Sau khi hiểu được khái niệm và đặc điểm cơ bản của việc tích lũy cổ phiếu theo định kỳ, chúng ta hãy cùng khám phá thêm về chiến lược đầu tư này. Nhiều người mới gia nhập thị trường chứng khoán luôn hy vọng có thể mua vào ở mức giá thấp và bán ra ở mức giá cao. Tuy nhiên, thị trường Biến động khó lường thường khiến người ta do dự, dẫn đến việc họ chỉ vội vàng lên xe khi giá cổ phiếu tăng, kết quả thường là sau khi mua vào giá cổ phiếu lại giảm, gây ra tình trạng bán phá giá hoảng loạn. Vậy, việc tích lũy cổ phiếu theo định kỳ có thể cung cấp cho chúng ta những hỗ trợ gì như một phương thức đầu tư tương đối ổn định?

Đầu tiên, đầu tư vào cổ phiếu theo định kỳ và định mức, như tên gọi đã chỉ ra, là trong một khoảng thời gian nhất định, bất kể giá cổ phiếu thay đổi như thế nào, sẽ đầu tư một số tiền giống nhau vào cổ phiếu mục tiêu. Cách này tương tự như gửi tiền tiết kiệm định kỳ, chỉ khác là bạn đang gửi cổ phiếu. Lấy ví dụ về quỹ ETF S&P 500 vào năm 2020, khi đó đại dịch đã gây ra tác động lớn đến nền kinh tế toàn cầu. Giả sử một nhà đầu tư mới áp dụng chiến lược định kỳ và định mức, mỗi tháng đầu tư 2000 đô la, đến cuối năm bạn sẽ thấy đã tích lũy được 74.95 cổ phiếu, giá mua trung bình là 322.57 đô la. Nếu vào đầu năm 2021 bán ra với giá 370 đô la, tỷ suất sinh lời hàng năm đạt 15.1%, mà chưa tính đến thu nhập từ cổ tức.

Nguyên nhân khiến người mới bắt đầu yêu thích chiến lược này là vì nó không yêu cầu phải đầu tư quá nhiều công sức vào thời điểm mua vào và thời điểm thị trường. Thị trường luôn có sự biến động, và việc đầu tư định kỳ có thể giúp chúng ta tránh những tiếng ồn như vậy, quản lý đầu tư một cách có kế hoạch và có hệ thống. Khi thị trường hoạt động không tốt - đặc biệt là đối với các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, phương pháp này thực sự có thể giảm bớt áp lực tâm lý. Bất kể thị trường thay đổi như thế nào, chỉ cần thực hiện theo kế hoạch, giúp cho việc đầu tư trở nên bình tĩnh và tự tin hơn.

Tất nhiên, bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng có ưu và nhược điểm. Thách thức chính của việc tích lũy cổ phiếu định kỳ là việc chọn cổ phiếu. Hướng đi lớn không sai, nhưng nếu cổ phiếu mua vào có xu hướng dài hạn không tốt, rủi ro thua lỗ vẫn tồn tại. Hơn nữa, việc đầu tư thường xuyên sẽ làm tăng phí giao dịch, nếu không được quản lý tốt, chi phí có thể xói mòn lợi nhuận.

Cách chọn cổ phiếu để lưu giữ cũng là một yếu tố quan trọng. Phương pháp bảo thủ hơn là chọn quỹ đầu tư thụ động, vì chúng có xu hướng đạt hiệu suất tốt hơn thị trường trong dài hạn. Cổ phiếu trả cổ tức cao và cổ phiếu của các công ty dẫn đầu ngành cũng đáng để xem xét, vì cổ phiếu trả cổ tức cao thì ngay cả khi giá không tăng cũng có lợi nhuận, trong khi cổ phiếu của các công ty dẫn đầu có khả năng hưởng lợi từ sự tăng trưởng của ngành.

Nhìn chung, việc đầu tư định kỳ theo số lượng cố định phù hợp với những người cần có tâm lý ổn định, đặc biệt là những bạn mới bắt đầu đầu tư dài hạn. Chỉ cần chiến lược hợp lý và liên tục điều chỉnh danh mục đầu tư theo biến động của thị trường, phương pháp này có thể phân chia hiệu quả rủi ro thị trường, giúp đạt được tăng trưởng ổn định lâu dài. Bạn nghĩ sao? Có trải nghiệm hoặc lời khuyên nào, cũng rất hoan nghênh chia sẻ nhé!