Các mô hình Ponzi trong tiền điện tử: cách mà những kẻ lừa đảo kiếm tiền từ lòng tham của bạn

Khi bạn được hứa hẹn 100% lãi suất hàng năm trong một dự án crypto, hãy biết rằng: có khả năng cao đây là một mô hình Ponzi cổ điển. Nó đơn giản như hai lần hai: các nhà đầu tư đầu tiên nhận “lợi nhuận” từ tiền của những người mới, mô hình phát triển theo cấp số nhân cho đến khi sụp đổ vào một thời điểm.

Lịch sử lặp lại

Carlo Ponzi nổi tiếng vào những năm 1920 với chiêu trò lừa đảo tem bưu chính. Ông hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, lấy tiền của những nạn nhân mới, chi trả cho những người cũ — và voilà, kế hoạch sụp đổ. Một thế kỷ sau, Bernie Madoff lặp lại trò này, lừa đảo các nhà đầu tư hàng tỷ.

Trong crypto, điều này xảy ra thường xuyên và nhanh hơn. Thay vì tem thư - các token mới, thay vì văn phòng - kênh Telegram và mạng xã hội.

Bốn giai đoạn của sự diệt vong

Giai đoạn 1: Tuyển dụng. Hứa hẹn 50%, 100%, 200% thu nhập mỗi tháng — nghe có vẻ điên rồ, nhưng những nhà đầu cơ đói khát tin tưởng.

Giai đoạn 2: Lợi nhuận giả. Những nhà đầu tư đầu tiên thực sự thấy được sự rút tiền. Đây là mồi nhử. Tiền đến từ những người mới bắt đầu, chứ không phải từ hoạt động thực tế.

Giai đoạn 3: Tăng trưởng bùng nổ. Người tham gia được yêu cầu thu hút người khác để nhận hoa hồng. Các con số tăng lên theo cấp số nhân, nhưng cơ sở để chi trả thì cạn kiệt.

Giai đoạn 4: Sụp đổ. Không đủ tiền mới. Những người tổ chức biến mất, những nhà đầu tư cuối cùng còn lại với số không.

Cờ đỏ

• Lời hứa về lợi nhuận không thực tế mà không giải thích cơ chế
• Yêu cầu đầu tư gấp ( áp lực về thời gian )
• Khó khăn trong việc rút tiền
• Tập trung vào việc thu hút người tham gia mới thay vì phát triển sản phẩm
• Sự thiếu minh bạch của đội ngũ và tài chính

Làm thế nào để không trở thành nạn nhân

Trước khi gửi tiền điện tử đi đâu đó:

1. Kiểm tra cơ chế. Dự án kiếm tiền như thế nào? Nếu giải thích nghe như ma thuật — đó là một sơ đồ.
2. Tìm kiếm đánh giá và lịch sử của đội ngũ. Các dự án nghiêm túc có hồ sơ công khai.
3. Đừng đầu tư tiền mà bạn không thể mất. Lợi suất cao = rủi ro cao.
4. Sự hoài nghi — bạn thân nhất của bạn. Nghe có vẻ quá tốt? Đúng là như vậy.

Khoảnh khắc của sự thật: trong crypto có đầy đủ cơ hội thực sự, nhưng chúng cần thời gian và kiến thức. Không ai cho không. Nếu bạn được hứa hẹn tiền nhanh chóng — đó không phải là cơ hội, đó là săn lùng bạn.

Giáo dục của bạn về gian lận là lá chắn của bạn. Hãy học cách phân biệt tín hiệu và tiếng ồn, và tiền bạc sẽ ở lại với bạn.