Forex: làm thế nào để xác định kích thước vị thế phù hợp để không bị phá sản

Trong Forex, kích thước lot là hàng đầu trong việc phòng ngừa thua lỗ của bạn. Quá nhỏ = không có lợi nhuận, quá lớn = nguy cơ bị thanh lý. Hãy xem đơn giản như sau.

4 loại kích thước lot: từ nano đến khổng lồ

Cạm bẫy cần tránh: kích thước lot vs đòn bẩy

Nhiều trader mới nghĩ “Tôi có tài khoản 500 USD, có thể dùng đòn 1:100 và giao dịch lot tiêu chuẩn”. Sai lầm chết người. Giống như có 500 USD rồi muốn mua Ferrari vậy. Về mặt toán học có thể, qua vay mượn, nhưng cực kỳ nguy hiểm.

Thực tế xảy ra như sau:

• 500 USD + đòn bẩy 100:1 = 50.000 USD bị phơi bày
• Một biến động 50 pip bất lợi = thanh lý tài khoản
• Xảy ra nhanh hơn bạn nghĩ

Quy tắc vàng: rủi ro 1-2% mỗi lệnh

Đây là sự khác biệt giữa trader sống sót và người biến mất.

Ví dụ cụ thể:

• Tài khoản: 1.000 USD
• Rủi ro chấp nhận mỗi lệnh: 1% = tối đa 10 USD
• Khoảng cách stop-loss: 10 pip
• Kích thước lot phù hợp: micro (1.000 đơn vị)

Nếu thua, bạn mất 10 USD. Bạn có thể thực hiện 100 lệnh nữa mà vẫn giữ được vốn. Đó mới là chiến lược đúng.

Làm thế nào để chọn kích thước lot phù hợp?

Bước 1: Xác định mức độ rủi ro mong muốn (1% cẩn trọng, 2% táo bạo)

Bước 2: Đặt stop-loss dựa trên cấu trúc thị trường

Bước 3: Tính toán kích thước lot = (Rủi ro bằng USD) / (Khoảng cách theo pip × Giá trị mỗi pip)

Ví dụ:

• Bạn có 2.000 USD, chấp nhận rủi ro 1% = 20 USD
• Stop-loss của bạn là 20 pip
• Kích thước = 20 USD / (20 pip × 0,10) = mini (10.000 đơn vị)

Hồ sơ của trader = hồ sơ của lot

• Scalper → Lot micro/mini, nhiều lệnh nhỏ
• Day trader → Mini/tiêu chuẩn tùy theo kinh nghiệm
• Swing trader → Mini/tiêu chuẩn, giữ vị thế lâu hơn
• Position trader → Lot tiêu chuẩn hoặc đòn bẩy thấp hơn, giữ vị thế tuần/tháng

Những câu hỏi ngớ ngẩn mọi người hay đặt ra

Q: Tôi có thể thay đổi kích thước lot trong một phiên không?
R: Có, nhưng các chuyên gia giữ kỷ luật nhất quán. Sự nhất quán mang lại hiệu quả.

Q: Nhà môi giới của tôi có lot nano, có phải là mối nguy không?
R: Không, đó là lựa chọn tuyệt vời để thử nghiệm mà không rủi ro thực sự.

Q: Tôi có tài khoản 100 USD, bắt đầu từ đâu?
R: Chỉ nên dùng nano hoặc micro. Quên tiêu chuẩn và đòn bẩy cao đi.

Q: Giao dịch scalping khác gì swing?
R: Scalping = nhiều lot nhỏ, ít ảnh hưởng mỗi lệnh. Swing = ít lệnh hơn nhưng kích thước lớn hơn, ảnh hưởng mạnh hơn. Kích thước lot cần phù hợp.

Bí mật thực sự mà các broker không nói với bạn

Kích thước lot không nhằm tối đa hóa lợi nhuận. Nó nhằm kiểm soát thua lỗ. Một trader quản lý rủi ro tốt với lot nhỏ luôn vượt xa người thua hết tất cả trong một ngày với lot lớn. Đó là toán học đơn giản.

Đừng chống lại hệ thống. Bắt đầu nhỏ. Tăng dần khi tài khoản của bạn mở rộng. Và luôn giữ quy tắc 1-2% trong tầm mắt của bạn.