Giao dịch ký quỹ là gì? Giới thiệu toàn diện nhất về giao dịch ký quỹ!

1. Mua tín dụng là gì?

Thông thường, mọi người sử dụng vay thế chấp để mua nhà. Điều này là do họ không thể chuẩn bị toàn bộ số tiền hoặc không muốn đầu tư toàn bộ vốn vào một nơi. Ngân hàng cho vay vì có tài sản thế chấp là nhà. Đầu tư chứng khoán cũng tương tự. Những nhà đầu tư muốn phân bổ vốn hoặc mở rộng lợi nhuận có thể sử dụng mua chứng khoán bằng tín dụng.

Nói đơn giản, mua chứng khoán bằng tín dụng là khi nhà đầu tư đóng góp một phần vốn, công ty chứng khoán cũng đóng góp một phần vốn để mua cổ phiếu, và cổ phiếu đó trở thành tài sản đảm bảo cho giao dịch.

Lợi ích của việc mua chứng khoán tín chấp là có thể tham gia vào biến động giá cổ phiếu với một phần vốn. Cả lợi nhuận và thua lỗ đều được khuếch đại đồng thời, vì vậy cần phải rất cẩn trọng khi sử dụng công cụ này.

2. Lãi suất và chi phí của việc mua tín dụng được tính như thế nào?

Việc mua chứng khoán bằng tín dụng là một khoản vay, do đó cần phải chịu lãi suất. Lãi suất được tính theo ngày, và bạn sẽ phải trả lãi suất cho số ngày đã vay để mua cổ phiếu.

Lãi suất cho vay ký quỹ tại sàn Gate thường dao động từ 4.5% đến 6.65%.

3. Lợi ích của việc mua tín dụng là gì?

1. Mở rộng lợi nhuận đầu tư

So với giao dịch thực, việc mua chứng khoán bằng tín dụng cho phép nhà đầu tư tham gia toàn bộ biến động giá cổ phiếu với một phần vốn, nhờ đó, nếu sử dụng công cụ này một cách thông minh, nhà đầu tư có thể tận dụng cơ hội lớn với số tiền nhỏ và tăng lợi nhuận.

2. Tăng cơ hội giao dịch

Bằng cách tham gia toàn bộ biến động giá cổ phiếu với một phần vốn, bạn có thể quản lý vốn của mình một cách linh hoạt hơn. Bạn có thể mua thêm khi giá cổ phiếu giảm hoặc đầu tư vào các mã cổ phiếu khác để phân tán rủi ro.

4. Rủi ro của việc mua tín dụng là gì?

1. Rủi ro thanh lý cưỡng chế

Mua chứng khoán bằng cách vay tiền từ công ty chứng khoán có nghĩa là tài sản đảm bảo là chính chứng khoán đó. Nếu giá cổ phiếu giảm, công ty chứng khoán sẽ lo lắng về việc thu hồi khoản vay và thiết lập “tỷ lệ duy trì”. Khi giá cổ phiếu giảm xuống dưới tỷ lệ duy trì này, công ty chứng khoán sẽ thông báo cho nhà đầu tư và yêu cầu họ đáp ứng tỷ lệ duy trì. Nếu nhà đầu tư không thể xử lý, công ty chứng khoán có quyền bán cổ phiếu một cách cưỡng chế. Điều này được gọi là “thanh lý cưỡng chế”.

2. Rủi ro xói mòn lợi nhuận do lãi suất

Mua ký quỹ có lãi suất. Nếu giá cổ phiếu giữ ở mức ổn định trong một thời gian dài, việc nắm giữ cổ phiếu thực không có lãi lỗ, nhưng mua ký quỹ sẽ dẫn đến tổn thất do lãi suất. Do đó, mua ký quỹ thường phù hợp khi kỳ vọng vào sự tăng giá cổ phiếu trong tương lai gần, và không thích hợp cho việc nắm giữ dài hạn.

5. Làm thế nào để tránh rủi ro trong giao dịch ký quỹ

Rủi ro của giao dịch ký quỹ là việc thanh lý cưỡng bức và sự xói mòn lợi nhuận do lãi suất dài hạn. Do đó, sau khi mua ký quỹ, cần phải theo dõi sự biến động giá cổ phiếu và luôn chú ý đến sự thay đổi tỷ lệ duy trì khi giá giảm. Ngoài ra, cũng quan trọng để có một khoản tiền mặt dự phòng ở mức độ nhất định để chuẩn bị cho những tình huống bất ngờ.

