Sự Trỗi Dậy Của Các Đại Lý AI: Một Cuộc Cách Mạng Cho Tài Chính Phi Tập Trung

Khi các làn sóng công nghệ hội tụ, chúng ta đang chứng kiến một kỷ nguyên mới, nơi trí tuệ nhân tạo, tiền điện tử và các tác nhân tự động đang định hình lại bối cảnh. Sự hợp tác này đặc biệt rõ ràng trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi), nơi ý định của người dùng đang trở thành giao diện chính, và kiến trúc cơ sở đang chứng minh là định mệnh.

Sự Tích Hợp Nhanh Chóng Của AI Vào Web3

Năm rưỡi qua đã chứng kiến AI phát triển từ một điều mới mẻ thành một thành phần cơ bản trong không gian tiền điện tử. Theo dữ liệu gần đây, đến ngày 26 tháng 6 năm 2025, các dự án AI-agent đã huy động được 1,39 tỷ đô la trong nguồn vốn, vượt qua tốc độ của năm trước.

Các chuyên gia trong ngành nhấn mạnh tính bổ sung của AI và tiền mã hóa. Công nghệ blockchain cung cấp các yếu tố thiết yếu của quyền sở hữu, cam kết đáng tin cậy và nhận dạng mà các hệ thống AI cần cho các thị trường mở về tính toán, dữ liệu và nội dung. Như một nhà đầu tư mạo hiểm nổi bật đã nói, “AI cần tính toán được hỗ trợ bởi blockchain.”

Tác động của AI không chỉ giới hạn trong lĩnh vực tiền điện tử, với các nhà lãnh đạo ngành công nghiệp mô tả nó như là chất xúc tác cho “một cuộc cách mạng công nghiệp mới,” ngụ ý những thay đổi đáng kể trong các hệ thống tài chính và mô hình tự động hóa.

Sự chuyển mình từ Ứng dụng sang Đại lý

Mô hình đang nổi lên là đơn giản về khái niệm nhưng phức tạp về kỹ thuật: người dùng bày tỏ ý định của họ, và các tác nhân tự động xử lý toàn bộ quy trình - từ việc thu thập dữ liệu và quản lý thanh khoản đến đánh giá rủi ro và thanh toán. “Web Tác Nhân” tưởng tượng một thế giới mà các tác nhân tương tác, giao dịch và phối hợp mà không cần sự can thiệp của con người.

Công cụ phát triển đang phát triển để hỗ trợ tầm nhìn này. Các framework như elizaOS minh họa cách kết nối các mô hình ngôn ngữ với ví và các hành động DeFi, chỉ ra một tương lai mà các ứng dụng về cơ bản trở thành những người điều phối tác nhân.

Giải quyết thách thức phân mảnh dữ liệu

Để các tác nhân AI phát triển, chúng cần dữ liệu đáng tin cậy, độ trễ thấp. Tuy nhiên, cảnh quan Web3 hiện tại đang bị phân mảnh trên nhiều chuỗi, sơ đồ và nguồn khác nhau. Dữ liệu blockchain thô được sắp xếp theo thời gian và phân tán, cần có các chỉ mục chuyên biệt và các quy trình ETL để thực hiện các truy vấn có ý nghĩa.

Trong khi các nhà cung cấp dữ liệu cung cấp các giải pháp, nhu cầu ngày càng tăng về việc phản chiếu chuỗi chéo, phát trực tiếp theo thời gian thực và các biểu đồ con có thể kết hợp để phục vụ các ứng dụng phức tạp - chính xác là những gì các đại lý sẽ liên tục yêu cầu.

Sự Kết Hợp Tự Nhiên Của Các Đại Lý AI Trong DeFi

Tài chính phi tập trung, với các sổ cái minh bạch, thanh khoản có thể lập trình và hợp đồng có thể ghép lại, cung cấp một môi trường lý tưởng cho các tác nhân tự động. Các tác nhân này có thể:

• Thực hiện giao dịch và tái cân bằng danh mục dựa trên các hướng dẫn có cấu trúc
• Liên tục theo dõi và định giá rủi ro
• Thực hiện arbitrage và tạo lập thị trường trên nhiều nền tảng khác nhau
• Tham gia quản trị bằng cách soạn thảo các đề xuất và mô phỏng kết quả

Nghiên cứu học thuật hỗ trợ những vai trò này, liên kết việc ra quyết định của đại lý với cấu trúc thị trường và thiết kế quản trị.

Nền Tảng DeFi Dựa Trên Trò Chuyện Mới Nổi

Nhiều nền tảng đang tiên phong trong việc tích hợp các tác nhân AI vào DeFi:

1. Một trợ lý AI tiền điện tử cung cấp điều khiển bằng ngôn ngữ tự nhiên và giọng nói cho các hoạt động DeFi khác nhau trên các chuỗi.
2. Một nền tảng tự quảng bá là “Agentic Finance,” kết nối ý định của người dùng trực tiếp đến việc thanh toán.
3. Một dịch vụ tập trung vào việc hoán đổi dựa trên điểm đến, nơi người dùng chỉ định kết quả mong muốn thay vì nguồn.
4. Một nền tảng sử dụng hoán đổi dựa trên ý định thông qua các mô hình giải quyết/điều phối, định tuyến qua nhiều nguồn thanh khoản.
5. Một ví AI đồng hành phân tích tài sản và thực hiện các giao dịch trên chuỗi từ giao diện trò chuyện.

Yêu cầu cơ sở hạ tầng cho lớp người dùng Agentic

Để hỗ trợ một giao diện tập trung vào đại lý, cơ sở hạ tầng cơ bản phải tiến hóa:

• Một lớp dữ liệu có thể lập trình với khả năng thu thập chuỗi chéo và các lược đồ chuẩn hóa
• Tính toán nhận thức độ trễ cho đánh giá rủi ro và đánh giá chính sách
• Hệ thống danh tính và quyền mạnh mẽ
• Các biện pháp an toàn bao gồm API hạn chế và bộ ngắt mạch

Ý Nghĩa Của Sự Thay Đổi Này

Sự chuyển hướng sang các tương tác tập trung vào ý định đang gia tăng. Người dùng bày tỏ mục tiêu, và các tác nhân xử lý những phức tạp. Cách tiếp cận này rất quan trọng để mở rộng đến 100 triệu người dùng tiếp theo, vì phương pháp hiện tại để điều hướng nhiều nền tảng là không bền vững.

Sự hội tụ của AI, crypto và các thiết bị mới đang tạo ra một hệ thống người dùng tự nhiên dễ dàng dẫn đến các tương tác dựa trên tác nhân.

Nhìn về phía trước

Kỷ nguyên tiếp theo giới thiệu khái niệm “hành động” vào mô hình “đọc-viết-sở hữu” quen thuộc. Trong DeFi, điều này dịch thành các tác nhân hiểu ý định của người dùng, đánh giá rủi ro và thực hiện một cách liền mạch và an toàn trên các thị trường phân mảnh. Thành công trong bối cảnh mới này sẽ phụ thuộc vào việc phát triển các kiến trúc cho phép các tác nhân hoạt động hiệu quả ở quy mô lớn.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai.