Mã hóa trộn coin: Công cụ bảo mật hay đồng phạm rửa tiền?

Question

Nếu nói về chủ đề gây tranh cãi nhất trong cộng đồng mã hóa gần đây, thì máy trộn (Mixer) chắc chắn nằm trong top ba. Chính phủ ghét nó, người dùng yêu thích nó, nhưng nhiều người thực sự không hiểu nó là gì và hoạt động như thế nào.

Máy trộn coin là gì? Nói một cách đơn giản, đó là máy rửa tiền.

Nguồn gốc Bitcoin của bạn có thể không đẹp lắm? Muốn ẩn giấu lịch sử giao dịch? Mixer chính là để làm việc này - nó nhận “coin bẩn” của bạn, trộn lẫn với một đống coin của người dùng khác, sau đó trả lại cho bạn những “coin sạch” mới. Trong suốt quá trình này, thông tin giao dịch của bạn bị xáo trộn hoàn toàn.

Theo dữ liệu của công ty phân tích chuỗi Chainalysis, các máy trộn coin xử lý khoảng 25% giao dịch Bitcoin bất hợp pháp mỗi năm, trong khi tỷ lệ rửa tiền trên sàn giao dịch và trang web cá cược ổn định ở mức 66-72%. Mỗi ngày, những công cụ này có thể “rửa” khoảng 30 triệu đô la Mỹ tiền điện tử.

Hai loại máy trộn coin: Tập trung vs Phi tập trung

Máy trộn coin tập trung (ví dụ như Blender.io đã bị đóng): bạn gửi coin cho một người trung gian, họ sẽ trả lại coin mới. Nhược điểm là bạn phải tin tưởng người trung gian này - họ có thể lừa đảo và bỏ trốn.

Trình xáo trộn phi tập trung (như Tornado Cash): thực hiện tự động bằng hợp đồng thông minh, không cần tin tưởng vào bất kỳ ai. Người dùng trước tiên gửi số lượng ETH hoặc token khác giống nhau vào địa chỉ hợp đồng, sau một khoảng thời gian sẽ rút từ địa chỉ mới. Toàn bộ quá trình được xác minh bằng các công nghệ mật mã như zk-SNARK, giúp người rút tiền trở nên vô hình.

Các ví phổ biến khác còn có Wasabi Wallet, ChipMixer, JoinMarket, Samourai Wallet.

Máy trộn coin hoạt động như thế nào?

Cơ chế cốt lõi chính là “xử lý hộp đen” —

Đồng tiền của bạn vào một bể trộn, trộn lẫn với đồng tiền của hàng nghìn người dùng khác.
Hệ thống phân giải và phân phối lại theo khoảng thời gian ngẫu nhiên
Bạn nhận được một số lượng coin tương đương từ một địa chỉ mới
Khi theo dõi trên chuỗi, những gì thấy được là A→máy trộn coin→B, lịch sử giao dịch bị đứt hoàn toàn.

Chi phí: Dịch vụ trộn coin thường tính phí 1-3%.

Nhưng món này có hợp pháp không?

Điều này thì phức tạp rồi——

Tình trạng pháp lý: FinCEN của Mỹ định nghĩa các dịch vụ trộn coin là “dịch vụ chuyển tiền”, có nghĩa là các công ty cung cấp dịch vụ phải đăng ký và nhận giấy phép từ các bang. Nhưng trong vùng xám của mã hóa, rất ít người thực sự đi đăng ký.

Xung đột thực tế: Sử dụng máy trộn coin không vi phạm pháp luật, nhưng việc sử dụng nó để che giấu tài sản phạm tội là một tội ác nghiêm trọng.

Trường hợp thực tế：

Năm 2021, một người đàn ông ở bang Ohio đã rửa hơn 300 triệu đô la bằng máy trộn Helix.
Năm 2022, có người đã rửa 335 triệu USD bằng Bitcoin Fog
Vào đầu năm nay, hacker của Crypto.com đã cố gắng rửa 33 triệu đô la tiền bị đánh cắp bằng Tornado Cash.

Cựu Phó Bộ trưởng Tư pháp Mỹ Brian Benczkowski cho biết: Sử dụng máy trộn coin để che giấu giao dịch bất hợp pháp là hành vi phạm tội.

Tại sao việc theo dõi lại khó khăn như vậy?

Chìa khóa nằm ở “Dữ liệu lớn + Phân phối ngẫu nhiên”——

Hàng nghìn giao dịch được trộn lẫn cùng một lúc, sau đó được phân tán đến các địa chỉ khác nhau với khoảng thời gian và số tiền ngẫu nhiên. Dữ liệu trên chuỗi càng phong phú cũng trở nên khó nắm bắt hơn. Bộ trộn coin còn có thể tạo ra các lộ trình giao dịch giả mạo, khiến cho những người theo dõi trở nên bối rối hơn.

Nhưng cũng không hoàn toàn không thể theo dõi. Các công ty phân tích chuỗi như Chainalysis có thể tìm ra một số manh mối thông qua liên kết các địa chỉ độc hại đã biết, phân tích dấu thời gian, đặc điểm số tiền giao dịch. Chỉ là độ khó đã tăng lên đáng kể.

Làn sóng này nhìn như thế nào?

Sự tồn tại của máy trộn coin đã phơi bày một tình huống khó xử: quyền riêng tư vs chống rửa tiền.

Người ủng hộ nói rằng đây là nhu cầu bảo mật hợp pháp, trong khi những người phản đối cho rằng đây là công cụ tội phạm. Thực tế là - cả hai đều đúng. Khi quy định về mã hóa trở nên nghiêm ngặt hơn, rủi ro của các công cụ trộn coin cũng đang tăng lên. Hoa Kỳ đã bắt tay vào các dự án như Tornado Cash, và các hành động thực thi pháp luật từ nhiều quốc gia khác không còn xa.

Đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ, rủi ro khi sử dụng máy trộn coin ngày càng lớn. Mạng lưới thực thi pháp luật về tội phạm tài chính (FinCEN) đang coi máy trộn coin là đối tượng có nguy cơ cao, một khi bị dính líu, việc giải thích sẽ đặc biệt khó khăn.