Hơn nữa, việc chọn cổ phiếu và xác định thời điểm đầu tư cũng rất quan trọng. Giao dịch ký quỹ nhằm “mở rộng hiệu quả đầu tư”, nhưng không chỉ lợi nhuận mà cả tổn thất cũng sẽ được mở rộng. Do đó, cần phải hết sức chú ý đến việc chọn cổ phiếu và thời điểm vào lệnh.

6. Có những chiến lược đầu tư nào trong giao dịch ký quỹ?

1. Lựa chọn cổ phiếu và công ty mục tiêu phù hợp

Trong giao dịch ký quỹ, việc phản ứng nhanh là rất quan trọng. Do đó, thời điểm phù hợp là trước khi có thông tin tốt quan trọng được công bố cho công ty, khi giá cổ phiếu vẫn chưa bước vào giai đoạn tăng trưởng thực sự. Bên cạnh đó, bạn nên chọn các cổ phiếu có vốn hóa lớn và tính thanh khoản cao nhất có thể. Điều này nhằm tránh tình huống khi đối mặt với rủi ro bất ngờ, giá cổ phiếu của các công ty nhỏ có thể biến động lớn, dẫn đến việc bị thanh lý cưỡng chế trước khi phục hồi hoặc không thể bán ra ngay cả khi bạn muốn.

2. Thiết lập mức cắt lỗ và mức chốt lời

Mua tín dụng để mở rộng kết quả đầu tư, do đó việc thiết lập cắt lỗ và chốt lời đặc biệt quan trọng. Sử dụng phân tích kỹ thuật, ngay lập tức cắt lỗ khi giá phá vỡ đường hỗ trợ, và chốt lời nếu không thể vượt qua đường kháng cự, đầu tư có kỷ luật sẽ là chìa khóa cho sự thành công trên thị trường chứng khoán.

3. Giảm chi phí thông qua việc mua chia nhỏ hoặc phân tán ngành nghề

Vốn có giới hạn và việc dự đoán chính xác xu hướng giá cổ phiếu trong tương lai là rất khó khăn. Tuy nhiên, bằng cách kết hợp phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật, chúng ta có thể tìm ra những điểm thấp tương đối. Việc sử dụng giao dịch ký quỹ sẽ cho phép chúng ta đầu tư vào nhiều phần hơn.

7. Tổng quan về bán khống

Như đã đề cập trước đó, mua chứng khoán bằng tín dụng là việc vay tiền từ công ty chứng khoán để mua cổ phiếu, trong khi bán chứng khoán bằng tín dụng là việc vay cổ phiếu từ công ty chứng khoán và bán chúng.

Tài sản đảm bảo cho việc mua chứng khoán bằng tín dụng là cổ phiếu, nhưng đối với việc bán chứng khoán bằng tín dụng, thông thường cần phải ký quỹ một khoản tiền mặt bằng một tỷ lệ nhất định của giá trị thị trường cổ phiếu (thường là 90%).

Nhà đầu tư thực sự chuyên nghiệp không chỉ tìm ra cơ hội kiếm lợi khi giá cổ phiếu tăng mà còn khi giá giảm.

Khi một công ty có dấu hiệu suy thoái hoặc khi dự đoán rằng giá cổ phiếu sẽ giảm do bị thổi phồng, bạn có thể sử dụng bán khống. Bạn có thể mượn cổ phiếu từ công ty chứng khoán, bán nó, và sau khi giá cổ phiếu giảm, bạn mua lại và trả lại, và phần chênh lệch sẽ trở thành lợi nhuận của bạn.

8. Kết luận

Bản chất của đầu tư nằm ở việc hiểu biết về doanh nghiệp mục tiêu và nền kinh tế tổng thể. Việc kết hợp phân tích kỹ thuật để dự đoán xu hướng giá cổ phiếu và sử dụng công cụ phù hợp để kiếm lợi nhuận là rất quan trọng. Giao dịch ký quỹ và bán khống được giới thiệu trong bài viết này có thể đi kèm với rủi ro, nhưng nếu được sử dụng đúng cách, chúng có thể mang lại lợi ích lớn cho nhà đầu tư. Hiểu biết về thị trường và sử dụng khôn ngoan các công cụ có sẵn là con đường dẫn đến thành công trong đầu tư.