Biến $28,000 thành thu nhập hàng năm trên $1,000: Hai cổ phiếu có lợi suất cao và một ETF đáng xem xét

Bạn đang tìm kiếm cách tạo thu nhập thụ động mà không phải tốn kém? Tôi đã để ý đến một chiến lược có thể mang lại hơn 1,000 USD mỗi năm với chỉ 28,000 USD được chia giữa hai công ty trả cổ tức mạnh mẽ và một ETF chiến lược.

Trong khi thị trường gần đây đang tăng trưởng mạnh, khiến cho lợi suất cổ tức có vẻ kém ấn tượng hơn, tôi đã học được rằng việc đầu tư thu nhập thành công không phải là đánh bại S&P 500 trong bất kỳ năm nào. Mà là tạo ra dòng tiền đáng tin cậy bất kể điều kiện thị trường.

ExxonMobil: Cỗ máy chia cổ tức dầu mỏ

Lợi suất kỳ hạn 3,4% của ExxonMobil có thể không có gì phi thường ngay từ cái nhìn đầu tiên, nhưng nếu bạn nhìn sâu hơn, bạn sẽ thấy điều gì đó đáng chú ý - 42 năm liên tiếp tăng cổ tức. Đó không phải là một thành tích nhỏ trong ngành năng lượng nổi tiếng là có tính chu kỳ.

Khi ban quản lý tuyên bố, “Chúng tôi biết cổ tức quan trọng như thế nào, đặc biệt đối với các cổ đông bán lẻ của chúng tôi,” tôi đã lăn mắt mình. Những lời nói sáo rỗng của doanh nghiệp, đúng không? Nhưng các con số ủng hộ cam kết của họ: tỷ lệ chi trả bảo thủ 68% trong vòng năm năm và dòng tiền tự do mạnh mẽ ổn định.

Tôi đánh giá cao rằng họ không phải làm căng mình chỉ để duy trì vị thế quý tộc cổ tức. Điều này gợi ý cho tôi rằng họ có thể chịu đựng sự biến động của thị trường năng lượng trong tương lai trong khi vẫn giữ cho các khoản thanh toán hàng quý tiếp tục chảy.

Whirlpool: Người hưởng lợi từ biểu phí với lợi suất 4.7%

Phản ứng nhanh của thị trường trước việc Fed cắt giảm lãi suất gần đây đã tạo ra một cơ hội thú vị trong Whirlpool. Mặc dù lãi suất thấp hơn nên có lợi cho nhà sản xuất thiết bị này, nhưng các nhà đầu tư lại bán ra sau tin tức, tạo ra điều mà tôi coi là một cơ hội mua vào.

Điều khiến tôi thực sự quan tâm về Whirlpool không chỉ là môi trường lãi suất thấp - mà còn là vị thế cạnh tranh được cải thiện của công ty nhờ vào thuế quan đối với các đối thủ châu Á. Vâng, thị trường vẫn cạnh tranh khốc liệt khi các đối thủ xả hàng tồn kho trước các chính sách thương mại này, nhưng bối cảnh hiện tại rõ ràng có lợi cho các nhà sản xuất trong nước như Whirlpool.

Khi các đối thủ cạnh tranh sử dụng hết hàng tồn kho trước thuế vào cuối năm nay và vào năm 2026, Whirlpool sẽ thấy sức mạnh định giá đáng kể quay trở lại. Kết hợp với lợi suất cổ tức hấp dẫn 4.7%, tôi thấy cả tiềm năng thu nhập và cơ hội tăng giá vốn.

Vanguard Utilities ETF: Chiến Lược Lợi Thế Của AI

Ngành tiện ích từ trước đến nay luôn được coi là một lựa chọn phòng thủ - điều mà bạn mua khi thị trường có dấu hiệu bất ổn. Tuy nhiên, nó đang dao động gần mức cao nhất mọi thời đại và thậm chí còn vượt trội hơn cả S&P 500 trong thị trường bò này. Tại sao? Một từ: AI.

Trí tuệ nhân tạo đã thay đổi cơ bản lý do đầu tư vào các công ty tiện ích. Năng lực tính toán cần thiết cho các hệ thống AI đang gây áp lực lên lưới điện của chúng ta, tạo ra nhu cầu khổng lồ về nhiều công suất hơn. Khi các ông lớn công nghệ đang lên kế hoạch cho các trung tâm dữ liệu cần hàng gigawatt điện, ai đó phải cung cấp nó.

Trong khi các công ty hyperscaler và nhà sản xuất chip nhận được nhiều sự chú ý, các công ty tiện ích cung cấp nền tảng thiết yếu cho sự phát triển của AI. Vanguard Utilities ETF cung cấp sự tiếp xúc rộng rãi với xu hướng này với mức phí tối thiểu ( chỉ 0.09%) và lợi suất 2.8% vững chắc - cho phép bạn thu lợi từ sự mở rộng của AI mà không phải hy sinh thu nhập.

Bằng cách phân bổ khoảng 9,300 đô la cho mỗi khoản đầu tư này, bạn đang định vị bản thân để thu về hơn 1,000 đô la hàng năm trong khi vẫn duy trì sự tiếp xúc với nhiều xu hướng kinh tế - từ năng lượng đến sản xuất đến chuyển đổi công nghệ.