Tại sao các Nhà Giao dịch Crypto nên quan tâm đến Quy tắc $10K Bank

Nếu bạn chuyển tiền fiat vào các ngân hàng truyền thống—dù để tài trợ giao dịch hay rút lợi nhuận—đây là những gì chính phủ Hoa Kỳ thực sự theo dõi:

Ngưỡng $10K Thực Sự Là Bất kỳ khoản tiền gửi tiền mặt nào trên 10.000 đô la đều kích hoạt Báo cáo Giao dịch Tiền tệ (CTR) tự động gửi đến FinCEN. Đây không phải là phong tỏa, chỉ là thủ tục giấy tờ. Các khoản gửi hợp pháp? Không vấn đề gì. Chính phủ theo dõi dòng tiền để bắt giữ rửa tiền và gian lận.

Đừng Chơi Trò Với “Cấu Trúc Giao Dịch” Cố gắng tránh quy định bằng cách chia một $10K gửi tiền thành năm $2K gửi tiền trong vòng một tuần? Đó là cấu trúc trái phép. Ngân hàng tự động phát hiện mẫu này, và bạn có thể đối mặt với hình phạt nặng hơn so với việc gửi toàn bộ số tiền ngay từ đầu. Không đáng.

Bạn Có Thể Bị Hỏi Về Nguồn Gốc Tiền Ngân hàng có thể yêu cầu chứng minh nguồn gốc số tiền—hóa đơn, biên lai, hồ sơ giao dịch. Đối với nhà giao dịch crypto, điều này có nghĩa là:

• Giữ xác nhận rút tiền từ sàn
• Ghi lại hoạt động giao dịch của bạn
• Lưu hồ sơ thuế

Kiểm Tra Điều Khoản Trong Ngân Hàng Một số tài khoản có giới hạn gửi tiền hoặc tính phí cho các giao dịch lớn. Xác nhận với ngân hàng của bạn trước khi chuyển khoản lớn. Cũng xác nhận rằng họ được bảo hiểm FDIC (bảo vệ lên đến $250K chống lại sự phá sản của ngân hàng).

Chú Ý Đến Các Chiêu Trò Lừa Đảo Khi Nhận Chuyển Khoản Lớn Các trò lừa đảo qua séc giả và chuyển tiền qua wire tăng cao khi có các khoản tiền lớn. Nếu một “cơ hội” đột nhiên trả cho bạn số tiền lớn, hãy xác minh nguồn gốc. Kẻ lừa đảo gửi séc giả, bạn gửi tiền, rồi yêu cầu chuyển khoản lại một phần—đến khi nhận ra là giả, tiền của bạn đã mất.

Tiền Mặt Mất 2-7 Ngày Để Xác Nhận Tiền mặt có thể nhanh hơn, nhưng séc cần thời gian xác minh. Lập kế hoạch phù hợp nếu bạn dự định tái nhập vị trí sau khi rút tiền.

Tóm lại: Hãy minh bạch với ngân hàng, giữ hồ sơ, kiên nhẫn. Các quy tắc tồn tại cho tất cả mọi người.