Tại sao bán lẻ thường thua lỗ khi mua Tài sản tiền điện tử? Nguyên nhân thua lỗ trong Tài sản tiền điện tử và chiến lược ứng phó 【Hướng dẫn cho người mới】

Thị trường tiền điện tử biến động dữ dội, bất kể là tổ chức hay bán lẻ, đầu tư đều có lãi lỗ. Nhưng tại sao bán lẻ lại dễ bị thua lỗ trong giao dịch tài sản tiền điện tử hơn? Nếu muốn thoát khỏi “số phận thua lỗ”, nên xử lý tài sản thua lỗ trong tay như thế nào?

Bài viết này sẽ giúp bạn tổng hợp những nguyên nhân phổ biến khiến bán lẻ thua lỗ, và cung cấp một số gợi ý hữu ích, hy vọng có thể giúp bạn đứng vững trong thị trường tiền điện tử!

Nguyên nhân khiến bán lẻ mua tài sản tiền điện tử bị thua lỗ là gì?

1. Thiếu kiến thức chuyên môn, mù quáng tham gia thị trường

“Vào thị trường một cách mù quáng” là một trong những nguyên nhân lớn nhất khiến bán lẻ thua lỗ. Nhiều người thể hiện xuất sắc trong lĩnh vực chuyên môn của họ, nhưng khi bước vào thị trường tiền điện tử lại gặp phải thua lỗ nghiêm trọng, vấn đề chính là “không hiểu mà vẫn cố tham gia”. Nếu không thực hiện nghiên cứu đầy đủ mà vội vàng tham gia, thì cũng chẳng khác gì cờ bạc - và vận may không phải là điều bình thường!

Tình huống thường gặp hơn là, các nhà đầu tư bán lẻ thường khó nắm bắt xu hướng thị trường, không phân biệt được hiện tại là thị trường tăng hay giảm, không hiểu cách chọn các dự án chất lượng, hoạt động tùy tiện và thiếu chiến lược, giữ lại cả khi tăng và giảm, cuối cùng rơi vào tình trạng “bị kẹt lâu dài”, không muốn cắt lỗ, thua lỗ vẫn tiếp diễn. Cách giao dịch này rất dễ dẫn đến việc mất toàn bộ vốn.

2. Theo đuổi tỷ suất sinh lợi đầu tư quá cao

Đầu tư là một việc, lợi nhuận cao chắc chắn đi kèm với rủi ro cao, và Tài sản tiền điện tử cũng không phải là ngoại lệ. Tuy nhiên, nhiều bán lẻ không nhận ra điều này, họ mới vào đã mơ tưởng về việc “lợi nhuận gấp đôi trong thời gian ngắn”. Ngay cả tỷ suất sinh lợi hàng năm của bậc thầy đầu tư Buffett cũng chỉ khoảng 20%, nhưng không ít bán lẻ lại mơ tưởng rằng có thể kiếm được hơn 100% trong một năm? Điều này hoàn toàn là một giấc mơ không thực tế, và cuối cùng thua lỗ ra ngoài cũng không có gì là lạ.

3. Dễ bị ảnh hưởng bởi thông tin thị trường

Các tin tức thị trường được gọi là, chủ yếu đề cập đến các tin tức và báo cáo của phương tiện truyền thông liên quan đến các dự án mã hóa. Bán lẻ do kênh thông tin hạn chế, thường chỉ có thể dựa vào những báo cáo này để đưa ra quyết định đầu tư. Do đó, bán lẻ có thể thua lỗ vì tin tức thị trường, chủ yếu có hai điểm yếu chết người: thông tin đến muộn hơn so với người khác, và khó khăn trong việc phân biệt thật giả. Thực tế, hầu hết các tin tức thị trường về bản chất là một cái bẫy, nhằm dụ dỗ bán lẻ. Trên thị trường có rất nhiều tổ chức chuyên nghiệp và dòng vốn lớn, ngay cả khi thông tin là chính xác, lợi nhuận hạn chế cũng đã bị họ chia hết, rất ít khi đến lượt chúng ta, những người bán lẻ nhỏ, có cơ hội mua rẻ. Những thông tin được công bố, có khả năng cao là để tìm kiếm người tiếp quản.

4. Thiếu hiểu biết về đối tượng đầu tư

Thực ra, để đầu tư có lãi, điều quan trọng nhất là phải thực sự hiểu tài sản mà bạn đang mua, nhưng nhiều nhà đầu tư bán lẻ hoàn toàn không quan tâm đến việc dự án này thực sự đang làm gì, mà chỉ mua dựa vào trực giác - thường là “dự án này có vẻ tốt”, hoặc “mọi người đều mua, tôi cũng mua theo”.

