複委托 là gì? Cách mua cổ phiếu Mỹ bằng tài khoản複委托 và những kiến thức cơ bản về nó

Question

Gần đây, nhiều nhà đầu tư người mới đang muốn mua cổ phiếu của các công ty công nghệ có ảnh hưởng toàn cầu như Nvidia, Apple, Netflix, Google. Những công ty này có vốn hóa thị trường lớn, thanh khoản cao và khả năng tăng trưởng mạnh, vì vậy chúng trở thành lựa chọn hàng đầu cho những người mới tham gia thị trường cổ phiếu Mỹ. Đối với những người mới đầu tư vào cổ phiếu Mỹ đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định, việc mua theo hình thức ủy thác kép có thể được coi là một lựa chọn tương đối an toàn.

Nhưng, làm thế nào để mở tài khoản ủy thác kép? Phí giao dịch có cao không? Công ty chứng khoán nào là tối ưu? Bài viết này sẽ tổng hợp những câu hỏi thường gặp về tài khoản ủy thác kép của cổ phiếu Mỹ.

Ủy thác là gì?

Tên chính thức của ủy thác kép là “Hợp đồng mua bán chứng khoán nước ngoài ủy thác”. Nhà đầu tư mở tài khoản tại công ty chứng khoán trong nước có đủ điều kiện ủy thác chứng khoán nước ngoài và thực hiện giao dịch cổ phiếu nước ngoài thông qua tài khoản đó. Công ty chứng khoán trong nước nhận đơn đặt hàng từ khách hàng, sau đó trực tiếp đặt hàng trên thị trường nước ngoài thông qua công ty chứng khoán liên kết ở nước ngoài.

Đơn hàng không được ủy thác trực tiếp mà được chuyển từ công ty chứng khoán trong nước sang công ty chứng khoán nước ngoài, vì vậy nó được gọi là “phân ủy thác (Sub-brokerage)”.

Thông qua tài khoản ủy thác kép, bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu, ETF, và trái phiếu nước ngoài trên các thị trường quốc tế như Mỹ, Trung Quốc, Nhật Bản, và Hồng Kông. Tại Đài Loan, giao dịch ETF cổ phiếu Mỹ thông qua ủy thác kép là phương pháp đầu tư cổ phiếu Mỹ phổ biến nhất.

★★★ Có những lợi thế rõ ràng khi sử dụng tài khoản ủy thác kép so với việc giao dịch trực tiếp với các công ty chứng khoán nước ngoài:

Cảm giác an toàn hơn, có thể thanh toán bằng Đài tệ, và cổ tức cổ phiếu nước ngoài sẽ được chuyển trực tiếp vào tài khoản trong nước. Các vấn đề liên quan đến thuế cũng được chuyên gia xử lý.

Nhược điểm là phí giao dịch cao, sản phẩm đầu tư bị hạn chế, không thể tái đầu tư cổ tức tự động.

Tuy nhiên, đối với những nhà đầu tư dài hạn có nhiều vốn và tần suất giao dịch thấp, thì ủy thác kép là đủ.

Những quy tắc nhà đầu tư cần chú ý khi giao dịch ủy thác

Chỉ nhận lệnh giới hạn cho ủy thác kép, không thể đặt lệnh theo giá thị trường theo thời gian thực.
Nếu số dư trong tài khoản không đủ, lệnh ủy thác kép sẽ không được thực hiện.
Xem xét sự biến động của tỷ giá, số tiền gửi trong tài khoản thường được đặt cao hơn số tiền thanh toán thực tế, và phần dư thừa sẽ được hoàn lại sau giao dịch.
Trong ủy thác kép, không thể thực hiện giao dịch ký quỹ.
Dịch vụ ủy thác kép sẽ tuân theo ngày nghỉ của thị trường nước ngoài.
Thời gian giao dịch cổ phiếu Mỹ là từ 9:30 đến 16:00 theo giờ Mỹ, từ 21:30 đến 4:00 theo giờ Đài Loan (giờ mùa hè), và từ 22:30 đến 5:00 (giờ mùa đông).
Phái sinh được thanh toán theo tỷ giá cố định của công ty chứng khoán, do đó sẽ phát sinh chênh lệch tỷ giá.
Trong trường hợp ủy thác kép tại Mỹ, sau khi mua sẽ được trừ tiền vào T+1, sau khi bán sẽ được nạp vào T+3, ngày thanh toán thị trường là T+2.

Cách mở tài khoản ủy thác

Để người Đài Loan bắt đầu đầu tư ủy thác kép vào cổ phiếu Mỹ, cần có hai tài khoản ủy thác kép của công ty chứng khoán trong nước và tài khoản ngoại tệ.

Cách mở tài khoản có thể là đăng ký tại quầy hoặc đăng ký trực tuyến.

Điều kiện mở tài khoản: Cá nhân có quốc tịch Đài Loan từ 18 tuổi trở lên

Bước 1: Chuẩn bị tài liệu cần thiết ✓ Giấy tờ tùy thân (hộ chiếu hoặc thẻ cư trú) bản gốc ✓ Giấy tờ tùy thân thứ hai (thẻ bảo hiểm y tế, bằng lái xe, v.v.) ✓ Dấu: Trong trường hợp đăng ký tại quầy, cần chữ ký trên tài liệu mở tài khoản. ✓ Bản sao tài khoản ngân hàng: Để chứng minh khả năng tài chính
Bước 2: Ký kết hợp đồng Bạn có thể đến chi nhánh của công ty chứng khoán trong nước để ký hợp đồng, hoặc đăng ký tài khoản ủy thác đa trên trang web của công ty chứng khoán. Trong quá trình này, các tài liệu trên sẽ cần thiết và bạn sẽ ký hợp đồng. Trong khi mở tài khoản, hãy cung cấp mã công ty chứng khoán và chọn tiền tệ thanh toán (Đài tệ hoặc đô la Mỹ) để hoàn tất việc mở tài khoản.

Sau khi mở tài khoản, nhà đầu tư có thể chuyển tiền vào tài khoản thanh toán ủy thác, và số tiền cũng như cổ phiếu trong tài khoản sẽ được công ty chứng khoán quản lý.

Chi phí khi mua bán cổ phiếu nước ngoài qua ủy thác kép

phí ủy thác cổ phiếu Mỹ

Phí ủy thác： Phí ủy thác kép của các công ty chứng khoán trong nước khoảng 0.1%〜1% của giá trị giao dịch, thường có phí tối thiểu từ 25 đến 50 đô la Mỹ. Tuy nhiên, một số công ty chứng khoán như Công ty Chứng khoán Quốc Thái đã bãi bỏ phí tối thiểu.
Phí giao dịch: Khác nhau tùy thuộc vào thị trường và sàn giao dịch. Tại thị trường Hồng Kông, trong giao dịch ngoại hối, cả hai bên sẽ thanh toán 0,00015% giá trị giao dịch cho phí giao dịch của Cục Tài chính. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) áp dụng tỷ lệ phí 0.00278% cho giao dịch cổ phiếu, và khoản phí này được thu khi bán. Ở một số thị trường, tỷ lệ phí giao dịch của sàn giao dịch là 0,00565% cho cả mua và bán, phí giao dịch là 0,0027% cho cả mua và bán.
Chi phí TAF: Chi phí hoạt động giao dịch, thường được thu vào thời điểm bán cổ phiếu. 0.000119 USD mỗi cổ phiếu (mức tối đa 5.95 USD)

thuế ủy thác kép

Khi doanh nghiệp trả cổ tức, sẽ có thuế thu nhập 30%, nhưng có thể nộp đơn hoàn thuế, tuy nhiên thủ tục thì phức tạp.
Thu nhập từ nước ngoài của nhà đầu tư chỉ bị đánh thuế khi số tiền cơ bản vượt quá 6.7 triệu Đài tệ và số thuế cơ bản vượt quá số thuế thu nhập thông thường.
Thuế cơ bản = ( thu nhập cơ bản - 670万) × 20%

chi phí liên quan đến tài khoản ngân hàng

Phí chuyển tiền quốc tế trong ngày giao dịch: Ngân hàng Đài Tân miễn phí, các ngân hàng khác cần nhà đầu tư tự xác nhận.

So sánh các công ty chứng khoán ủy thác và phí của từng công ty (Cổ phiếu Mỹ)

Phí giao dịch của các công ty chứng khoán không có sự chênh lệch lớn, và có thể nhận thêm chiết khấu qua thương lượng, nhưng vẫn cao hơn so với việc mở tài khoản trực tiếp tại các công ty chứng khoán nước ngoài. Không thích hợp cho những người giao dịch thường xuyên! Hiện tại, công ty chứng khoán được ưu đãi phí giao dịch nhất ở Đài Loan là Công ty chứng khoán Quốc Thái, đã bỏ phí tối thiểu và cung cấp ưu đãi lớn.

Chi phí ủy thác kép chủ yếu là phí của công ty chứng khoán trong nước và phí của sàn giao dịch nước ngoài (trong một số trường hợp là công ty chứng khoán nước ngoài). Mua cổ phiếu Mỹ có phí tương đối thấp, nhưng khi mua cổ phiếu ở Trung Quốc đại lục hoặc Hồng Kông, phí có thể đạt 1%, và trong một số trường hợp có thể lên tới 2%.

Các phương pháp đầu tư cổ phiếu Mỹ ngoài ủy thác là gì?

1. Mua trực tiếp thông qua công ty chứng khoán nước ngoài

Bạn có thể mở tài khoản tại các công ty chứng khoán Mỹ như Firsttrade để mua cổ phiếu Mỹ, hợp đồng tương lai, quyền chọn, ETF, trái phiếu Mỹ, v.v. Phí giao dịch cổ phiếu Mỹ là miễn phí, và chi phí giao dịch chỉ là phí của sàn giao dịch Mỹ, hầu như có thể coi là không đáng kể. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng rào cản để mở tài khoản khá cao và phần lớn trang vẫn bằng tiếng Anh.

2. Giao dịch CFD cổ phiếu Mỹ thông qua công ty chứng khoán

CFD cổ phiếu Mỹ tương tự như hợp đồng tương lai cổ phiếu Mỹ, giao dịch với cổ phiếu Mỹ làm tài sản cơ sở. Giống như tương lai, có thể thực hiện giao dịch mua bán hai chiều, có thể áp dụng đòn bẩy và có thể mở tài khoản với số vốn nhỏ.

Lợi ích của CFD là có nhiều loại tài sản để đầu tư, tỷ lệ rất thấp (0.01-0.015%), phí giao dịch bằng 0 và chỉ tính phí chênh lệch nhỏ và phí qua đêm. Nó phù hợp với các nhà đầu tư có tần suất giao dịch cao hoặc có nhu cầu đặc biệt (như đòn bẩy).

So sánh giữa Ủy thác nhiều cấp và Công ty chứng khoán nước ngoài

So sánh	Công ty chứng khoán quốc tế	Ủy thác kép trong nước
Mở tài khoản	Có thể trực tuyến	Cần mở tại cửa hàng thực
Phí giao dịch	Tính theo mỗi lần, từ 0-0.1% tùy vào số tiền	Rào cản cao, từ 0.1-0.5% tùy vào số lượng giao dịch
Tài khoản giao dịch	Cần tài khoản nước ngoài, có phí chuyển tiền quốc tế	Có thể giao dịch bằng tài khoản ngân hàng trong nước
Tiền tệ thanh toán	đô la Mỹ	đô la Đài Loan
Đặt hàng	Thành công theo thời gian thực	Có độ trễ trong đặt hàng
Sản phẩm	Đa dạng (cổ phiếu, trái phiếu, hợp đồng tương lai, sản phẩm phái sinh, v.v.)	Hạn chế (chỉ một số cổ phiếu cơ sở, ETF, trái phiếu)
Đòn bẩy	Giao dịch ký quỹ, cho vay, bán khống, có thể đặt lệnh điều kiện	Không thể giao dịch ký quỹ, không thể đặt lệnh điều kiện
Hỗ trợ tiếng Trung	Có dịch vụ khách hàng tiếng Trung	Dịch vụ chuyên biệt, có hỗ trợ khách hàng tiếng Trung

Tóm tắt

Giao dịch ủy thác trong nước có tần suất giao dịch thấp, số lượng tài sản đầu tư ít và phù hợp với những nhà đầu tư mong muốn nắm giữ lâu dài. Nó đơn giản và tiện lợi nhưng phí giao dịch thì quá cao. Nếu giao dịch ủy thác trực tiếp thông qua các công ty chứng khoán nước ngoài, bạn có thể loại bỏ được hoa hồng của các trung gian, nhưng mức độ khó lại quá cao. Nếu bạn muốn giảm phí giao dịch và cũng muốn mức độ khó thấp, hãy thử giao dịch CFD cổ phiếu Mỹ.

Thực sự mà nói, tôi cảm thấy rằng việc ủy thác nhiều là một cơ chế khá lạc hậu. Việc phải đến cửa hàng thực tế trong thời đại số thật sự không hiệu quả. Ngoài ra, tôi cũng lo lắng về mức phí cao. Cá nhân tôi nghĩ rằng việc học một chút tiếng Anh và mở tài khoản trực tiếp tại các công ty chứng khoán nước ngoài sẽ có lợi nhiều hơn trong dài hạn.

Xem bản gốc