AUSTRAC ( Trung tâm Báo cáo & Phân tích Giao dịch Úc ) đang được cấp quyền điều chỉnh mở rộng để giải quyết những gì các cơ quan gọi là hoạt động ATM crypto có rủi ro cao. Những thay đổi được đề xuất bao gồm việc cho phép cơ quan tình báo tài chính hạn chế hoặc cấm toàn bộ các loại dịch vụ crypto ( như ATM ), thay vì chỉ hành động đối với các nhà điều hành cụ thể.

Brendan Thomas, Giám đốc điều hành của AUSTRAC, cho biết: “Cơ quan mới sẽ cho phép hành động nhanh chóng hơn đối với các mối đe dọa mới nổi. Chúng ta đang thấy những mô hình lạm dụng cần một khung quy định mạnh mẽ hơn.”

Cơ quan đã phát hiện rằng trong một mẫu người dùng có khối lượng giao dịch lớn, khoảng 85% các giao dịch liên quan đến lừa đảo hoặc hành vi rửa tiền.

Dữ liệu từ AUSTRAC cho thấy các máy ATM xử lý khoảng 150.000 giao dịch mỗi năm, tổng giá trị khoảng $275 triệu. Khoảng 72% giá trị qua lại trên các máy này đến từ người dùng từ 50 đến 70 tuổi, một con số gây ra những lo ngại nghiêm trọng về bảo vệ tài chính trong số các cơ quan chức năng.

Australia đã trở thành thị trường máy ATM tiền điện tử lớn thứ ba thế giới, chỉ sau Canada và Hoa Kỳ. Quốc gia này đã chứng kiến sự bùng nổ lớn về máy ATM tiền điện tử, từ chỉ 23 máy cách đây sáu năm lên khoảng 2.000 máy trong năm nay.

Cuộc đàn áp rộng hơn

Cùng với việc siết chặt các máy ATM, Australia cũng đang cho phép các ngân hàng quyền truy cập dữ liệu visa để điều tra các nghi phạm trong các kế hoạch tài khoản mules, nơi sinh viên nước ngoài hoặc những người nắm giữ visa tạm thời được sử dụng để rửa tiền thông qua các máy ATM và tài khoản crypto.

Ngoài ra, các bước trước đó để cải thiện an toàn bao gồm việc đặt mức tối đa là 5,000 AUD cho các khoản tiền gửi bằng tiền mặt và yêu cầu xác nhận danh tính nghiêm ngặt hơn tại các máy. Hiện nay, cũng bắt buộc các máy ATM này phải hiển thị cảnh báo về các trò lừa đảo thường gặp.

Như mong đợi, các nhà điều hành trong ngành đã phản ứng một cách thận trọng. Trong khi ủng hộ các biện pháp kiểm soát AML chặt chẽ hơn, họ lập luận rằng nhiều máy ATM đã thực hiện KYC và tuân thủ ( chẳng hạn như giám sát bằng camera hoặc theo dõi ví ), cảnh báo rằng một lệnh cấm hoàn toàn có thể gây hại nhiều hơn là lợi bằng cách hạn chế sự đổi mới trong tương lai của ngành.

Hành động quy định này chỉ ra một sự chuyển biến theo kiểu toàn cầu, nơi các nhà quản lý không còn giới hạn giám sát chỉ đối với các sàn giao dịch. Thay vào đó, họ hiện đang nhắm đến các điểm vào tiền mặt thành tiền mã hóa ( ví dụ: máy ATM ) nơi khả năng truy xuất nguồn gốc là tối thiểu.

Đối với thị trường tiền điện tử, điều này loại bỏ một cách dễ dàng để những người mới tham gia vào hệ sinh thái ở Úc. Với ít lựa chọn đơn giản hơn, nó có thể làm chậm lại việc đầu tư từ những người dùng thông thường, đặc biệt là những người không thoải mái với công nghệ phức tạp.