Cách đầu tư vào ETF tiền điện tử... Tóm tắt thuế, rủi ro và triển vọng tương lai

Cần chuẩn bị gì để đầu tư vào quỹ ETF tiền điện tử? [Photo: Reve AI]

Có một cách để đầu tư vào tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum mà không cần nắm giữ trực tiếp chúng. Nó được gọi là quỹ giao dịch tiền điện tử (ETF). Vào lúc 23 giờ (giờ địa phương), phương tiện truyền thông blockchain Cryptopolitan đã phát hành một hướng dẫn về 'Đầu tư vào các quỹ ETF tiền điện tử'.

Đầu tiên, các quỹ ETF tiền điện tử được chia thành quỹ nắm giữ trực tiếp (, quỹ đầu tư phái sinh ) và quỹ dựa trên cổ phiếu (đầu tư vào các công ty tiền điện tử). Quỹ iShares Bitcoin Trust của BlackRock (IBIT) là một quỹ ETF nắm giữ trực tiếp Bitcoin, Quỹ ETF Chiến lược Bitcoin của ProShares (BITO) là quỹ dựa trên hợp đồng tương lai, và cũng có các quỹ ETF đầu tư vào các công ty như Chiến lược (trước đây là MicroStrategy) và Coinbase.

Lợi thế của các quỹ ETF tiền điện tử là chúng được giám sát bởi các cơ quan quản lý tài chính như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC). Một lợi thế khác là chúng có thể được giao dịch dễ dàng như cổ phiếu mà không cần phải quản lý ví hoặc khóa riêng, nhưng cũng có những rủi ro như sự biến động của tiền điện tử, chi phí quản lý và lỗi theo dõi. Ví dụ, nếu Bitcoin và Ethereum bước vào giai đoạn giảm giá và mất 30% giá trị của chúng, quỹ ETF cũng sẽ giảm tương tự.

Quỹ ETF dựa trên hợp đồng tương lai, đặc biệt, phải chịu chi phí chuyển giao, điều này có thể hướng đến lợi nhuận dài hạn nhưng cũng mang lại rủi ro lớn hơn. Nói một cách đơn giản, đó là cá cược vào giá tương lai của một tài sản mà không thực sự nắm giữ tài sản đó. Bởi vì các hợp đồng có ngày hết hạn cố định, chúng có thể đáo hạn, và trước khi đáo hạn, chúng cần được 'chuyển giao'. Nói cách khác, hợp đồng hiện tại phải được bán và một hợp đồng mới phải được mua.

Lý thuyết rất đơn giản. Mỗi khi một quỹ ETF chuyển đổi hợp đồng, nó sẽ phải trả thêm chi phí, và những chi phí bổ sung này sẽ được chuyển cho các nhà đầu tư, dần dần làm giảm lợi nhuận tổng thể. Giả sử bạn nắm giữ một hợp đồng tương lai khi giá của một quỹ ETF Bitcoin là 60.000 đô la, và hợp đồng này sắp hết hạn, quỹ phải thay thế hợp đồng sắp hết hạn bằng một hợp đồng mới cho kỳ tiếp theo để duy trì trạng thái đầu tư vào Bitcoin.

Vậy, những bước thực tế nào nên được thực hiện để đầu tư vào quỹ ETF tiền điện tử?

Để đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục tiền điện tử (ETFs), điều quan trọng là mở một tài khoản môi giới, phân tích cấu trúc ETF, các khoản nắm giữ và phí, sau đó quyết định tỷ lệ đầu tư. Nói chung, 1-5% được coi là bảo thủ, 5-10% trung lập và trên 10% là đầu tư mạo hiểm.

Cũng cần xem xét thuế. ETFs giao ngay phải chịu thuế lãi vốn giống như cổ phiếu, với mức thuế thấp hơn cho những khoản nắm giữ trên một năm. Mặt khác, các ETFs dựa trên hợp đồng tương lai bị đánh thuế với tỷ lệ 60% cho dài hạn và 40% cho ngắn hạn, và thuế có thể được áp dụng cho lợi nhuận chưa thực hiện. Do đó, việc hiểu cấu trúc thuế trước khi đầu tư là rất quan trọng.

Sau đó, chọn một quỹ ETF tiền điện tử, đăng nhập vào tài khoản của bạn và đặt một lệnh mua như bạn làm với cổ phiếu. Sử dụng lệnh thị trường để mua ngay lập tức, hoặc lệnh giới hạn để đặt một mức giá tối đa. Cũng cần thiết phải thường xuyên theo dõi hiệu suất của quỹ ETF sau đó. Nên xem xét hiệu suất của các khoản đầu tư của bạn ít nhất hàng tháng hoặc hàng quý, và xem xét lại chiến lược của bạn nếu nó lệch đáng kể so với phân bổ tài sản mục tiêu của bạn.

Các quỹ ETF tiền điện tử đang nổi lên như một lựa chọn đầu tư mới vì chúng có thể được giao dịch như cổ phiếu mà không cần quản lý ví hoặc khóa riêng. Tuy nhiên, việc tiếp cận chúng chỉ vì rào cản gia nhập thấp mang lại những rủi ro đáng kể. Cuối cùng, các quỹ ETF tiền điện tử không phải là 'coin dễ mua', mà gần giống như một thí nghiệm tài chính mới, nơi bạn có thể trải nghiệm các thị trường phức tạp thông qua các phương pháp đầu tư tổ chức.