Từ việc ăn mì gói hai bữa đến tài khoản tám con số: Hướng dẫn sinh tồn mà tôi có được từ ba lần bị thanh lý trong thế giới tiền điện tử.

Năm 2017, thế giới tiền điện tử đang ở trong thời kỳ cuồng nhiệt, tôi mang theo 50.000 U lao vào, trong đầu chỉ toàn là những ảo tưởng về "giàu có chỉ sau một đêm". Nhưng thực tế đã cho tôi một cái tát đau điếng, chỉ trong vòng bốn năm, tôi đã trải qua ba lần bị thanh lý thảm hại, những lúc khốn khổ nhất, tôi phải chia một gói mì ăn thành hai bữa, cảm giác bị thị trường đè bẹp đến mức không thể ngẩng đầu lên vẫn còn khiến tôi rùng mình.

Ngày 12 tháng 3 năm 2020, tôi đã chứng kiến số tiền trong tài khoản của mình giảm mạnh, ngón tay tôi lơ lửng trên nút đóng vị thế mà không dám nhấn. Chính sự do dự bất ngờ này đã giúp tôi tránh được tình huống hoàn toàn trắng tay, và cũng giúp tôi nhìn rõ sự thật tàn nhẫn của thế giới tiền điện tử: Ở đây, sống sót luôn quan trọng hơn việc kiếm tiền.

Những năm qua, trong thế giới tiền điện tử, tôi đã chứng kiến quá nhiều "thiên tài giao dịch" chỉ trong chốc lát. Có người từ 2000 nhân dân tệ vốn đã lên quy mô hàng triệu, nhưng lại bị thanh lý trong cuộc cược lớn với đòn bẩy tối đa, chỉ trong một đêm trở về nguyên hình; có người kiên định tin rằng mình đã mua được đáy thị trường, liên tục bù lỗ và tăng vốn, cuối cùng mới phát hiện chỉ đang ở giữa dốc, mắt trố ra nhìn tài sản liên tục giảm giá trị. Còn tôi, lý do tôi có thể sống sót qua từng cuộc khủng hoảng không phải là thiên phú, mà là một bộ phương pháp "khéo léo" được đổi bằng tiền thật và nước mắt.

Thị trường tăng nhanh rồi giảm chậm, chính là liều thuốc độc để thu hoạch nhà đầu tư nhỏ lẻ. Trong thị trường bò năm 2018, có một đồng tiền ảo đột nhiên tăng 300% trong vòng 10 phút, khiến nhóm chat bùng nổ, đầy rẫy tiếng la hét "lên xe" "đánh tất tay". Nhưng tôi đã kiềm chế được cơn bốc đồng theo đuổi, và quả nhiên, đồng tiền này đã giảm dần về điểm xuất phát trong vòng ba ngày. Xu hướng điển hình của "câu cá" này, chủ yếu nhắm vào những nhà đầu tư nhỏ lẻ mua đuổi và bán tháo. Sau đó, tôi đã tổng kết được quy luật: đỉnh thực sự thường xuất hiện trong giai đoạn tích lũy sau khi phá vỡ khối lượng, chứ không phải trong khoảnh khắc tăng nhanh.

Sự phục hồi sau sự sụp đổ, nhìn có vẻ như là cơ hội nhưng thực chất là liếm máu trên lưỡi dao. Vào năm 2019, một đồng tiền của một nền tảng nào đó đột ngột sụp đổ 70%, ngay sau đó trong ba ngày tiếp theo lại từ từ phục hồi 20%. Lúc đó tôi cũng có ý định bắt đáy, nhưng sau khi quan sát kỹ thì phát hiện rằng, trong quá trình phục hồi, khối lượng giao dịch liên tục suy giảm - thật sự là điềm báo của "đầu đứt". Tôi đã quyết định từ bỏ giao dịch, và kết quả là vào ngày thứ tư mở cửa, đồng tiền này đã bị cắt đôi, những người bắt đáy lại một lần nữa bị kẹt sâu.

Thị trường im ắng ở mức cao, còn đáng sợ hơn cả sự sụt giảm mạnh. Hai tuần trước khi LUNA sụp đổ vào năm 2022, toàn bộ thị trường bất thường yên tĩnh, khối lượng giao dịch giảm xuống chỉ còn 1/5 so với thường ngày, biểu đồ nến giống như một đường thẳng đang tắt lịm. Lúc đó, không ít "nhà phân tích" tự xưng vẫn đang cổ vũ rằng đây là "điều chỉnh kỹ thuật", khiến mọi người giữ vững niềm tin. Nhưng theo trực giác, tôi đã chọn thanh lý tài khoản, cuối cùng đã tránh được cú sụp đổ thảm khốc đó. Hãy nhớ, đỉnh thực sự không bao giờ có tiếng thét và sự cuồng nhiệt, chỉ có sự im lặng như mặt nước chết.

Cần cảnh giác với việc tăng khối lượng ở đáy, khối lượng tiếp tục tăng mới là tín hiệu thực sự. Năm 2023, khi Bitcoin dao động dài hạn, có một ngày đột ngột tăng 10% khối lượng, cả cộng đồng lập tức sôi sục, mọi người đều hô "thị trường bò đã đến". Nhưng tôi không vội vàng vào lệnh, mà kiên trì chờ đợi tín hiệu xác nhận khối lượng giao dịch tuần tăng lên. Chính sự kiên nhẫn này đã giúp tôi thành công tránh được bẫy phá vỡ giả trong thời gian sau, và khi xu hướng thực sự đến, tôi vào lệnh chính xác.

Hiện nay, số tiền trong tài khoản của tôi đã vượt qua tám con số, nhưng quý giá hơn cả tài sản, chính là tư duy "chống lại bản năng" được tôi luyện qua những năm tháng trên thị trường. Tôi đã đặt ra cho mình một kỷ luật giao dịch sắt đá: luôn chỉ đầu tư số tiền mà có thể chịu đựng toàn bộ thua lỗ, luôn giữ 30% tỷ lệ tiền mặt để đối phó với tình huống bất ngờ; trước mỗi giao dịch, đều phải xác định trước điểm dừng lỗ, tuyệt đối không có tâm lý may rủi; xây dựng danh sách giao dịch chi tiết, trước khi mua vào phải xác nhận tất cả 12 chỉ tiêu cốt lõi đều đạt yêu cầu; cố định thời gian mỗi tuần để xem xét lại, phân tích nghiêm túc mọi hành động vi phạm quy tắc giao dịch.

Thế giới tiền điện tử từ trước đến nay chưa từng có huyền thoại nào, những câu chuyện làm giàu được ca ngợi chỉ là những trường hợp cá biệt dưới sự thiên lệch của người sống sót, còn nhiều hơn nữa là những tàn tích bị thị trường loại bỏ. Nếu bạn cũng muốn sống sót trong khu rừng tàn nhẫn này, điều đầu tiên cần học là sự tôn trọng thị trường. Bởi vì ở đây, không bao giờ thiếu những câu chuyện về việc bị thanh lý tiếp theo, và điều chúng ta có thể làm là không bao giờ trở thành nhân vật chính trong câu chuyện đó.