Nếu mua vào mà không hiểu rõ tình hình kinh doanh và tài chính của dự án, thì điều này chẳng khác gì đánh bạc, làm sao có thể biết khi nào nên gia tăng vị thế, khi nào nên rút lui? Đến khi nhận ra tình hình không ổn, thường thì đã thua lỗ không ít.

5. Khả năng tâm lý không đủ, Biến động cảm xúc lớn

Nhiều bán lẻ thấy Tài sản tiền điện tử tăng vọt thì vui sướng khôn xiết, nhưng khi giá giảm thì lập tức lại sụp đổ đến mức muốn khóc. Khi không quản lý cảm xúc tốt, quyết định đầu tư rất dễ bị tâm trạng chi phối. Đôi khi sẽ hành động bốc đồng, rõ ràng không chịu được rủi ro mà vẫn cố gắng theo đuổi đỉnh; đôi khi lại quá hoảng sợ, ngay cả những dự án chất lượng cũng xem như là coin rác mà bán lung tung, rất dễ mất lý trí và khả năng phán đoán!

6. Ghét mất mát, dẫn đến rời khỏi thị trường quá sớm

Sự ghét bỏ tổn thất bắt nguồn từ tài chính hành vi, nó chỉ ra rằng hầu hết mọi người có mức độ nhạy cảm khác nhau đối với tổn thất và thu nhập, ngay cả khi mức độ tổn thất và thu nhập là như nhau, mọi người thường thể hiện sự ghét bỏ tổn thất nhiều hơn. Do đó, ngay cả khi các nhà đầu tư bán lẻ nắm giữ tài sản tiền điện tử mà lẽ ra họ phải kiếm được nhiều tiền, nhưng do nhạy cảm hơn với tổn thất so với số tiền thu nhập tương đương, trong những biến động giá ngắn hạn, họ thường xuyên cảm thấy đau đớn vì những tổn thất hàng ngày, cuối cùng phải chọn cách bán tài sản tiền điện tử mà không thể chờ đợi giá tăng, do đó họ đã từ bỏ những khoản lợi nhuận mà họ lẽ ra phải nhận.

7. Thao tác chuyển kho thường xuyên

Nhiều nhà đầu tư bán lẻ gặp phải một vấn đề như thế này: ban đầu tự mình làm đủ bài tập và chọn được dự án, nhưng vì tăng chậm hoặc biến động liên tục, họ không kiên nhẫn và muốn thực hiện giao dịch ngắn hạn, sau đó lại mua lại tài sản tiền điện tử mà mình đã chọn. Tuy nhiên, ý tưởng thì đẹp, nhưng việc thực hiện thay đổi trong thị trường tiền điện tử thực sự rất khó khăn, còn phải chịu thêm nhiều rủi ro, vì vậy kết quả thường là các dự án ngắn hạn bị kẹt lại và thua lỗ không ít, ngay cả tài sản tiền điện tử mà mình đã nghiên cứu cũng không dám mua, cuối cùng chỉ có thể nhìn nó tăng giá mà không thể làm gì.

8. Thao tác toàn bộ, không hiểu nghỉ ngơi và tích lũy

Thị trường tiền điện tử có chu kỳ bò và gấu, trong giai đoạn thị trường gấu giảm giá, thực tế hơn 90% Tài sản tiền điện tử không có cơ hội kiếm lời. Nhưng nhiều nhà đầu tư bán lẻ lại không muốn nghỉ ngơi, họ muốn nâng cao hiệu suất sử dụng vốn, nhưng lại rất khó nắm bắt nhịp điệu chính xác trong sự thay đổi mạnh yếu chu kỳ của từng Tài sản tiền điện tử. Hơn nữa, việc thường xuyên đầu tư vào toàn bộ cũng có thể khiến con người cảm thấy mệt mỏi về tâm lý, vì bị kẹt vốn mà cảm thấy chán nản, đến khi đợt phục hồi đến thì lại không dám hành động, từ đó bỏ lỡ cơ hội kiếm lời.

Tài sản tiền điện tử bị kẹt, giao dịch thua lỗ tôi nên làm gì?

1. Nếu không có bất kỳ hỗ trợ kỹ thuật nào, hãy dừng lỗ và rời khỏi tài sản tiền điện tử.

Nếu tài sản tiền điện tử bị kẹt theo các phân tích kỹ thuật, mà sau khi đạt đến một vị trí nào đó giá vẫn không thể chậm lại sự giảm xuống hoặc dừng giảm và bắt đầu tăng lên, thì đối với tài sản tiền điện tử này không nên tiếp tục nắm giữ, để không tiếp tục mở rộng tổn thất, bạn nên quyết đoán chọn bán ra ngoài, lựa chọn lại tài sản tiền điện tử mới hoặc các sản phẩm đầu tư khác.

2. Nếu phân tích hỗ trợ tiếp tục nắm giữ tài sản tiền điện tử này, nên giảm vị thế và thiết lập tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận mới.

