Dự đoán: Sau khi Tăng 68% Trong Năm Nay, Cổ Phiếu Này Của Cathie Wood Sẵn Sàng Cho Những Lợi Nhuận Còn Khổng Lồ Hơn

Nguồn: The Motley Fool

4 tháng 9 năm 2025 13:30

Điểm Chính

• SoFi tạo ra doanh thu mạnh mẽ và lợi nhuận ổn định ngay cả khi phải đối mặt với một bối cảnh cạnh tranh khốc liệt.

• Một đợt cắt giảm lãi suất sắp xảy ra và sự trở lại của công ty vào đầu tư tiền điện tử có thể kích hoạt những đợt tăng trưởng mới.

• Mặc dù đánh giá về hành động fintech này có vẻ đắt, nhưng nó vẫn đại diện cho một khoản đầu tư hấp dẫn trong dài hạn.

• 10 hành động mà chúng tôi ưu tiên hơn SoFi Technologies ›

Cathie Wood đã xây dựng danh tiếng của mình bằng cách xác định các cơ hội tại giao điểm giữa đầu cơ và sự gián đoạn. Khác với nhiều đồng nghiệp trong ngành quản lý tài sản, danh mục đầu tư của Ark Invest không được phân bổ mạnh vào các blue chip tạo ra dòng tiền ổn định và dự đoán được. Thay vào đó, Wood hướng tới các cơ hội thú vị hơn - các công ty có rủi ro cao hơn nhưng cũng có tiềm năng tạo ra lợi suất gấp bội.

Trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, triết lý này rất rõ ràng. Trong khi các nhà đầu tư thận trọng hơn nghiêng về các ông lớn như Visa, Mastercard hoặc Bank of America, chiến lược của Wood lại đi theo một con đường khác.

Wood đã thể hiện sự quan tâm đặc biệt đối với SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI), một neobank đang phát triển nhanh chóng và đang thay đổi cách mà người tiêu dùng tương tác với tiền của họ. Cổ phiếu của SoFi đã tăng vọt 68% trong năm nay, dễ dàng vượt qua lợi nhuận của S&P 500 và Nasdaq Composite với một khoảng cách đáng kể.

Ngay cả sau một cuộc đua ngoạn mục, cổ phiếu của SoFi vẫn có thể có tiềm năng khổng lồ. Hãy phân tích những gì có thể thúc đẩy cổ phiếu của SoFi nhiều hơn nữa, có thể sớm hơn nhiều so với mong đợi của nhiều nhà đầu tư.

Chú ý đến Cục Dự trữ Liên bang

Năm ngoái, Cục Dự trữ Liên bang đã cắt giảm lãi suất ba lần. Kể từ đó, lãi suất vẫn ổn định - mặc dù Chủ tịch Powell gần đây đã gợi ý rằng một đợt cắt giảm khác có thể xảy ra vào tháng tới.

Nhìn từ góc độ đầu tiên, lãi suất thấp hơn có thể có vẻ là một trở ngại cho SoFi, vì biên lợi nhuận lãi suất bị thu hẹp có thể gây áp lực lên hoạt động cho vay của họ. Nhưng đó chỉ là một nửa của câu chuyện.

Như các biểu đồ cho thấy, sự tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận của SoFi vẫn kiên cường ngay cả trong những lần giảm trước đây của lãi suất quỹ liên bang.

Chi phí vay thấp hơn có thể giải phóng nhu cầu bị kìm nén cho việc tái cấp vốn các khoản vay sinh viên và thế chấp - những lĩnh vực mà SoFi nổi bật. Khả năng của công ty trong việc kết hợp sự tham gia của người tiêu dùng, cơ sở hạ tầng công nghệ và một loạt dịch vụ tài chính đầy đủ dưới một mái nhà đã định vị SoFi để tận dụng những làn gió thuận lợi này.

Một quan điểm trái ngược sẽ gợi ý rằng việc giảm lãi suất có thể làm hồi sinh phân khúc cho vay của SoFi và, quan trọng hơn, mở rộng cơ hội bán chéo trong toàn bộ hệ sinh thái của nó.

SoFi đang trở lại với tiền điện tử

Theo một khảo sát gần đây của Motley Fool Money, các nhà đầu tư trẻ tuổi có khả năng đầu tư vào tiền điện tử cao hơn đáng kể so với Thế hệ X và những người thuộc thế hệ baby boomer. Cơ sở người dùng của SoFi trẻ hơn, với sự chấp nhận mạnh mẽ trong số các thế hệ millennials và Thế hệ Z - chính xác là những nhóm nhân khẩu học thúc đẩy sự quan tâm đến đầu tư vào tiền điện tử và đổi mới fintech.

Với việc đầu tư vào tiền điện tử trở lại SoFi, công ty có một con đường rõ ràng hơn để cạnh tranh với các ứng dụng tài chính công nghệ khác như Robinhood Markets. Động thái này cũng có thể thu hút người dùng mới thích giao dịch tiền điện tử trực tiếp thông qua một nền tảng tích hợp, thay vì phụ thuộc vào các sàn giao dịch độc lập.

Cổ phiếu của SoFi có phải là một cơ hội mua ngay bây giờ không?

Có thể lập luận mạnh mẽ nhất chống lại SoFi nằm ở đánh giá. Theo các tiêu chí ngân hàng truyền thống, cổ phiếu này rõ ràng là đắt. Như các biểu đồ minh họa, SoFi giao dịch ở mức đa số cho thấy một khoản phí công nghệ thay vì một hồ sơ tiêu chuẩn của ngành tài chính.

Tôi nghĩ rằng việc đánh giá SoFi nên được xem xét qua lăng kính tăng trưởng và tùy chọn. SoFi không chỉ là một ngân hàng kỹ thuật số - mà là một hệ sinh thái tài chính tích hợp bao gồm cho vay, đầu tư, bảo hiểm và nhiều hơn nữa. Mỗi sản phẩm mới không chỉ mở rộng thị trường tổng thể mà công ty có thể phục vụ, mà còn làm sâu sắc thêm sự gắn bó của khách hàng - tạo ra giá trị trọn đời cao hơn. Hiệu ứng flywheel này là điều mà các ngân hàng truyền thống gặp khó khăn trong việc tái tạo.

Đối với các nhà đầu tư dài hạn, SoFi là một cơ hội hấp dẫn để mua và giữ, vì công ty không chỉ tồn tại trong một bối cảnh tài chính đông đúc mà còn tiếp tục xây dựng một nền tảng khác biệt được thiết kế để mở rộng trong những năm tới.

Bạn có nên đầu tư $1.000 vào SoFi Technologies ngay bây giờ?

Trước khi mua cổ phiếu của SoFi Technologies, hãy xem xét điều này:

Đội ngũ phân tích của Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin rằng là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ… và SoFi Technologies không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu được chọn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.

Hãy xem khi Netflix vào danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004… nếu bạn đầu tư $1.000 vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có $661.268! Hoặc khi Nvidia vào danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đầu tư $1.000 vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có $1.045.818!

Cần lưu ý rằng tỷ suất hoàn vốn trung bình tổng thể của Stock Advisor là 1.048% - vượt qua thị trường so với 184% của S&P 500.

Xem 10 hành động »

*Lợi tức của Stock Advisor đến ngày 25 tháng 8 năm 2025