩy 10x và bạn rủi ro 1% của sự tiếp xúc với đòn bẩy, bạn thực sự đang rủi ro 10% tài khoản của mình. Đó không phải là Quy tắc 1%—đó là đánh bạc.

Lợi Thế Thực Sự

Quy tắc 1% không nổi bật. Nó sẽ không làm bạn giàu có chỉ sau một đêm. Nhưng đó là sự khác biệt giữa những nhà giao dịch vẫn đang giao dịch sau năm năm và những nhà giao dịch có một “câu chuyện chiến tranh” về lần họ đã mất tất cả.

Đặt kích thước vị trí đúng. Đặt lệnh dừng. Hãy để việc tái đầu tư làm việc. Đó là trò chơi.