Có nên mua Bitcoin vào năm 2024 không? Đây là những gì dữ liệu thực sự cho thấy

Bitcoin đã tăng 80% kể từ đầu năm, nhưng vẫn giao dịch thấp hơn 55% so với $69k ATH. Câu hỏi không phải là liệu Bitcoin có thể pump hay không—mà là liệu các yếu tố cơ bản có biện minh cho sự phấn khích ngay bây giờ hay không.

Sự Thật Lạnh Lùng

Nguồn cung hạn chế là siêu năng lực của Bitcoin. Chỉ có 21 triệu BTC sẽ được tồn tại, và 93% đã có trong lưu thông. So sánh điều này với các loại tiền tệ truyền thống: Fed đã in 3,3 nghìn tỷ đô la chỉ trong năm 2020. Mỗi lần họ nhấn in, đồng đô la của bạn lại mất giá. Bitcoin? Không thể bị lạm phát đến mức không còn giá trị.

Đây là sự so sánh hiệu suất quan trọng:

• Lợi nhuận Bitcoin 10 năm: 31,000%+ (từ $96 năm 2013)
• Lợi suất 10 năm S&P 500: 170% (từ 1,680 đến 4,536)

Vâng, đó là một sự khác biệt hoang dã. Nhưng sự biến động của Bitcoin có hai mặt - tài sản này đã giảm 75% trong một năm nhiều lần và phục hồi mạnh mẽ hơn.

Tại Sao Các Tổ Chức Đang Lặng Lẽ Tích Trữ

Fidelity, BlackRock, và Invesco đều đã nộp hồ sơ cho các quỹ ETF Bitcoin. Các tập đoàn lớn hiện nay chấp nhận BTC làm phương thức thanh toán (Microsoft, AMC, Shopify). Câu chuyện đã chuyển từ “crypto là lừa đảo” sang “chúng ta cần tiếp xúc.”

Phần thưởng khai thác sắp bị cắt giảm một nửa (Tháng 4 năm 2024). Lịch sử cho thấy, việc cắt giảm một nửa thường dẫn đến đợt tăng giá. Vào ngày cắt giảm một nửa năm 2020, Bitcoin có giá 9.100 đô la—17 tháng sau, nó đạt đỉnh 69.000 đô la.

Lưu trữ Giá trị so với Vàng: Bitcoin Thắng về Logistics

Vàng cần kho, bảo hiểm, và có thể bị đánh cắp. Bitcoin? Lưu trữ nó trong ví phần cứng ngoại tuyến. Không phí. Toàn quyền kiểm soát. Chuyển $1M cho ai đó ở Úc trong 10 phút với vài đô la. Thử làm điều đó với vàng.

Tính chia nhỏ của Bitcoin cũng quan trọng: 1 BTC = 100 triệu satoshi. Bạn có thể mua $10 trên eToro. Vàng? Bạn sẽ bị mắc kẹt phải bán cả thanh với giá lỗ cho một nhà môi giới.

Câu hỏi thực sự: Tiềm năng tăng trưởng là bao nhiêu?

Nếu Bitcoin đạt mức vốn hóa thị trường $12 nghìn tỷ của vàng → $690k mỗi BTC (10x từ đây). Nếu Bitcoin đạt giá trị bất động sản của Mỹ → 1,9 triệu USD mỗi BTC (60x từ đây).

Điều này có thực tế không? Hoàn toàn phụ thuộc vào việc chấp nhận. Steve Wozniak nói $100k. ARK Investment (Cathie Wood) đang đặt cược vào $1 triệu trong vòng một thập kỷ.

Khi nào & Mua bao nhiêu

Phương pháp bình quân chi phí đô la là lựa chọn. Đầu tư một số tiền cố định hàng tháng (ví dụ: 200 đô la/tháng). Loại bỏ cảm xúc khỏi việc định thời. Khi giá giảm, bạn mua giá thấp. Khi nó tăng, danh mục đầu tư của bạn phát triển.

Ví dụ: Đầu tư $200 trong 10 tháng với các mức giá khác nhau ($30k→$25k→$27k… trung bình là $34.4k). Kết quả? Bạn đã không đánh giá đúng đáy, nhưng bạn đã có một điểm vào vững chắc.

Quy tắc phân bổ: Chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất. Crypto rất biến động—Bitcoin có thể giao dịch đi ngang trong nhiều năm hoặc giảm thêm 50%. Nếu bạn là người không thích rủi ro, hãy dành 5% danh mục đầu tư vào Bitcoin, phần còn lại vào tài sản truyền thống. Nếu bạn mạo hiểm, 20-30% vẫn là một sự đa dạng hóa.

Kết luận

Bitcoin không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng. Nó là một khoản đầu tư dài hạn để lưu trữ giá trị. Sự biến động rất khắc nghiệt, nhưng lịch sử thưởng cho những người nắm giữ. Ở mức giảm giá $30k (55% so với ATH), rủi ro/phần thưởng có vẻ không đối xứng đối với những nhà đầu tư kiên nhẫn.

Nhưng vấn đề là: không ai biết liệu Bitcoin sẽ đi đến $100k hay $10k tiếp theo. Tất cả những gì chúng ta biết là sự khan hiếm + sự chấp nhận của các tổ chức + sự không chắc chắn tài chính toàn cầu = những lý do tại sao Bitcoin quan trọng. Bao nhiêu trong danh mục đầu tư của bạn xứng đáng là do bạn quyết định.