Sau khi kiếm được 5 triệu trong thế giới tiền điện tử, mục tiêu cốt lõi là đưa vốn vào thực tế một cách "Sự tuân thủ, an toàn". Dưới đây là ba loại con đường chính đã được thị trường xác minh, tất cả đều dựa trên điều kiện "đăng ký danh tính, chính quy":

1. Sàn giao dịch chủ yếu trực tiếp quy đổi và rút tiền: Chọn các sàn lớn có sự tuân thủ cao như BN, quy đổi tiền điện tử trực tiếp thành nhân dân tệ hoặc ngoại tệ phổ biến, sau đó rút về thẻ ngân hàng đã xác thực danh tính của bản thân. Quan trọng là đảm bảo thông tin tài khoản sàn giao dịch và thẻ ngân hàng hoàn toàn khớp nhau, tránh việc thông tin không khớp gây ra việc kiểm tra.
2. Phân luồng tài khoản nước ngoài (phù hợp với những người có nhu cầu ra nước ngoài): Mở tài khoản ngân hàng tại Singapore, Hồng Kông và các địa điểm khác thông qua các kênh chính thống, sau đó rút tiền bằng cách đổi tài sản thành ngoại tệ tương ứng tại sàn giao dịch. Khi mở tài khoản, cần phải trình bày rõ ràng mục đích sử dụng tài khoản để tránh việc tài khoản bị hạn chế do "mục đích sử dụng vốn không rõ ràng".
3. Thị trường C2C giao dịch điểm đến điểm: Lọc những người bán có độ tin cậy cao và khối lượng giao dịch lớn trong phần C2C của sàn giao dịch, hoàn thành giao dịch thông qua phương thức thanh toán theo danh tính. Ưu tiên chọn các kênh hỗ trợ "giao dịch đảm bảo", giữ lại mọi bản ghi chuyển khoản và chứng cứ trò chuyện, giảm thiểu rủi ro từ đối tác.

Tránh bẫy khi rút tiền lớn: 3 mẹo để tránh rủi ro từ ngân hàng

Ngân hàng nhạy cảm với số tiền lớn và nguồn gốc không quen thuộc, việc rút tiền 500 triệu cần tránh nhãn "giao dịch nghi ngờ", có thể thực hiện theo các bước sau:

- Chia nhỏ số tiền, kiểm soát tần suất: Tránh rút tiền một lần vượt quá 100.000 nhân dân tệ, thực hiện qua nhiều lần, trong các chu kỳ khác nhau (ví dụ 1-2 lần mỗi tuần), giảm tính "bất thường" của giao dịch đơn lẻ.
- Nuôi thẻ trước, xây dựng lòng tin: Trong 1-3 tháng trước khi rút tiền, hãy sử dụng thẻ ngân hàng mục tiêu cho các giao dịch hàng ngày, mua sản phẩm tài chính của ngân hàng hoặc giữ số dư cố định, để ngân hàng đánh giá bạn là khách hàng "chất lượng, ổn định".
- Hoạt động theo quy định, lưu giữ chứng cứ: Cố gắng rút tiền vào ngày làm việc ngân hàng (9:00-17:00), tránh các khoảng thời gian giao dịch không thường xuyên như nửa đêm, sáng sớm; Sau mỗi lần rút tiền, hãy lưu giữ hồ sơ chuyển khoản của sàn giao dịch và chứng từ giao dịch C2C để phục vụ việc kiểm tra của ngân hàng.

Đối phó với rủi ro đột xuất: Hợp tác bình tĩnh là chìa khóa

Nếu thẻ ngân hàng bị phong tỏa hoặc hạn chế, không cần hoảng sợ, chỉ cần làm theo quy trình dưới đây:

1. Liên hệ với dịch vụ khách hàng của ngân hàng ngay lập tức để làm rõ lý do bị kiểm soát rủi ro (như "Nguồn vốn đang chờ xác minh");
2. Theo yêu cầu của ngân hàng, nộp hồ sơ chứng minh như bản chụp đơn hàng trao đổi, thông tin cá nhân và các tài liệu khác để chứng minh rằng nguồn vốn là "lợi nhuận đầu tư hợp pháp";
3. Kiên nhẫn chờ đợi ngân hàng xem xét, trong thời gian này tránh thao tác tài khoản thường xuyên hoặc khiếu nại lặp lại, thường trong vòng 1-7 ngày làm việc có thể gỡ bỏ hạn chế.