Vào lúc nửa đêm, một tin tức đau lòng đã phá vỡ sự yên tĩnh. Một người theo dõi ở Hàng Châu, sau ba tháng học tập, đã mất toàn bộ 5000 nhân dân tệ vốn chỉ trong một đêm. Trường hợp này đã tiết lộ rủi ro lớn của giao dịch toàn bộ vốn, đặc biệt là khi sử dụng đòn bẩy.

Sau khi phân tích hồ sơ giao dịch, vấn đề ngay lập tức hiện ra: 4800 nhân dân tệ vốn gốc hoàn toàn vào lệnh, thậm chí không đặt lệnh dừng lỗ cơ bản nhất. Cách làm này giống như nhảy múa bên bờ vực, một sai lầm nhỏ có thể dẫn đến hậu quả thảm khốc.

Giao dịch toàn bộ vốn không phải là một mối đe dọa lớn, nhưng việc đầu tư toàn bộ tiền và cộng thêm đòn bẩy giống như lái một chiếc xe máy không có phanh phóng nhanh trên đường cao tốc. Một khi thị trường đảo chiều, tốc độ cháy tài khoản sẽ nhanh hơn nhiều so với giao dịch từng phần. Nhiều người đổ lỗi cho đòn bẩy quá cao, nhưng vấn đề thực sự nằm ở vị thế quá nặng.

Lấy ví dụ với vốn 800 nhân dân tệ, nếu đầu tư toàn bộ 750 nhân dân tệ với đòn bẩy 5 lần, thì khi thị trường đảo chiều 6% sẽ dẫn đến việc thanh lý. Ngược lại, nếu chỉ sử dụng 75 nhân dân tệ mở đòn bẩy 5 lần, thị trường cần dao động 86,7% mới dẫn đến toàn bộ thua lỗ, khả năng chống rủi ro chênh lệch gần 12 lần. Nhà đầu tư ở Hàng Châu đó đã đặt cược 96% vốn của mình, và đương nhiên không thể đối phó với một đợt điều chỉnh nhẹ.

Sau năm năm tìm hiểu thị trường, tôi đã tổng kết ra ba nguyên tắc "không chết với toàn bộ vốn". Nửa cuối năm ngoái, chính nhờ tuân thủ những nguyên tắc này, tôi không chỉ bảo toàn được vốn gốc mà tài khoản còn đạt được lợi nhuận biến động 80%:

1. Kiểm soát vị thế: Mỗi giao dịch chỉ sử dụng 7% vốn. Ví dụ, với tài khoản 5000 nhân dân tệ, số tiền đầu tư tối đa cho một lần là 350 nhân dân tệ. Ngay cả khi kích hoạt dừng lỗ, tổn thất tối đa chỉ là 24,5 nhân dân tệ, ảnh hưởng đến tổng vốn là rất nhỏ.

2. Thiết lập điểm dừng lỗ: Dù là phân tích kỹ thuật hay kỳ vọng tâm lý, cần phải xác định rõ ràng điểm dừng lỗ cho mỗi giao dịch. Đây là hàng rào bảo vệ cuối cùng cho vốn.

3. Quản lý rủi ro: Luôn theo dõi xu hướng thị trường và điều chỉnh chiến lược kịp thời. Đừng để bị ràng buộc bởi một quan điểm duy nhất, hãy giữ khả năng phản ứng linh hoạt.

Hãy nhớ rằng, trong thị trường giao dịch, việc bảo vệ vốn quan trọng hơn việc theo đuổi lợi nhuận cao. Chỉ những người chơi còn sống mới có cơ hội tiếp tục trò chơi. Quản lý vị thế một cách hợp lý và kiểm soát rủi ro một cách nghiêm ngặt là chìa khóa để tồn tại lâu dài trong thị trường đầy bất định này.