ROI Hoàn lại vốn đầu tư tính như thế nào? Một bài viết hiểu rõ công thức và ứng dụng thực tiễn.

ROI là gì?

ROI (Tỷ lệ hoàn vốn) đơn giản là: bạn kiếm được bao nhiêu ÷ bạn đã đầu tư bao nhiêu. Ví dụ, đầu tư 1 triệu mua cổ phiếu, bán ra 1 triệu 300 nghìn, ROI là 30%. Chỉ số này được sử dụng cho cả quản lý tài chính cá nhân và hoạt động kinh doanh của công ty.

Công thức cốt lõi

ROI = ( thu nhập - chi phí ) / vốn đầu tư × 100%

Ví dụ thực chiến: Đầu tư chứng khoán

Giả sử bạn sử dụng 10.000 đô la để mua 1000 cổ phiếu (mỗi cổ phiếu 10 đô la), một năm sau bán ra với giá 12,5 đô la, còn nhận được 500 đô la cổ tức, phí giao dịch 125 đô la.

• Tổng thu nhập = 12.5×1000 + 500 = $13,000
• Tổng chi phí = 10×1000 + 125 = $10,125
• Lợi nhuận ròng = $2,875
• ROI = 2,875 ÷ 10,000 = 28,75%

Điều quan trọng là không được bỏ qua chi phí, phí giao dịch và phí dịch vụ đều phải được tính vào.

ROI vs ROAS: Đừng nhầm lẫn

Trong lĩnh vực thương mại điện tử và quảng cáo, mọi người thường nhầm lẫn hai khái niệm này:

• ROI = ( lợi nhuận ) / Chi phí đầu tư
• ROAS = ( tổng thu nhập ) / chi phí quảng cáo

ROI nhìn vào lợi nhuận thực sự bằng tiền, ROAS chỉ nhìn vào doanh thu. Hai con số hoàn toàn khác nhau.

ROI hàng năm: Thời gian mới là chìa khóa

So sánh hai kế hoạch đầu tư, không chỉ xem tổng ROI. Còn phải xem đã sử dụng bao lâu.

Công thức ROI hàng năm = [[( Tổng ROI + 1)^(1/Số năm ) - 1] × 100%

Ví dụ:

• Phương án A: 2 năm kiếm 100%, ROI hàng năm = 41.4%
• Phương án B: Lợi nhuận 200% trong 4 năm, ROI hàng năm = 31.6%

A có vẻ mang lại lợi nhuận nhanh hơn.

Xếp hạng đầu tư ROI cao (rủi ro cũng ngày càng tăng)

Tiền điện tử/ngoại hối > Cổ phiếu > Quỹ chỉ số > Trái phiếu

Crypto确实 có ROI mạnh nhất, nhưng biến động cũng là mạnh nhất. Nếu một đồng coin có độ biến động gấp 2 lần cổ phiếu, có thể điều chỉnh vị trí để cân bằng rủi ro.

Phương pháp tăng ROI

Công thức được tách ra thành hai đòn bẩy: tăng lợi nhuận hoặc giảm chi phí

1. Chọn cổ phiếu có cổ tức cao + Sử dụng nhà môi giới có phí giao dịch thấp
2. Chọn các tài sản có ROI cao trực tiếp (nhưng cần xem xét biến động và định giá)
3. Sử dụng công cụ đòn bẩy như CFD (cũng có rủi ro cao)

Tránh những cạm bẫy ROI

❌ Không xem xét thời gian: ROI 25% của dự án X có vẻ tốt hơn, nhưng nếu mất 5 năm mới kiếm được, trong khi dự án Y chỉ mất 1 năm để kiếm 15%, thì thực ra Y mạnh hơn.

❌ Bỏ qua rủi ro: ROI cao thường đi kèm với biến động cao. Chỉ nhìn vào con số mà không xem biểu đồ nến, dễ dàng hoảng sợ cắt lỗ khi sụp đổ.

❌ Chi phí bị bỏ qua: Đầu tư bất động sản cần tính đến lãi suất, thuế, bảo hiểm, bảo trì. Nếu bỏ qua những điều này, ROI sẽ bị đánh giá quá cao.

❌ Chỉ nhìn vào lợi nhuận tài chính: Một số lợi ích phi tài chính của đầu tư cũng rất quý giá (bảo vệ môi trường, ý nghĩa xã hội, v.v.), chỉ số ROI không thể hiện điều này.

Tóm tắt: ROI là công cụ so sánh đầu tư, nhưng đừng quá tin vào con số đó. Cần phải kết hợp với lợi nhuận hàng năm, rủi ro biến động, chu kỳ đầu tư và chi phí ẩn để đánh giá tổng thể. Đối với các nhà đầu tư tiền điện tử, ROI cao rất hấp dẫn, nhưng nhất định phải đặt mức cắt lỗ, vì biến động có thể điên cuồng hơn cả ROI.