Những điều về thất bại trong đầu tư: Những bài học và suy ngẫm từ kinh nghiệm của tôi

Đầu tư trên đường đi lầm lạc, ai chưa từng trải qua? Đôi khi tràn đầy tự tin đầu tư, nhưng lại nhìn thấy đường cong đi xuống, cảm giác đó, chỉ những người đã trải qua mới hiểu.

Khảo sát cho thấy hơn 70% nhà đầu tư đã từng thua lỗ do quyết định sai lầm. Nói thật, tôi nghĩ con số này có thể còn bảo thủ hơn. Thất bại trong đầu tư gần như là con đường mà mọi người phải trải qua, vấn đề không phải là bạn có thất bại hay không, mà là sau khi thất bại, bạn sẽ đứng dậy như thế nào.

Tại sao chúng ta luôn thất bại?

Cảm xúc, đối thủ cũ này

Sợ hãi và tham lam, hai con quỷ này luôn thì thầm bên tai. Tôi nhớ lần đầu tiên thấy một đồng tiền nào đó tăng giá mạnh, biết rằng có thể đó là đỉnh của bong bóng, nhưng vẫn không thể kiềm chế mua vào, kết quả? Thảm hại không thể tưởng tượng. Khi thị trường biến động, chúng ta thường bị cảm xúc dẫn dắt, mù quáng theo đuổi tăng giá và bán đổ bán tháo, cuối cùng chỉ có thể tự gánh chịu hậu quả.

Giá của sự thiếu kiến thức

Nhiều người đầu tư giống như người mù sờ voi, không có kiến thức hệ thống, chỉ nghe người khác nói. Tôi từng là kẻ ngốc “sao chép thao tác của các bậc thầy”, kết quả phát hiện ra rằng những bậc thầy tự xưng đó đã sớm thu lợi và rời khỏi thị trường, để lại tôi làm người gánh vác. Không có khả năng tư duy độc lập, con đường đầu tư chắc chắn sẽ gặp nhiều khó khăn.

Đặt trứng vào cùng một giỏ

Tập trung quá mức hay phân tán quá mức? Đây là một vấn đề. Tôi đã từng đặt phần lớn vốn vào một dự án “kiếm lời chắc chắn”, kết quả là ngành đó đột ngột thay đổi chính sách, tài sản giảm một nửa. Và một lần khác, tôi phân tán tiền vào hơn mười dự án, kết quả là không quản lý nổi, cái tốt bị cái xấu kéo xuống, cuối cùng lợi nhuận rất bình thường.

Cám dỗ ngắn hạn

Sự hấp dẫn của giao dịch ngắn hạn quá lớn, chỉ cần vào ra một lần là có thể kiếm 10%, thật hấp dẫn! Nhưng thực tế là, khi tôi thử giao dịch ngắn hạn, mười lần thì có đến chín lần tôi phán đoán sai. Mua ở mức cao, bán ở mức thấp, bậc thầy thao tác ngược chính là tôi. Giao dịch ngắn hạn không phải là trò chơi dành cho người mới, trừ khi bạn muốn “giảm” nhanh chóng.

lo âu về việc không có vị trí

Tài khoản có tiền mà không giao dịch thì cảm thấy khó chịu? Tôi hiểu. Nhưng những người thực sự giỏi thường biết cách chờ đợi, không phải ngày nào cũng có cơ hội tốt. Tôi từng vì không cam tâm để trống tài khoản, đã cố tìm một mục tiêu để vào lệnh, kết quả là thị trường dao động, bị rửa ra. Học cách chờ đợi, đôi khi cần nhiều dũng cảm hơn là hành động tích cực.

