Giấy phép tiền điện tử của Hoa Kỳ, cuối cùng cần giấy phép nào? Giải thích hoàn toàn 5 giấy phép chính.

Question

Nếu một công ty tiền mã hóa muốn hoạt động hợp pháp tại Mỹ, thật sự có quá nhiều loại giấy phép khiến cho việc lựa chọn trở nên rối ren. MSB, MTL, liên quan đến NFA, SEC… chúng ta đã so sánh kỹ lưỡng xem nên chọn cái nào.

1. Giấy phép MSB (Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ)

Đây là cái gì: Đây là cái được phát hành bởi FinCEN (Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Nó giống như một “giấy phép kinh doanh”.

Đối tượng công việc: Sàn giao dịch tiền điện tử, phát hành ICO, chuyển tiền quốc tế, dịch vụ đổi tiền, v.v. Đối với các công ty blockchain, đây gần như là điều cần thiết.

2. MTL（Giấy phép chuyển tiền）

Đây là gì: Giấy phép được phát hành độc lập bởi mỗi bang, quy định dịch vụ chuyển tiền.

Đối tượng công việc: Chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, vận chuyển tiền tệ, v.v. Nếu bạn muốn kinh doanh ở nhiều bang, bạn cần phải có điều này ở mỗi bang (tức là thủ tục sẽ tăng lên).

3. Giấy phép NFA (Hiệp hội Hợp đồng tương lai Quốc gia)

Đây là gì: Cơ quan tự quản lý thị trường tương lai và ngoại hối. Giám sát giao dịch phái sinh.

Ngành nghề mục tiêu: Giao dịch tương lai, FX, cung cấp sản phẩm phái sinh. Cần thiết nếu bạn làm việc với các sản phẩm phái sinh tiền điện tử.

4. SEC đăng ký tư vấn đầu tư

Đây là gì: Nếu bạn nhận được phần thưởng để cung cấp lời khuyên đầu tư, bạn cần phải đăng ký với SEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ).

Điểm: Nếu tài sản quản lý trên 100 triệu đô la, đăng ký trực tiếp với SEC, nếu dưới thì đăng ký với tiểu bang. SEC sẽ tập trung nguồn lực vào các dự án lớn.

5. SEC thông báo (Quy tắc D)

**Đây là gì: ** Khi phát hành token bảo mật (STO), cần nộp hồ sơ cho SEC. Vì được xác định là chứng khoán nên cần quy định.

Tài liệu cần thiết: Kế hoạch kinh doanh, báo cáo kiểm toán, thông tin doanh nghiệp, v.v. Cần có tính minh bạch.

Kết luận

Loại giấy phép cần thiết phụ thuộc vào loại hình kinh doanh. Có thể cần nhiều giấy phép khác nhau. Đối với sàn giao dịch tiền điện tử, ít nhất cần có MSB và MTL. Nếu kinh doanh sản phẩm đầu tư, cũng cần SEC. Rõ ràng hóa nội dung kinh doanh và tư vấn với luật sư là một lựa chọn tốt.

Hiện tại, nhìn vào sự chuyển động của BTC, XRP và BNB, việc phát triển kinh doanh trong thị trường đang tiến triển về quy định như vậy thì kiến thức về tuân thủ trở nên cần thiết.