Nếu tài sản tiền điện tử bị kẹt lại qua nhiều phân tích kỹ thuật, vẫn tồn tại một vị trí nào đó khiến giá có thể phục hồi, thì mặc dù bạn cũng nên giảm vị thế, nhưng không cần phải bán hết. Tuy nhiên, do đã xuất hiện thiệt hại, điều này đòi hỏi bạn cần xem xét lại tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, tức là tỷ lệ giữa tiềm năng lợi nhuận và rủi ro. Chỉ khi giao dịch ở những điểm có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận hợp lý, bạn mới có thể đạt được lợi nhuận cao hơn. Nói một cách đơn giản, càng gần mức hỗ trợ để mua, rủi ro càng nhỏ, không gian lợi nhuận càng cao; ngược lại, nên bán càng gần mức kháng cự.

3. Đối mặt với việc thua lỗ liên tiếp, những người có tần suất giao dịch cao hơn 3 lần trong một tháng (, nên tìm kiếm các chiến lược khác.

Nếu đầu tư vào bất kỳ dự án tiền điện tử nào đều đang trong trạng thái thua lỗ và tần suất mua bán rất cao, thì không nên kiểm tra lại chiến lược đầu tư và phân tích kỹ thuật mà bạn đang sử dụng có phù hợp với bạn hay không. Nếu áp dụng chiến lược và chỉ báo kỹ thuật không phù hợp với mục tiêu đầu tư, sở thích rủi ro và tình hình tài chính của bản thân để đầu tư vào tài sản tiền điện tử, điều đó gần như trái ngược với mục tiêu ban đầu của bạn, và ngay cả khi nắm giữ những tài sản tiền điện tử có triển vọng tốt, bạn cũng rất khó để đạt được lợi nhuận.

) 4. Giữ bình tĩnh, bất kể lãi lỗ

Làm giao dịch tài sản tiền điện tử để kiếm tiền, và muốn kiếm nhiều tiền hơn, đây là tâm lý của hầu hết mọi người. Tuy nhiên, kiếm tiền phải kiếm một cách chính đáng, thua lỗ cũng phải thua một cách rõ ràng. Khi kiếm được tiền thì đừng tự mãn, quá tự tin; khi không kiếm được tiền, cũng phải giữ được lý trí, bình tĩnh quan sát sự biến động của thị trường, chờ đợi cơ hội tiếp theo.

Khi bạn gia nhập thị trường tiền điện tử, bạn có thể áp dụng các chiến lược đầu tư khác nhau một cách riêng lẻ hoặc đồng thời, nhưng để giảm thiểu rủi ro đầu tư, tôi khuyên bạn nên áp dụng các chiến lược sau cho các loại tài sản tiền điện tử khác nhau.

1### Chiến lược nắm giữ lâu dài

Đầu tư dài hạn không cần phải luôn chú ý đến sự biến động của các tài sản tiền điện tử mà bạn nắm giữ. Khi áp dụng chiến lược này, điều duy nhất bạn cần làm là nắm giữ lâu dài những tài sản tiền điện tử có giá thấp hơn giá trị và có triển vọng phát triển tốt. Về việc thời gian dài là bao lâu, thông thường bạn cần giữ chúng không di chuyển trong 3-5 năm, chỉ coi lợi nhuận từ việc tăng giá là phần thưởng.

Do đó, trọng tâm của chiến lược nắm giữ lâu dài là lựa chọn dự án chứ không phải quá trình nắm giữ, vì vậy bạn không cần quá chú ý đến biến động giá ngắn hạn và thời điểm mua vào. Đối với những tài sản tiền điện tử mà bạn chuẩn bị nắm giữ lâu dài, bạn thậm chí vẫn có thể mua vào khi thị trường giảm mạnh.

) 2### Chiến lược giao dịch theo sóng

Chiến lược giao dịch theo sóng là một cách thức thường được các nhà đầu tư sử dụng, khác với chiến lược nắm giữ lâu dài, nó chú trọng vào việc theo đuổi lợi nhuận sóng rõ ràng. Khi nhà đầu tư mua vào một dự án mã hóa, họ sẽ ước lượng trước mức độ tăng hoặc giảm giá. Khi giá đạt mức tăng dự kiến hoặc hoàn toàn không như dự kiến, họ sẽ bán ra, trong khi nếu giá giảm trong khoảng dự kiến, họ có thể chọn mua thêm, chờ đợi giá tăng trở lại.