Sau khi thất bại, tôi nên làm gì?

tìm một người đồng hành để trò chuyện

Sau khi thất bại, tìm một nhà đầu tư có kinh nghiệm để trò chuyện thường có thể giúp giảm bớt lo âu. Tôi đã từng gặp may mắn khi gặp một nhà đầu tư kỳ cựu sau khi thua lỗ 20%, anh ấy đã chia sẻ những trải nghiệm tồi tệ hơn của mình và câu chuyện về cách anh ấy phục hồi, điều đó đã mang lại cho tôi sự an ủi và cảm hứng lớn.

tránh xa thông tin tài chính 轟炸

Sau khi thất bại, ngay lập tức đắm chìm trong các tin tức tài chính để tìm kiếm cơ hội phục hồi? Đừng như vậy. Tôi đã học cách tạm thời đóng tất cả các ứng dụng đầu tư và làm những việc hoàn toàn không liên quan. Khi tâm trạng đã bình tĩnh trở lại, tôi mới quay lại để đưa ra những phán đoán hợp lý hơn.

sức mạnh của tư duy dài hạn

Biến động ngắn hạn không đại diện cho giá trị dài hạn. Hiện tại, tôi chú trọng hơn vào các yếu tố cơ bản của doanh nghiệp và sự phát triển lâu dài, thay vì theo dõi từng nhịp biến động trên biểu đồ K. Khi áp dụng góc nhìn đầu tư dài hạn, những biến động ngắn hạn khiến tôi mất ngủ lại trở thành cơ hội mua vào tốt với giá thấp.

Quản lý rủi ro đi trước

Bây giờ tôi không còn hỏi “có thể kiếm được bao nhiêu”, mà là hỏi “có thể lỗ bao nhiêu” trước. Quản lý vị thế hợp lý và chiến lược cắt lỗ giúp tôi vẫn giữ bình tĩnh trong bão tố của thị trường. Việc luyện tập các chiến lược khác nhau bằng tài khoản mô phỏng cũng là một cách hay, ít nhất không phải trả học phí.

Tìm kiếm điểm neo chắc chắn

Trong thị trường không chắc chắn này, tôi đã học cách tìm kiếm một vài hướng có độ chắc chắn cao hơn:

năng lực cạnh tranh cốt lõi của doanh nghiệp

Không bị mê hoặc bởi cơn sốt, mà là tập trung vào khả năng sinh lời bền vững của doanh nghiệp. Tôi đã từng đầu tư vào một công ty công nghệ trông rất hấp dẫn, nhưng sau đó phát hiện ra nó chỉ đang theo đuổi xu hướng, không có rào cản công nghệ thực sự, cuối cùng giá cổ phiếu giảm một nửa. Bây giờ tôi quan tâm nhiều hơn đến những doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh, ngay cả khi hiệu suất ngắn hạn không tốt, thì dài hạn vẫn có sự đảm bảo hơn.

phân bổ tài sản hợp lý

Không còn để tất cả trứng vào một giỏ, nhưng cũng không phân tán quá mức. Dựa trên khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân, hãy phân bổ hợp lý các loại tài sản khác nhau, để danh mục đầu tư có thể có hiệu suất tương đối ổn định trong các môi trường thị trường khác nhau.

Nhìn nhận lý trí về rủi ro và lợi nhuận

Không kiếm tiền vượt ra ngoài khả năng của bản thân. Hiện tại tôi chỉ đầu tư vào những lĩnh vực mà tôi thực sự hiểu biết, đối với những lĩnh vực không quen thuộc, tôi thà từ bỏ còn hơn là mạo hiểm. Mặc dù điều này có thể khiến tôi bỏ lỡ một số cơ hội tăng giá mạnh, nhưng cũng tránh được nhiều cạm bẫy hơn.

Đầu tư thất bại không phải là điều đáng sợ, điều đáng sợ là lặp lại cùng một sai lầm. Mỗi lần thất bại đều là một cơ hội để trưởng thành. Giống như câu nói trên cuốn sổ đầu tư của tôi: “Biết mà không đầu tư thì vô nghĩa, đầu tư mà không biết thì lười biếng”. Hiểu mình hiểu người, mới có thể đi xa hơn trong cuộc đua dài hạn của đầu tư.