Úc tiến hành siết chặt quản lý các ATM tiền điện tử giữa bùng nổ hoạt động lừa đảo

Cơ quan tình báo tài chính của Australia, AUSTRAC, sắp nhận được quyền lực mới để hạn chế hoặc cấm các loại dịch vụ liên quan đến tiền điện tử, đánh dấu sự mở rộng quyền hạn quan trọng nhất của nó kể từ sự gia tăng của các tài sản kỹ thuật số.

Luật đề xuất, được Bộ trưởng Nội vụ Tony Burke ủng hộ, sẽ cho phép Giám đốc điều hành AUSTRAC hành động nhanh chóng đối với các sản phẩm, dịch vụ hoặc kênh cung cấp có rủi ro cao mà không cần các quy trình quy định kéo dài.

AUSTRAC Nhắm đến sự gia tăng lạm dụng ATM tiền điện tử

Sự chuyển động này diễn ra giữa những bằng chứng ngày càng tăng cho thấy các máy ATM tiền điện tử đang bị khai thác ngày càng nhiều cho các vụ lừa đảo và rửa tiền. Theo dữ liệu của AUSTRAC, các máy này xử lý khoảng 150.000 giao dịch hàng năm, có giá trị khoảng $275 triệu.

Đáng báo động, 85% của các giao dịch có khối lượng lớn đã được liên kết với hoạt động gian lận hoặc các kế hoạch “mule tiền”, nơi nạn nhân bị lừa chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.

Brendan Thomas, Giám đốc điều hành của AUSTRAC, cho biết cơ quan này phải có khả năng phản ứng nhanh hơn với các mối đe dọa mới nổi. “Chúng tôi đang chứng kiến sự lạm dụng ở quy mô đòi hỏi hành động mạnh mẽ hơn,” ông nói. “Khung này sẽ cho phép chúng tôi hành động trước khi thiệt hại lan rộng.” Đội ngũ Chuyên trách Crypto của cơ quan đã phát hiện rằng nhiều giao dịch liên quan đến lừa đảo chảy vào các khu vực có rủi ro cao, với phần lớn hoạt động liên quan đến các mạng lưới tội phạm có tổ chức.

Người Úc lớn tuổi có nguy cơ cao nhất

Cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng người Úc trong độ tuổi từ 50 đến 70 chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch ATM tiền điện tử, khiến họ trở thành người dùng thường xuyên nhất và dễ bị tổn thương nhất. Các quan chức AUSTRAC cho biết nhiều người trong độ tuổi này trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo trực tuyến tinh vi giả mạo là nhà đầu tư hợp pháp hoặc quan chức chính phủ.

Số lượng máy ATM tiền điện tử ở Úc đã tăng vọt từ chỉ 23 máy cách đây sáu năm lên hơn 2.000 máy hiện nay, làm tăng cả khả năng tiếp cận và sự phơi bày với các trò lừa đảo. Nếu được thông qua, sửa đổi mới sẽ trao quyền cho AUSTRAC đình chỉ hoặc cấm các sản phẩm hoặc kênh tiền điện tử cụ thể khi các rủi ro trở nên “không thể chấp nhận được.”

Thomas cho biết các quyền lực bổ sung sẽ “trang bị cho AUSTRAC khả năng bảo vệ cộng đồng tốt hơn” khi tội phạm tiếp tục khai thác sự ẩn danh và tốc độ của tài chính kỹ thuật số.