) 3### Chiến lược giao dịch ngắn hạn

Chiến lược đầu tư này phù hợp với những nhà đầu tư ngắn hạn phản ứng nhanh, nhạy cảm với biến động thị trường và có khả năng chấp nhận giao dịch tần suất cao. Đối với các nhà đầu tư sử dụng chiến lược giao dịch ngắn hạn, ngoài việc nắm bắt thời điểm chính xác, có thể nhanh chóng nắm bắt cơ hội khi nó đến, điều quan trọng hơn là có thể thoát ra kịp thời trước khi tình hình thị trường đảo ngược, vì một khi chạy chậm lại hoặc không kịp thoát, thì những khoản lỗ tiếp theo có thể nhiều hơn nhiều so với lợi nhuận.

Bán lẻ làm thế nào để giảm thiểu rủi ro thua lỗ trong giao dịch tài sản tiền điện tử?

Là một nhà đầu tư bán lẻ, bạn có thể không kịp rút lui hoàn toàn sau khi thua lỗ trong giao dịch tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, chuẩn bị kỹ lưỡng trước khi giao dịch hoặc thực hiện các biện pháp phòng ngừa trong quá trình giao dịch có thể giúp giảm thiểu tổn thất trong đầu tư tài sản tiền điện tử, bạn có thể tham khảo các cách dưới đây. ) Dưới đây là kinh nghiệm cá nhân của tác giả, không được xem là lời khuyên đầu tư cụ thể (

Trước khi giao dịch, hãy chọn tài sản an toàn hơn và có rủi ro thấp hơn, hoặc chọn phương thức giao dịch phù hợp.

) ▪ Tài sản tiền điện tử chỉ số quỹ

Quỹ chỉ số tài sản tiền điện tử khác với tài sản tiền điện tử đơn lẻ, ngoài việc có thể phân tán rủi ro, nó còn có cơ chế hệ thống đặc thù tự động lọc ra các dự án chất lượng cao, và các đồng coin thành phần được điều chỉnh động, cứ sau một khoảng thời gian sẽ loại bỏ các tài sản tiền điện tử có hiệu suất kém trong chỉ số. Về lâu dài, việc kiên trì đầu tư vốn nắm giữ vào các quỹ chỉ số tài sản tiền điện tử khác nhau vẫn có thể mang lại một khoản lợi nhuận tương đối khá.

▪ Giao dịch định lượng

Nếu bạn vẫn muốn thử thách trong thị trường tiền điện tử, thì giao dịch định lượng rất phù hợp với bạn. Giao dịch định lượng là việc sử dụng sự trợ giúp của máy tính, áp dụng các chỉ số kỹ thuật phổ biến trên thị trường để xây dựng một bộ chiến lược đầu tư, sau đó thông qua chương trình tính toán và nắm bắt hướng đi và thời điểm mua bán, người điều hành không cần phải có bất kỳ phân tích và quan điểm nào về thị trường, chỉ cần hoàn toàn tuân theo tín hiệu mà chương trình cung cấp để thực hiện các thao tác mua bán. Ưu điểm lớn nhất của phương pháp này là không chỉ có thể tối đa hóa việc phân tích dữ liệu giá lịch sử, mà còn có thể hoàn toàn tránh được rủi ro mất mát do sai lầm nhận thức.

Hai phương pháp trên đều có thể giúp bạn giảm hiệu quả khả năng thua lỗ trong thị trường tiền điện tử, tuy nhiên chúng cũng tồn tại một số khuyết điểm, chẳng hạn như tỷ suất sinh lợi từ quỹ chỉ số vẫn thấp hơn so với việc đầu tư vào một loại tiền điện tử đơn lẻ; giao dịch định lượng tuy sử dụng rất đơn giản nhưng phát triển chiến lược lại khá phức tạp, và cuối cùng trong việc ra quyết định, máy tính vẫn không thể bằng não người… Do đó, những vấn đề này chỉ có thể giảm thiểu thiệt hại ở một mức độ nhất định, nhưng không thể giải quyết vấn đề từ gốc.

Khi giao dịch, làm thế nào để giảm thiểu tổn thất?

▪ Chiến lược phòng ngừa

Hai phương thức giao dịch trên cần có sự chuẩn bị ngay từ đầu, nhưng trong giao dịch tài sản tiền điện tử, việc hedging có thể giúp chúng ta giảm thiểu tổn thất một cách hiệu quả. Giao dịch hợp đồng là một phương thức phổ biến để hedging, với nguyên lý là mở vị thế ngược lại để bảo hiểm rủi ro, có thể kiếm lợi nhuận để bù đắp tổn thất. Nó có thể đầu tư linh hoạt và nhanh chóng, hỗ trợ giao dịch ngắn hạn, cơ chế đòn bẩy cho phép sử dụng số vốn nhỏ để tạo ra lợi nhuận, trong khi một tài khoản trên nền tảng Gate có thể giao dịch nhiều sản phẩm như tiền điện tử hiện tại, hợp đồng tương lai, quyền chọn, v.v., thuận tiện cho việc thực hiện chiến lược hedging.