Hiểu về Lợi suất: Hướng dẫn hoàn chỉnh cho Nhà đầu tư Tiền điện tử & Truyền thống

Nếu bạn nghiêm túc về việc đầu tư—cho dù là vào cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hay thậm chí là tiền điện tử—bạn cần phải hiểu Lợi suất. Đây là một trong những khái niệm phân biệt giữa các nhà giao dịch thông thường và các nhà đầu tư chiến lược.

Yield chính xác là gì?

Lợi suất đơn giản là lợi nhuận bạn kiếm được từ khoản đầu tư của mình, được biểu thị dưới dạng phần trăm. Nó cho bạn biết số lợi nhuận mà tiền của bạn tạo ra trong một khoảng thời gian cụ thể.

Công Thức Cơ Bản:

Lợi suất = (Giá Hiện Tại – Giá Mua( / Giá Mua) × 100%

Nghe có vẻ đơn giản, phải không? Nhưng đây là nơi nó trở nên thú vị—lợi suất có nhiều dạng khác nhau tùy thuộc vào việc bạn đang đầu tư vào cái gì.

Các loại Yield chính

) 1. Tỷ suất cổ tức ###Cổ phiếu( Bạn mua một cổ phiếu với giá $100. Công ty trả ) tiền cổ tức hàng năm.

Tỷ lệ cổ tức = $5 5 / 100( × 100% = 5%

Đó là lợi nhuận hàng năm của bạn chỉ từ việc nắm giữ cổ phiếu.

) 2. Tỷ suất lợi nhuận từ thu nhập ###Cổ phiếu( Một công ty kiếm được ) lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu. Cổ phiếu giao dịch ở mức $50.

Lợi suất thu nhập = $5 5 / 50( × 100% = 10%

Điều này cho thấy sức mạnh kiếm tiền so với giá cổ phiếu.

) 3. Lợi suất trái phiếu Bạn mua một trái phiếu trị giá $1,000 với lãi suất 5%.

Lợi suất trái phiếu = ###50 / 1,000( × 100% = 5%

Khá dễ đoán, đó là lý do tại sao trái phiếu được coi là “an toàn hơn.”

) 4. Lợi suất bất động sản Bạn mua một bất động sản với giá 200,000 đô la và cho thuê với giá 10,000 đô la/năm.

Lợi suất bất động sản = ###10,000 / 200,000( × 100% = 5%

) 5. Crypto/DeFi Yield Đặt cược token của bạn và kiếm 15-50% APY. ###Vâng, lợi suất crypto thì điên rồ.(

Điều gì thực sự ảnh hưởng đến lợi suất của bạn?

Loại đầu tư → Cổ phiếu thường vượt trội hơn trái phiếu. Trái phiếu vượt trội hơn tài khoản tiết kiệm. Crypto? Nó có thể đi theo cả hai hướng.

Điều kiện thị trường → Lãi suất tăng làm giảm giá trái phiếu. Suy thoái giết chết cổ tức cổ phiếu. Biến động thị trường là kẻ thù và là cơ hội của bạn.

Thời gian nắm giữ → Thời gian nắm giữ dài hơn = nhiều phép màu tăng trưởng. Giao dịch ngắn hạn? Bạn đang đấu với nhà cái.

Mức độ rủi ro → Tài sản có rủi ro cao hơn yêu cầu lợi suất cao hơn. Nông trại lợi suất 20% APY đó? Có lý do vì sao nó hấp dẫn như vậy.

Chiến lược quản lý → Cách công ty tái đầu tư lợi nhuận là điều quan trọng. Cổ phiếu tăng trưởng tái đầu tư lợi nhuận )lợi suất cổ tức thấp(. Cổ phiếu giá trị trả cổ tức )lợi suất cổ tức cao(.

Lợi suất so với Lợi nhuận: Hiểu sự khác biệt

Các thuật ngữ này thường bị nhầm lẫn:

Yield = Lợi nhuận kỳ vọng )không bao gồm thay đổi giá (

• Ví dụ: Cổ phiếu mang lại 5% cổ tức bất kể giá cổ phiếu tăng hay giảm.

Trả lại = Lợi nhuận thực tế ) bao gồm tất cả (

• Ví dụ: Cổ phiếu đã đi từ ) đến $100 VÀ trả $120 cổ tức = 25% tổng lợi nhuận

Hãy tưởng tượng bạn nắm giữ một cổ phiếu $5 trả cổ tức 5% nhưng giảm xuống còn 80 đô la. Lợi suất của bạn vẫn là 5%, nhưng tỷ suất hoàn vốn của bạn là -21%.

Tài sản nào mang lại lợi suất cao nhất?

Đây là sự trao đổi giữa rủi ro và lợi nhuận:

Cuộc Nói Chuyện Thật

Lợi suất cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Cái nông trại yield 50% APY đó? Nó có thể biến mất vào ngày mai. Cái trái phiếu 3% đó? Nhạt nhẽo nhưng đáng tin cậy.

Lợi suất tốt nhất không phải là lợi suất cao nhất—mà là lợi suất phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro, thời gian đầu tư và mục tiêu tài chính của bạn.

Mẹo chuyên nghiệp: Đừng chỉ chạy theo lợi suất. Hiểu tại sao một khoản đầu tư lại cung cấp lợi nhuận đó. Nó có bền vững không? Tài sản cơ bản có vững chắc không? Hay đây chỉ là một đợt bơm chờ để xả?

Lợi suất là la bàn tài chính của bạn. Hãy học cách đọc nó, và bạn sẽ đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn. Bỏ qua nó, và bạn chỉ đang đánh bạc.